友邦香港(AIA)宣布推出全新「環宇盈活儲蓄保險計劃」，專為追求靈活性與長遠財富增值的客戶而設。計劃於第30個保單年度終結時，預期總內部回報率可高達6.5%，並特設市場罕有的「靈活提取選項」和「價值保障選項」，助客戶在累積財富同時，可以靈活提取現金，配合多變需要。計劃還結合市場首創「健康障礙選項」，助客戶為摯愛未雨綢繆。
友邦香港(AIA)推出全新「環宇盈活儲蓄保險計劃」
友邦以個案假設保單持有人投保「環宇盈活儲蓄保險計劃」，5年保費繳付期，每年保費100,000美元，保費總額500,000美元。個案乃假設並只作舉例說明之用，實際紅利及分紅派發並非保證，其金額由AIA全權決定。總內部回報率不代表未來表現亦並非保證。根據現時假設的悲觀情景之投資回報下第30個保單年度終結時之預期總內部回報率為3.48%。
梁莉斯：家長可以儘早部署
友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯表示，在人生每個階段，能夠靈活管理財富，並駕馭風險及回報，不僅能讓實現夢想事半功倍，還對從容面對各種人生需要至關重要。例如：不少父母希望幫助子女實現到海外頂尖學府升學的夢想，惟子女負笈海外，動輒涉及百萬開支，還要面對匯率波動等不確定性因素，精明的家長可以儘早部署，考慮靈活的理財方案。所以AIA推出全新「環宇盈活儲蓄保險計劃」，其多項貼心設計有助客戶作出明確的預算，免除摯愛的後顧之憂。
「環宇盈活儲蓄保險計劃」主要特點包括：
應對健康與未來挑戰
市場首創「健康障礙選項」針對因精神問題或指定疾病（包括植物人或昏迷）導致失去行為能力的情況，為客戶的摯愛提供財務保障及保單擁有權轉移安排，確保家庭財務穩定。
財富增值與靈活提存
- 市場罕有 「靈活提取選項」讓客戶可按需要定期提取保單價值，並指定摯愛為收款對象。
- 市場罕有 「價值保障選項」助客戶提存現金價值，並賺取非保證利息，為短期内的人生計劃提供現金儲備。
- 市場首創「貨幣轉換選項」讓客戶可將保單貨幣轉換至多達9種不同貨幣&，讓客戶的資產配置更多元化。
- 預期總回本期短至七年%，兼預期總內部回報率具競爭力，於第30個保單年度終結時可高達6.5%。
預期總回本期計算
「預期總回本期」是指在該保單年度完結時，預期退保發還總額首次等於或大於已繳整付保費之保單年度。以上例子乃假設保單持有人投保「環宇盈活儲蓄保險計劃」，5年保費繳付期，每年保費100,000美元，保費總額500,000美元。在最壞的情況下，預期回本年期為第18個保單年度。不同保費繳付模式的預期回本期及總內部回報率均不相同；如揀選一次性繳費，預期回本期可短至5年。預期回本年期並非保證。整付保費所繳付的保費將按投資策略1次性投資於一籃子不同資產，而5年保費繳付期保單所繳付的保費將按投資策略分開5次投資於一籃子不同資產。因此，相較受惠於「平均成本法」的5年保費繳付期的保單，一次性繳付保費的保單可能承受更大的投資回報波幅，而可支付紅利及分紅預期亦會承受更大的波幅。在最壞的情況下，實際總內部回報率可能等於保證內部回報率。
協助家長及學生掌握全球教育趨勢
另外，為支持客戶的子女裝備未來，AIA 於2025年7月1日至12月31日期間，專誠夥拍專業教育升學顧問機構，為「環宇盈活儲蓄保險計劃」客戶提供專屬禮遇，包括舉辦海外升學策略研討會、提供升學顧問服務、度身訂造升學計劃書，以及提供補習與面試訓練，協助家長及學生掌握全球教育趨勢，為未來做足準備。
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