保誠「明日星級總監計劃」共贏密碼 兩位女性領袖的招才育才心法

在現今瞬息萬變的營商環境中，理財策劃行業除了面對激烈市場競爭，人工智能等保險科技亦對傳統從業模式帶來前所未有的衝擊。為了培育兼具創新管理思維及前瞻市場視野的新時代領袖，保誠自2024年起推出「明日星級總監計劃」，引領學員培養由數據驅動的高效營銷及招募文化，穩步實現事業發展目標。其中李佳與周健婷（Amanda）同為當中傑出學員，兩人憑藉拼勁與專業精神，在財策行業屢獲肯定，持續向事業更高標竿邁進。

由電影發行轉戰理財策劃 「蒲公英」團隊打造有愛大家庭

李佳曾旅居日本十餘載，為一家著名荷里活電影公司擔任電影發行與宣傳事務。其後移居香港，曾於知名日企主理市場調研工作。後來經現任經理介紹下，深受財策行業的廣闊發展潛力與靈活自主工作模式所吸引，而保誠作為龍頭企業，其穩健經營理念、深厚歷史積澱及人性化管理風格，也與她的個人價值觀高度契合，最終讓李佳決心以保誠為起點，向其饒富意義的個人事業重新啟航。

李佳現時帶領近50人的團隊，團隊取名「蒲公英」。「以『蒲公英』命名，正是寄望團隊能成為一個有愛的大家庭：大家紮根於同一片土壤，攜手生根、發芽、綻放，然後又如蒲公英的種子般，帶着團隊的印記各自奔赴前程、越飛越高，卻始終銘記同根同源的深厚連結。對銷售團隊來說，業績是發展的目標，但想要實現長期的高能量輸出，離不開成員之間的相互滋養與支撐。因此根植感恩之心、堅守珍惜同行的團隊文化，便顯得尤為重要。」

完善人才孵化體系 構建具溫度團隊生態

從李佳眼中，團隊管理與招募的核心要義，在於做好招才、育才、留才這三件事。

理財策劃行業具半創業特質，成員之間並非傳統上下級關係，而是互助共贏的合作夥伴。李佳認為，招募價值觀同頻者，乃團隊建設的首要原則。「價值觀契合，才能在長期合作中凝聚共識、步調一致；同時，團隊發展也離不開多元化的人才結構，多元的背景、思維與能力，能為團隊持續注入新鮮血液，使其擁有更旺盛的生命力，從容應對瞬息萬變的市場挑戰。」

育才方面，李佳的團隊已搭建完善人才孵化體系。從公司系統操作、代理人權責規範、銷售目標管理、業績激勵與晉升機制，到產品知識、銷售技巧的全流程循環培訓，再搭配經驗豐富的領袖手把手指導，全方位為新人展業築牢專業根基。「我們會向新人傳遞一個信念：你不是孤軍奮戰，團隊就是你最堅實的後盾。同時倡導新人從自身家庭理財規劃切入，完成『學習—實踐—認可—行動—躬身入局』的成長閉環，真正實現知行合一。」

最後，是留才。李佳深信育才是留才的基礎，而留才的關鍵，則在於打造有溫度、有成長空間的團隊生態。「我們團隊致力打造人性化關懷機制，包括定期完善溝通制度，定期由團隊負責人與成員接觸，了解其工作困惑、職業訴求與生活難題，針對性提供支持；在家庭重要節點送上關懷，組織團建、年度旅行等活動，增強團隊的歸屬感與向心力，引領他們成為行業長跑者。」

明日星級總監計劃如指路明燈 持守專業當行業長跑者

作為「明日星級總監計劃」的傑出學員之一，李佳以「指路明燈」來形容這段培訓經歷。「此培訓計劃以開拓視野、激發潛能為核心，助我打破日常業務的思維局限，實現認知格局的躍升，從更高維度規劃事業發展方向。計劃中的匠心設計的專屬比賽機制，不僅充分提升團隊成員的積極性，直接推動業績增長，團隊更憑藉活動的專業價值與影響力，吸引了不少志同道合的人才加入，高效助力我們的招募工作。」

李佳認為隨着時間推移，憑藉專業服務累積的信譽及口碑會產生複利效應，既能與客戶建立長期互信，也能在團隊中樹立穩健標竿，最終在財策行業行穩致遠，成為值得客戶信賴的行業長跑者。

投身保險實現自我價值 憑公共衛生專業助客規劃保障

另一位「明日星級總監計劃」精英學員Amanda，於2005年與丈夫透過「優才計劃」來港定居。2011年完成香港中文大學公共衛生碩士課程後，為照顧孩子而成為全職媽媽。「那段時間雖然安逸，卻也讓我意識到不能與社會脫節，更渴望實現自我價值。恰逢家中有保險配置需求，加上一位大學同學在保誠發展得非常出色，她的榜樣讓我決定投身理財策劃，開啟人生的新篇章。」

