收息股2023｜港元定期利率回落｜6隻穩陣高息ETF博財息兼收｜息率最高8厘

【收息股2023】美息見頂在望，投資者可以選擇高息ETF博賺價賺息，並有效分散投資風險！但要留意，雖然港元定期利率回落，但本地銀行定存息率門檻仍達4厘水平，所以在選擇高息ETF時，亦應以能提供4厘息以上作為標準。

收息股2023｜美息見頂在望

美國去年12月消費者物價指數（CPI）按年增長6.5%，較前值的7.1%大幅回落，為2021年10月以來最慢增速，且是連續第六個月放緩；扣除食品和能源成本的核心CPI增長5.7%，同樣較前值的6%有所下滑，並創2021年12月以來新低。

CPI數據反映美國通脹持續放緩，聯邦儲備局有望再次放緩升息步伐，利率期貨市場顯示，聯儲局下次2月會議加息幅度傾向放慢至0.25厘，3月並可能暫停上調利率。

港元定期回落 高息ETF博賺價賺息

若然美息見頂，之前受加息週期影響而致吸引力下降的高息股，便可望重新得到投資者青睞；而在之後全球貨幣政策逐步正常化的過程中，投資者亦不妨透過以一籃子高股息股為標的的交易所買賣基金（ETF），達到賺價賺息，並有效分散投資風險的目的。

不過有一點要注意的，就是即使近日本港息口有所回落，但本地銀行定存息率門檻仍達4厘水平，所以在選擇高息ETF時，亦應以能提供4厘息以上作為標準。

收息股2023｜1. 平安香港高息股ETF

環顧現時在港上市的高息ETF之中，簡稱平安香港高息股ETF（3070.HK）的中國平安CSI香港高息股ETF，應是最高息率的一隻。

該ETF追蹤中證香港紅利指數，主要反映內地和香港進行經營活動和業務的高息股表現，挑選在港交所（0388.HK）上市、現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定流動性的30隻證券作為樣本持倉是以大型股份為主。

每半年派息一次

最新持倉頭五位股份分別為工商銀行（1398.HK）中國銀行（3988.HK）、建設銀行（0939.HK）中國移動（0941.HK）和中國海洋石油（0883.HK）。

平安香港高息股ETF每半年派息一次，最新截至12月底止末期息派1.1元，按年大增32%，全年派息1.85元，息率達8厘。

收息股2023｜2. GX恒生高息股ETF

簡稱GX恒生高息股ETF的Global X恒生高股息率ETF（3110.HK），追蹤恒生高股息率指數，旨在反映在香港上市、淨股息收益率最高的高息股整體表現，成分股包括約50隻在港交所（0388.HK）上市的高息股票或房地產投資信託基金（REITs）。

持倉以市值較小的中小型高息股為主

GX恒生高息股ETF的十大持倉，主要是市值較小的中小型高息股，目前頭五大持股依次為中國石化（0386.HK）、偉易達（0303.HK）、越秀地產（0123.HK）、中國神華（1088.HK）和統一中國企業（0220.HK）。

GX恒生高息股ETF每半年派息一次，截至9月底止半年度派息1.5元，按年下降10.7%。

收息股2023｜3. PP中地美債

與上面隻以高息股為對象的ETF不同，簡稱PP中地美債（3001.HK）的Premia中國房地產美元債ETF，是以內房企業債券表現為標的，追蹤ICE 1-5 Year USD China Senior Real Estate Corporate Constrained Index，為市場對內房股信心程度的一個重要參考指標。

每季都派息

去年在內房債務危機陰霾下，PP中地美債11月最低曾見63.17元，較2021年中高位約368元累挫逾八成；但隨著內地接連出招挺內房，PP中地美債過去兩個月內已由低位大幅反彈達兩倍。

值得留意，PP中地美債ETF是採用每季派息的政策，對上四個季度合共派息1.47美元，息率達7厘。

收息股2023｜4. 華夏香港銀行股ETF

華夏香港銀行股ETF（3143.HK），顧名思義是單以銀行股作為標的，追蹤的是納斯達克香港銀行股指數，十大持倉全部是有在本港上市的銀行股，當中滙豐控股（0005.HK）佔比最重，接近兩成；隨後是建行，佔比17%；之後是中行、工行和招商銀行（3968.HK）。

每年派2次息

派息方面，華夏香港銀行股ETF於每年第一季和第三季共派兩次息，最新截至9月底止第三季派息0.27元，按年增長8%，過去一年共派0.33元，息率5厘。

收息股2023｜5. 三星高息房託ETF

三星亞太高息房地產信託（新西蘭除外）ETF（3187.HK），主要追蹤標普高收益亞太地區（新西蘭除外）房地產投資信託精選指數之表現，為全港首隻房地產信託ETF。

最大持倉是領展

三星高息房託ETF，現時最大持倉是本港的領展（0823.HK），佔比接近10%；其次有新加坡的CAPITALAND INTERGRATED COMMER，佔比8.19%；之後是日本的HULIC REIT INC；澳洲的SCENTRE GROUP和日本NTT UD REIT INVESTMENT CORP。

三星高息房託ETF也是每年派四次息，截至去年12月底止的過去四個季度共派0.1042美元，息率約4.6厘。

收息股2023｜6. GX亞太高股息率

最後，亦可留意去年7月才上市，簡稱GX亞太高股息率（3116.HK）的Global X亞太高股息率 ETF。

GX亞太高股息率ETF，以追蹤Solactive亞太高股息率指數為標的，目標是投資於亞太地區上市的40隻淨股息收益率最高的股票。

上市只約半年

該ETF目前最大持倉是台灣上市的著名遊戲《明星三缺一》的研發商鈊象，其次是南韓的韓亞金融；日本製鐵、日本郵船、南韓新韓金融，各佔持倉不足3%。至於恒基地產（0012）則是其十大持倉中唯一港股。

由於上市只約半年，所以GX亞太高股息率ETF只有兩季派紀錄，合共派1.25元，保守假設全年派2.5元計，息率4.2厘。

收息股2023｜6隻高息ETF分析

（編按：數據截至1月20日）

更多收息股相關內容

• 港股分析｜去年10大藍籌股輸家2023年首周全面翻身！乘勝追擊新部署
• 港股分析｜收息股2023｜8隻定息股派息金額年年一樣：息率最高9厘

【按此免費訂閱《香港財經時報》HKBT 新聞快訊】

免責聲明：本網頁刊載的所有投資技巧及分析，僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前，要自行判斷及審慎處理，更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失，概與本網頁及相關作者與受訪者無關，本網頁概不負責 。而本網頁所有專欄作者的觀點，不代表本媒體立場。