LexisNexis® Risk Solutions 發佈最新的亞太地區《金融犯罪合規真實成本報告》。Forrester Consulting 委託進行的 2023 年度研究顯示，98% 的金融機構反映金融犯罪合規成本有所增加。
揭示亞太地區金融犯罪合規：98%機構成本上升
LexisNexis® Risk Solutions 發佈最新的亞太地區《金融犯罪合規真實成本報告》。研究顯示，98% 的金融機構反映金融犯罪合規成本有所增加。亞太區所研究國家的金融犯罪合規總成本已達到 450 億美元（約3520億港元）。金融機構正尋找在遵守法規的同時降低成本的方法。39%的金融機構表示，金融犯罪相關法規和監管預期的不斷升級，成為推動成本上升的主要因素。以下是報告重點：
- 各機構優先考慮降低成本，同時確保合規性
- 亞太地區 98%金融機構的金融犯罪合規成本上升
- 81%的金融機構在未來 12 個月內優先考慮削減合規成本
- 犯罪分子正在利用加密貨幣和人工智能技術進行非法活動
主要建議
平衡合規有效性與客戶體驗
要在客戶體驗和金融犯罪合規效率之間取得平衡，金融機構必須簡化 KYC 和客戶准入流程、減少誤報，並在不給客戶造成不便的情況下，讓更多的合法交易得以順利進行。
採用新技術應對新興的金融犯罪
犯罪分子越來越多地利用人工智能、加密貨幣和數字渠道等新技術實施犯罪。金融機構必須配備先進的基於人工智能和機器學習的合規模型，還必須採用隱私保護技術和先進的分析技術，以便迅速識別新型犯罪模式，打擊網路犯罪分子複雜的金融犯罪。
制定合規方法、管理成本和提高效率
在金融犯罪合規成本中，勞動力成本最高。為了找到合適的合作夥伴機構應重點關注其適應未來的能力，包括在數子金融服務的專業知識、易於集成、強大的數據管理、高級分析、輕量級軟體即服務部署，以及平衡效率與客戶體驗的能力。
更多香港要聞
一百萬定存利息：大行包底3.4厘！華僑銀行328天4.28厘、唔使1年賺38,461元