雖未有跟隨其大學本科加入醫療相關行業，然而這段經歷卻令Amanda對「健康」與「風險」有更深刻理解：不僅關注疾病本身，更重視預防、保障與長期規劃。轉戰理財策劃後，她將這種思維轉化為對客戶風險保障需求的敏銳洞察。例如為客戶策劃醫療保險或危疾保障方案時，她會結合臨床常見案例與流行病學數據，提供更具說服力與同理心的建議。

團隊匯聚中港菁英 以誠信為本竭誠服務

Amanda目前率領近50人的「菁誠」團隊。「菁」代表匯聚來自不同領域、尤其融合中港背景的精英；「誠」則彰顯以誠信為本、竭誠服務的信念。她認為此名字不僅為團隊標籤，更是每位成員的行動指南。「在實際運作中，『菁』提醒我們重視多元能力與專業互補，鼓勵成員持續學習、跨界成長；而『誠』則確保團隊文化純粹，對客戶誠實透明，對夥伴真誠支持。這種理念讓我們即使規模『小而精』，也能凝聚高度信任，形成互助共贏的生態，進而吸引高素質人才加入，也讓客戶願意將財富及健康保障長期託付。」

Amanda表示，「菁誠」團隊提供清晰透明的晉升路徑，更形成穩健的管理梯隊，並不論資排輩，為每位夥伴創造無限可能，於業務上屢創佳績，去年更合共誕生9位百萬圓桌（MDRT）會員。

招募新人看重長期主義 需兼具好勝心與不服輸精神

Amanda深信「同頻相吸」，因此在招募時，她會重點觀察新人是否認同付出為先、以誠待人、做行業長跑者的核心理念。「我們無法取悅所有人，唯有價值觀一致、理念契合的人，才能真正攜手同行。技術可以培訓，話術可以打磨，但態度與價值觀很難改變。若一個人只追求短期快錢，很難在理財策劃這需要深耕關係、累積信任的行業走得長遠。」

同時，Amanda要求亦新人具備「好勝心」與「不服輸」精神，這兩種特質相輔相成，是驅動長期主義的內在動力。「理財策劃不是一場短跑，而是一場馬拉松。面對客戶拒絕、市場波動或初期業績壓力時，真正能留下來的，往往是那些不甘於平庸、願意為結果負責的人。他們不輕言放棄，遇挫會反思調整而非抱怨；看到榜樣會激發鬥志，而不是退縮。」

Amanda強調，「好勝心」不是為了打敗別人，而是不斷超越昨天的自己；「不服輸」則是是對客戶承諾的堅持，也是對專業尊嚴的守護。團隊以此吸引有韌性、有熱情與有底線者，深信真正的成功源於持續精進，而非一時僥倖。

「送人玫瑰」急客戶所急 「手留餘香」成就團隊

「送人玫瑰，手留餘香；不忘初心，方得始終。」這是Amanda的人生格言，亦是團隊文化的核心。在服務客戶時，她始終堅持「先想對方所需，而非自己所能賣」；在她眼中，無論是主動協助理賠，抑或無償提供財務檢視，這些「送人玫瑰」的點滴付出，最終都化為客戶的長期信任與真誠轉介，讓餘香歷久彌新。

在帶領團隊時，Amanda選擇以「她們只管向前衝，自己當背後最堅實的支持者」為信念，主動分擔成員壓力、與團隊共享資源、為他們創造晉升機會。這份共贏思維，讓團隊保持正向積極的氛圍，成員之間彼此成就，也真切印證了「手留餘香」的美好回饋。

要有發自內心認可保險理財的價值長期視野拒絕投機心態

對於有志加入理財策劃行業的人士，兩位業界精英有何忠告及建議？

李佳認為要盡早找準個人優勢與定位，摸索出適合自己的服務和銷售模式；同時要珍惜每次培訓與實戰練的機會，這些都是夯實專業能力的關鍵。而最核心的一點，就是要發自內心認可保險的價值。「始終秉持利他精神，拋開急功近利的心態，專注打磨專業能力、做好客戶服務、積累個人口碑。

Amanda則建議準備入行的新人，先問自己是否具備三項基本條件：以誠待客、不斷求進、長期視野。「現在正是理財策劃行業的黃金時代。坐著想，不如起而行。只要你願意學習、堅持誠信、擁抱長期主義，這一行業必將回報遠超你預期的成長與成就。」

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