強積金研究機構積金評級公布最新報告,預計MPF三月份有望錄得約1.87%投資收益,打工仔平均賺3,100元,美股基金表現強勁,年回報28.09%排第二。第1位是…
積金評級:料3月強積金錄1.87%回報
積金評級報告指,3月份的股市表現強勁,使強積金有望在今年首3個月取得第2個單月正回報。
截至3月21日的「積金評級所有基金表現指數」計算,今年3月份的投資收益約1.87%。以港元計算,1.87%的回報相當於約146億元的投資收益,即475萬名強積金成員平均收益約3,100元。在計入強積金供款後,強積金總資產將達到約1.18萬億元,相當於成員平均帳戶結餘約248,100元。
打工仔平均賺3,100元
積金評級主席叢川普表示,儘管風險仍然存在,但數據繼續顯示全球通脹已漸趨穩定,為減息帶來希望。這種期望目前正在推動金融市場的正回報。
通脹和利率下降的說法對債券和估值有吸引力的優質股票來說是正面的,但由於大多數強積金成員配置了中港股票基金,本地股市表現仍將是強積金 2024 年整體表現的關鍵,而波幅仍然是強積金最大的未知因素。因此,雖然追逐日本和美國等市場的強勁回報很誘人,但多元化投資和投資 DIS 基金仍然是我們在 2024 年的首選投資方式。
美股基金年回報28.09%排第二
按資產類別劃分,「股票基金(日本)」3月回報率最高,有4.06%;第2位是「股票基金(歐洲)」,回報率3.33%;第3位是股票基金(亞洲),回報率3.33%;第4位是「股票基金(環球)」,回報率2.89%;第5位是「股票基金(美國)」,回報2.68%。
以1年回報表現計算,「股票基金(日本)」同樣排第1, 回報率31.02%,而「股票基金(美國)」排第2,年回報28.09%;第3位則是「股票基金(環球)」,回報19.23%。
3月份表現最好10大排名
按資產類別劃分,「積金評級指數」截至2024年3月21日的回報表現:
- 3月份表現最好10大排名
積金評級指數 | 2024年3月 回報率 |
排名 | 1年 回報率 |
排名 |
股票基金(日本) | 4.06% | 1 | 31.02% | 1 |
股票基金(歐洲) | 3.33% | 2 | 11.84% | 6 |
股票基金(亞洲) | 3.22% | 3 | 4.67% | 7 |
股票基金(環球) | 2.89% | 4 | 19.23% | 3 |
股票基金(美國) | 2.68% | 5 | 28.09% | 2 |
混合資產基金 (81至100%股票) |
2.63% | 6 | 4.6% | 8 |
混合資產基金 (目標期限) |
2.58% | 7 | 2.96% | 13 |
股票基金 (香港及中國) |
2.54% | 8 | -16.46% | 24 |
混合資產基金 (61至80%股票) |
2.1% | 9 | 3.45% | 11 |
預設投資策略基金 (核心累積基金) |
1.9% | 10 | 13.13% | 5 |
以1年回報率計算回報有虧損資產
計2024年3月表現,絕大部份資產錄得正回報,只有「貨幣市場基金(人民幣及港元)」回報率是-0.05%。
以1年回報率計算,有5項資產有虧損,分別是:
積金評級指數 | 2024年3月 回報率 |
1年 回報率 |
股票基金 (香港及中國) |
2.54% | -16.46% |
混合資產基金 (退休後基金) |
0.99% | -1.19% |
債券基金 (環球) |
0.27% | -0.84% |
債券基金 (人民幣) |
0.18% | -0.1% |
貨幣市場基金 (人民幣及港元) |
-0.05% | -0.71% |
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