無論是投資入門或是進階投資，目的就是為資本增值，無論是保守型、進取型投資者，都是想賺錢。賺錢又豈會厭多。有研究調查發現，即使當前全球經濟增長放緩，市場不明朗環境下，香港投資者仍然傾向採取較高風險策略，以獲得更高的長期投資回報。
近半數香港投資者用進取型投資策略
數碼銀行解決方案服務商Avaloq最新投資者調查發現：
- 近半數香港投資者（49%）採取進取型投資策略。相
- 只有29%受訪者採取較保守或非常保守的投資策略
- 22%受訪者採取平衡型投資策略。
四類投資類別最受香港投資者歡迎
香港投資者最受歡迎及持有最多的投資類別為：
- 股票比例高達64%
- 其次分別為投資基金（56%）
- 加密貨幣（50%）
- 債券（41%）
全權委託投資服務漸受歡迎
將投資決策全權交由理財顧問的全權委託投資服務（discretionary portfolio management），受香港投資者歡迎程度顯著上升。調查發現61%受訪者現正使用全權委託投資服務，比例較2022年大幅上升，趨勢與其他財富管理行業發展較成熟新加坡類似。相比之下，財富管理行業發展起步較晚的日本，只有22%受訪者會全權委託投資服務進行投資。
投資目的主要為增加額外收入
調查同時發現，額外收入（57%）為受訪者的主要投資目的，其次分別：
- 為未來醫療費用（44%）
- 置業（41%）
- 創業（40%）
此外，香港投資者樂於回饋社會，有29%受訪者表示會通過投資獲得回報以進行慈善捐款，其比例高於全球投資者的19%。
新一代金融科技企業帶來競爭
Avaloq亞太及中東非洲區總經理Pascal Wengi表示，香港投資者經驗豐富、且有敏銳投資觸覺。在充滿挑戰的市場環境下，香港投資者追求更高水平的專屬服務、數碼優先方案和全面的理財咨詢。新一代金融科技企業冒起為財富管理行業帶來日益激烈的競爭，私人銀行和財富管理機構需顯著提升其產品及服務方能保持優勢。
DPM服務主導的固定收費模式興起
在香港，私人銀行和財富管理機構正逐漸由咨詢服務主導的傳統交易收費模式，轉型至由DPM服務主導的固定收費模式。該趨勢主要由監管機構大力推動收費透明度及銀行希望增加更多可預測的收入來源推動。
有助促進長期客戶關係
固定收費模式亦使銀行及其客戶的利益保持一致，有助促進長期客戶關係。銀行和財富管理機構需升級技術平台協助推動轉型，同時跟上投資者的需求和不斷變化的監管環境。
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