【研究調查】UiPath 最新發布的《2026 年自動化現況》（State of Automation 2026）銀行與金融服務、及保險業報告。研究顯示，人工智能的實驗時代已經落幕。

代理式人工智能重構營運模式

隨著香港金融機構積極配合金管局的「金融科技 2030」願景，本地銀行及保險業正面臨關鍵抉擇：是圍繞代理式人工智能重構營運模式，還是在人工智能主導的全球經濟浪潮中承受落後的風險 ？

報告的核心發現包括：

  • 從試點轉向規模化：截至 2025 年底，全球多數銀行及保險公司已將生成式 AI 投入生產，目前的重點已轉向如何大規模擴展為持久的營運舉措 。
  • 實質經濟收益：率先採用者已錄得顯著回報，例如全球金融服務商 Wex 累計節省了約 2,160 萬港元（270 萬美元） ；Suncoast Credit Union 則透過自動化防範欺詐支票節省了約 620 萬港元（80 萬美元） 。
  • 保險業整體流程自動化：保險公司正優先考慮自動化客戶的整體體驗旅程 ，並提升自動化理賠效率。
  • 核保與續保轉型：AI 代理能將續保流程從季節性的緊急任務轉變為系統化流程，主動標記投保文件缺失資訊，為核保人員節省大量時間 。

提升客戶保留率的關鍵

事實上，針對香港作為大灣區樞紐的市場環境，將 WhatsApp 查詢到醫療收據上傳等跨渠道索償自動化，已成為提升客戶保留率的關鍵 。為了協助機構應對監管要求更迭及營運瓶頸，UiPath 亦結合近期對 WorkFusion 的收購，推出了全新解決方案 ：

  1. 金融犯罪合規：自動化制裁篩選等流程，將每項警報的研究時間從 20 分鐘縮短至僅 1–2 分鐘，同時維持嚴格的審計標準 。
  2. 貸款解決方案：透過 UiPath Maestro™ 協調 AI 代理與人類決策，在無需更換現有系統的情況下，加快貸款處理速度 。

確保每一個代理的行動均可觀察及可追溯

在香港高度受規管的市場中，這些解決方案為缺乏安全性的人工智能趨勢提供了一個受管治且強調人機協作（Human-in-the-Loop）的專業選擇 ，確保每一個代理的行動均可觀察及可追溯 。

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