彭博行業研究指出，透過「跨境理財通」銷售予內地投資者的香港理財產品於今年第一季下跌49%，在政府進一步優化計劃前，相關銷售料難以回升。香港金融機構正爭取提高投資額度、納入高風險產品，以及拓展至上海投資者。
積極推進「跨境理財通3.0」
「跨境理財通3.0」預期將推動向南向內地投資者的銷售激增。優化方向可能包括提高投資額度、擴大合資格產品範圍（如另類資產或私募股權基金），以及將投資者資格擴展至大灣區以外地區。
客戶滲透率仍有增長空間
大灣區內南向內地投資者人數的增長，在2025年大幅上升45%後，於今年第一季的按季增幅放緩至僅1.5%，3月份約為124,800人。根據胡潤數據，理財通若有望擴展至上海，金融機構除可接觸廣東省257,500戶富裕家庭外，還可額外接觸222,200戶可投資資產超過600萬元人民幣的內地富裕家庭。
拓展至富裕省市可以擴大目標市場
根據胡潤研究院數據，若「跨境理財通」長遠擴展至全國，香港財富管理機構的總可觸及市場，潛在可達150萬戶可投資資產超過600萬元人民幣的內地富裕家庭。
香港較高利率吸引南向投資者
香港利率可能持續顯著高於內地。期貨定價顯示，有效聯邦資金利率於2026年餘下時間大致維持在3.6至3.7厘，鑑於香港實行聯繫匯率制度，這將支持美元產品及港元產品的收益率。
北向銷售因回報滯後跌至紀錄低位
第一季向海外投資者售出的「北向通」投資產品僅為3,800萬元人民幣。根據中國理財網的數據，這種離岸需求疲弱，與內地對銀行理財產品需求回升形成對比，2025年內地理財產品規模增長11%，達到33.29萬億元人民幣。
免責聲明：本網頁刊載的所有投資技巧及分析，僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前，要自行判斷及審慎處理，更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失，概與本網頁及相關作者與受訪者無關，本網頁概不負責 。而本網頁所有專欄作者的觀點，不代表本媒體立場。