富途集團旗下專為高淨值客戶打造的品牌「富途私人財富」發布最新調查報告，指出高淨值人士在財富管理方面的需求和行為正在轉變。其中，80%的新晉高淨值人士表示偏好融合「數碼化效率」與「人性化顧問」的混合服務模式，傾向透過科技平台實現更高自主性與個人化的投資體驗，顯示自主化、透明化與個性化正逐漸成為現代財富管理服務的新趨勢。 

調查：高淨值人士追求投資自主掌控權、個性化與資訊透明度

富途私人財富於2025年第三季度透過調查訪問本地逾560名高淨值人士，涵蓋專業人士、企業負責人及新興創業者等，發現生成式人工智能（Generative AI）與大數據分析技術的橫空出現，正影響尤以新晉高淨值人士為主的財富管理模式，使之呈現顯著轉變：

投資的自主性已成為高淨值客戶的新常態

73%受訪者高度重視自主掌控投資決策的能力，尤其偏好結合全球市場即時數據、AI個性化建議的平台。當中，年輕與超高資產投資者更傾向透過數碼平台自主管理投資，而非完全依賴傳統理財顧問，反映對智能化、自主化理財工具需求強烈。

資訊透明與即時掌控成為關鍵需求

63%的受訪者認為即時掌握資產組合狀態（如持倉、盈虧與風險敞口）對投資至關重要。此需求在新晉投資者中尤為明顯，顯示資訊透明度與數據可視化已成為現代財富管理服務的基本門檻。

追求兼具數位效率與人工支援的投資體驗

調查顯示，純科技或純顧問導向的理財模式仍然非主流，僅有12%的受訪者完全依賴顧問，另有8%僅靠科技工具。相較之下，高達80%的受訪者偏好結合數碼科技與專業顧問支援的混合服務模式。同時，雖然多數受訪者習慣使用數碼平台進行日常操作，但近40%仍對實體店內的高端投資講座表示興趣，另有33%受訪者在面對高資產配置或複雜產品選擇時，偏好親臨實體網點與專屬顧問面談。此顯示高淨值客戶期待數碼效率與人工支援服務兼備，虛實融合將成為高端財富管理的核心優勢。

加密貨幣受超高淨值客戶關注

資產達3,000萬港元以上的超高淨值客戶，一般追求整體投資組合更趨多元，更會涵蓋加密貨幣等新興資產。鑑於虛擬資產在傳統私人財富管理體系中仍屬罕見，具備相關投資渠道與服務能力的綜合型平台更能迎合他們多元化的資產配置需求。

富途首家「私人財富中心」揭幕

富途於銅鑼灣旗艦店設立首個「私人財富中心」，結合線上智能平台與線下尊尚體驗，為高淨值客戶提供一對一專屬客戶經理服務，並於重要投資決策場景中提供面對面諮詢支援，提升客戶黏性與服務深度。中心亦設有開放式活動區，定期舉辦投資策略會及主題講座，涵蓋港股、美股、虛擬資產及宏觀經濟等熱門議題，旨在為高淨值投資者提供前瞻市場洞察與專業投資策略。

2025年上半年，富途私人財富於香港市場實現跨越式增長，三大核心業績指標全面飆升：首季淨入資額按年增長近170%，資產管理規模及服務客戶人數於第二季分別較去年同期大幅躍升74%及近90%。此亮眼表現反映市場對靈活、透明與高度個性化財富管理方案的強烈需求，亦印證富途於私人財富管理領域的系統性優勢與業務創新能力。

富途機構及私人財富部執行董事付凱表示，富途私人財富不僅構建了科技驅動的財富管理平台，更深刻理解新晉高淨值客戶對投資自主性與服務體驗的重視，是富途在差異化競爭中獲高淨值客群青睞的關鍵。 

免責聲明：本網頁刊載的所有投資技巧及分析，僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前，要自行判斷及審慎處理，更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失，概與本網頁及相關作者與受訪者無關，本網頁概不負責 。而本網頁所有專欄作者的觀點，不代表本媒體立場。