強積金(MPF)是打工仔的努力成果,當然要認真處理,2021年已過了一大半,即將踏入第四季,各位打工仔可以怎樣部署強積金組合呢?本文將回顧首三季的強積金基金表現,一起看看表現最佳的基金類型及計劃是甚麼,同場加映專家分享調配強積金組合的心得,千萬不要錯過!
首三季強積金表現 歐股基金表現最佳
根據積金評級的資料,綜觀各地區的股票基金表現,歐洲股票基金表現最佳,其中以宏利MPF歐洲股票基金最為出眾,首三季升了27.24%,一年表現為40.99%;其次為美國、環球市場、亞洲股票基金等,相對而言,香港及中國的股票基金表現較弱。
強積金成份基金種類多,下表會回顧股票基金 (環球)、股票基金 (歐洲)、股票基金(亞洲)、股票基金 (美國)、股票基金 (香港及中國)、債券基金及保證基金的首三季回報表現:
首三季強積金回報表現
基金類型 |
基金計劃名稱 |
基金產品名稱 |
首三季回報表現 (排名) |
首三季回報率 |
股票基金(環球) |
萬全強制性公積金計劃 |
環球證券基金 |
1 |
19.04% |
股票基金(環球) |
BCT(強積金)行業計劃 |
BCT(行業)環球股票基金 |
2 |
18.91% |
股票基金(環球) |
恒生強積金智選計劃 |
環球股票基金 |
3 |
18% |
股票基金(環球) |
滙豐強積金智選計劃 |
環球股票基金 |
||
股票基金(歐洲) |
宏利環球精選(強積金)計劃 |
宏利MPF歐洲股票基金 |
1 |
27.24% |
股票基金(歐洲) |
友邦強積金優選計劃 |
歐洲股票基金 |
2 |
19.14% |
股票基金(歐洲) |
AMTD 強積金計劃 |
AMTD 景順歐洲基金 |
3 |
18% |
股票基金(亞洲) |
宏利環球精選(強積金)計劃 |
宏利MPF日本股票基金 |
1 |
12.05% |
股票基金(亞洲) |
友邦強積金優選計劃 |
亞洲股票基金 |
2 |
9.04% |
股票基金(亞洲) |
恒生強積金智選計劃 |
自選亞太股票基金 |
3 |
5.30% |
股票基金(美國) |
宏利環球精選(強積金)計劃 |
宏利MPF北美股票基金 |
1 |
23.33% |
股票基金(美國) |
恒生強積金智選計劃 |
自選美國股票基金 |
2 |
21.29% |
股票基金(美國) |
滙豐強積金智選計劃 |
自選美國股票基金 |
||
股票基金(美國) |
友邦強積金優選計劃 |
北美股票基金 |
3 |
20.81% |
股票基金(香港及中國) |
我的強積金計劃 |
我的中國股票基金 |
1 |
1.31% |
股票基金(香港及中國) |
海通MPF退休金 |
海通香港特區基金 - A類別 |
2 |
0.97% |
股票基金(香港及中國) |
萬全強制性公積金計劃 |
大中華股票基金 |
3 |
0.68% |
債券基金 |
宏利環球精選(強積金) 計劃 |
宏利MPF人民幣債券基金 |
1 |
2.17% |
債券基金 |
景順強積金策略計劃 |
人民幣債券基金 - 單位類別 A |
2 |
1.41% |
債券基金 |
BCT(強積金)行業計劃 |
BCT(行業)人民幣債券基金 |
3 |
1.41% |
保證基金 |
宏利環球精選(強積金)計劃 |
宏利MPF穩健基金 |
1 |
1.60% |
保證基金 |
景順強積金策略計劃 |
回報保證基金 - 單位類別 G |
2 |
0.75% |
保證基金 |
東亞(強積金)集成信託計劃 |
東亞 (強積金) 保證基金 |
3 |
0.72% |
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溫鋼城﹕進取者可繼續持股票
iFast Global Markets副總裁溫鋼城表示,進取人士可以繼續持有股票等高風險工具,由於美國持續奉行量化寬鬆政策,參考過往數據,「美股無股災」,故可以續持有。
至於港股由高位至今已下跌7,000多點,如在現時轉持避險工具,意義已經不大,他料大市暫時傾向樂觀,許多企業維持不錯的盈利增長,因此,他認為可繼續持有高風險組合。
中風險可關注債券情況
對於中風險的人士,投資組合中可持有三成債券,溫鋼城指,雖然目前美股處於較高水平,但相信不會出現過大的調整幅度,加上美股近期出現調整,在支持位置有反彈,他認為是合理走勢,跌市屬於短期調整。
港股方面,他相信仍會錄得調整,「可能跌多少少,例如1、2千點都唔奇怪」,如跌到該水平已很接近底部。他續指,參考過往數據,港股一向按周期行,去到低位容易引發反彈,過去恒生指數跌至21,000點,就反彈至31,000點的水平,他認為港股呈區間上落格局,目前處於區間低位「就無謂走」。
強積金基金選擇成熟市場
溫鋼城又提到,近期債券方面沒有很大變化,市場預料「收水」持續、債息攀升,不排除資金會轉向高息債券,投資者可留意相關債券情況。
至於低風險的投資組合,溫鋼城稱,如聯儲局未來「收水」的話,會拖累債券的價格,因此,低風險組合可持有一半股票。另外,他提醒如美國「收水」,「新興市場會較蝕底」,因此投資者可選擇成熟市場為主。
第四季強積金以美股為主
溫鋼城又表示,股票方面可以美股為主,雖然美股估值偏貴,但盈利增長及市場會較穩定,「可照揸美股」,認為傳統股份及科技股份可以各佔一半,港股可續持有,而傳統債、政府債及高息債亦可繼續保留。
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