理財方法渣打銀行發表《用創新科技管理財富》研究報告,發現有近8成香港富裕投資者認為AI有助達成理財目標,不過當中仍有項非數碼理財服務同樣有需要,一文詳細講解。

理財方法|渣打:近8成香港富裕投資者認為AI有助達成理財目標

渣打銀行於報告中提到,香港富裕投資者平均擁有接近456萬港元資產。結果發現,大部份富裕投資者都認為AI是現今越趨重要的數碼投資工具。

近8成受訪者認為AI於未來3年對其達致理財目標而言是很重要的。

80後對AI最有信心

隨此之外,調查亦發現80後對AI的信心程度最大:

  • 80後(35至42歲人士)是對AI最有信心的一個世代、當中有35%更認為非常重要
  • 90後(27至34歲)認為非常重要的則有26%

對數碼理財認識增加

與此同時,富裕投資者對數碼理財的認識亦都增加,有68%受訪者都有使用數碼理財:

  • 40%會透過客戶經理或投資顧問使用數碼理財服務
  • 28%則自行使用服務

將來對數碼理財諮詢趨勢

有77%受訪者指將來會使用數碼理財諮詢,更有高達93%受訪者認為科技及數碼平台的創新於未來五年會改變理財諮詢的方式,且會更頻繁使用數碼理財諮詢。

有逾4分3受訪者則認為會為他們帶來更豐厚投資回報。

調查:仍依賴客戶經理協助

雖然眾多富裕投資者都正使用新數碼理財技術,不過調查顯示用戶仍十分依賴客戶經理的協助。

渣打銀行指出,香港富裕投資者大多偏好混合型財富管理服務 - 35%或直接由客戶經理提供服務 - 36%,而非純數碼理財服務 - 24%。

傾向選客戶經理諮詢主因

  • 獲得專屬服務及投資機會 - 60%
  • 建基於信任的人際關係 - 58%;及
  • 個人化服務及度身訂造的諮詢及建議 - 43%

何文俊:富裕投資者期望獲獨家投資建議

渣打香港財富管理業務主管何文俊表示,調查發現即使富裕投資者對數碼理財諮詢越趨接受,近40%受訪者期望獲得獨家投資建議,以滿足其財富管理需求。

更多理財方法相關內容文章

理財方法|21個手機月費計劃格價|消委會:長者Plan未必更實惠!費用、網速、申請資格比較

理財方法|耐心等待、學懂留白:從巴菲特身上參透的投資術、華爾街操盤手闕又上的財富觀點

 【按此免費訂閱《香港財經時報》HKBT 新聞快訊

免責聲明:本網頁刊載的所有投資技巧及分析,僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前,要自行判斷及審慎處理,更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失,概與本網頁及相關作者與受訪者無關,本網頁概不負責 。而本網頁所有專欄作者的觀點,不代表本媒體立場。