講到美股投資,就不能不認識有「科技女股神」之稱的Ark Invest投資總監Cathie Wood。過去一年,她成為投資圈的焦點人物,全因旗下創新基金ARKK升幅150%,年初至今再升20%。獨特慧眼的投資策略帶動不少散戶賺錢,香港散戶稱她為「連登契媽」,韓國散戶稱她為「搖錢樹」。如果想跟炒美股,第一步要先開一個美股戶口。《香港財經時報》比拼14間銀行及證券行美股戶口收費及佣金,當中有4間證券行免佣;部分涉及隱藏收費,新手買美股要留意。
18間銀行及證券行股票戶口佣金、收費大比拼|有一間免佣免存倉費
兩種開立美股戶口方式
不少香港人會買港股,投資港股首先須在銀行或證券行開立投資戶口,並須持有港元戶口。
與投資港股一樣,投資者想趁美股調整,低撈Tesla、蘋果等科技股,亦須開立美股戶口,同樣也可選擇在銀行或證券行開戶,並須持有港元及外幣戶口,或可提取美元的綜合戶口。
如在證券行開戶,部分可在網上進行,須上傳身份證、住址證明及其他文件。
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SoFi HK等4間證券行免佣
投資者開立美股戶口前首先要比較股票戶口的收費和佣金,《香港財經時報》比拼14間銀行及證券行美股戶口收費及佣金,當中以證券行的佣金收費較銀行為低。
截至2月15日,共有4間證券行免收佣金,包括盈立證券舊稱友信智投(uSMART)、SoFi HK,以及海外證券商第一證券(Firstrade)、嘉信理財(Charles Schwab),但要留意他們會收取平台費用。
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海外證券行美股戶口留意隱藏收費
部分機構涉及隱藏收費,新手買美股入門要留意。例如海外證券行方面,投資者電匯存入、提取資金會被證券行收取費用,相關費用由25美元至35美元不等;亦要留意匯款銀行及收款銀行或再另收取電匯手賺費。
另外,盈透證券(Interactive Brokers)、第一證券及德美利證券(TD Ameritrade)對部份ETF有免佣優惠,對於有興趣投資ETF的投資者是不錯的選擇。
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銀行/證券行 |
佣金 |
平台使用費 |
其他收費 |
盈立證券 uSMART |
0% |
最低收取US$1.5平台使用費; 每股US$0.003交收費 |
代收股息:股息除稅後0.2%,最低收費US$0.01; 轉倉費(轉出):每隻股票US$100 |
SoFi HK |
0% |
—— |
轉倉費(轉出):每股每次US$48 |
光大新鴻基鴻財網 |
美股通:交易額之0.138%(美元);最低US$15; 美股易II:每股US$0.02;最低US$15 |
—— |
美國證監徵費:交易價值的0.00221%(只適用於賣出交易) 轉倉費(轉出):每股每次US$50 |
富途證券 |
每股US$0.0049;最低收費每筆US$0.99 |
固定式:每股US$0.005,最低每筆US$1; 階梯式:每股US$0.003-0.01(具體視乎每月交易股數而定) |
轉倉費(轉出):每隻股票每次收費US$150 |
華盛證券 |
網上APP交易: 低至每股US$0.0049,最低收費US$0.99,最高為交易額的0.5%; 電話交易:低至每股US$0.03,最低收費US$15 |
低至每股US$0.005,每筆最低US$1,最高為交易額的0.5% |
轉倉費(轉出):每隻股票US$100或每股US$0.02(以較高者為準) |
致富證券 |
每股US$0.015,最低US$10 |
—— |
轉倉費(轉出): 每隻股票 US$50,最低US$150 |
輝立 |
交易額0.18%,最低US$18 |
—— |
代收股息:股息2%,最低US$6,最高US$70 |
耀才證券 |
網上App交易: 低至US$0.0049/股,最低US$0.99,最高為交易額0.5% 電話交易: |
—— |
轉倉費(轉出): 每隻股票、每筆收取US$100 或 |
匯豐 |
「股票全速易」/匯豐流動理財 首1,000股:每單US$18,超過1,000股:US$18+額外數量每股US$0.015/單; 電話理財首1,000股:每單US$38,超過1,000股:US$38+額外數量每股US$0.015/單 |
—— |
託管服務:每月US$5(豁免收費至2020年12月31日) 處理股票(代交)每隻股票US$150 |
中銀 |
網上銀行: |
—— |
保管費:HK$0-150,,視乎賬戶級別 |
第一證券Firstrade* |
0% |
—— |
存入資金:US$35 提取資金:US$35; |
嘉信理財 Charles Schwab* |
0% |
—— |
存入資金:0 提取資金:US$25 |
德美利證券 TD Ameritrade* |
免費股票和交易所交易基金(櫃檯交易:US$6.95) |
—— |
存入資金:US$25, 提取資金:US$25 |
盈透證券 Interactive Brokers* |
階梯式佣金: 固定式佣金:每股US$0.005每筆最低:US$1每筆最高:交易價值的1.0% |
月費:US$10(每月交易佣金多於US$10、25歲以下、戶口總值US$100,000可免 |
存入資金:0, 提取資金:每月免費一次,其後每次US$10; |
*為海外證券行,存入或提取資金涉及收費。 資料來源:綜合各銀行及證券行資料,截至2021年2月15日。 |
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買美股其他特定收費
此外,美股交易還要支付由美國證監會、美國結算機構、美國稅務局等收取的特定費用,這由相關銀行或證券商代收:
收費項目 |
費用 |
收費方 |
交收費 |
US$0.003 x 成交股數 |
美國結算機構 |
證監會費 |
US$0.0000221 x交易金額,最低US$0.01 |
美國證監會 |
交易活動費 |
US$0.000119 x賣出數量,最低US$0.01,最高US$5.95 |
美國金融業監管局 |
美國預托證券(ADR)保管費 |
US$0.01-US$0.05/股 |
信托公司(DTC) |
代收股息稅 |
30% x 股息 |
美國稅務局 |
資料來源:綜合各銀行及證券行資料,截至2021年2月15日。 |
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開美股戶口注意事項
與投資港股不同的是,證券行及銀行會要求非美國籍投資者填寫W-8BEN表格,以符合當局的稅務合規要求,並每三年重新填報一次,以確認開戶人並非美國公民。
假如投資者沒有美國籍,買賣美股所得收益可豁免繳付美國利得稅,但股息收入仍須繳付30%預扣稅。
與香港的香港存款保障委員會類似,美股戶口的股票資產獲美國投資者保護公司(SIPC)保障,最高有50萬美元的保障。
不過,本港銀行及證券行沒有列入SIPC的保障名單,名單可以去SIPC官網查看。
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編按:以上資料僅供參考,各收費情況視乎銀行及證券行最終條款,一切以相關銀行或金融機構最新公布為準。
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