【理財方法】根據匯豐銀行最新投資調查報告發現，香港富裕投資者的投資組合中，現金比例高達33%，這比例高於內地、印度、新加坡等市場11個主要市場。不過，有39%受訪者表示，打算將逾半的手持現金轉為其他投資。

理財方法｜匯豐《富裕投資者簡報》

匯豐首度發表的《富裕投資者簡報》（Affluent Investor Snapshot）報告的數據在2024年3月搜集，由全球11個市場共11,230位個人投資者的見解彙集而成，當中包括1,700名來自香港的富裕人士。他們擁有的「可投資資產」介乎10萬美元至200萬美元。

近6成香港富裕投資者有做定期存款

調查指出，香港富裕投資者持有的頭三種產品分別：

  1. 定期存款（57%）
  2. 股票（54%）
  3. 債券（36%）

過半數受訪港人有投資港股

53%的本地受訪者指他們現時有投資本地股票。只有34%受訪者有投資美股，反映普遍香港富裕投資者仍存在｢本土偏好｣。不過調查也發現，港人對投資其他市場的態度逐漸開放，當中有逾四成（42%）計劃增加其他海外市場的投資，其中又以內地、美國及英國為最受歡迎的投資地點。是次調查的11個主要市場之中，香港富裕投資者手持現金比例達33%，屬偏高水平。

11個主要市場富裕投資者手持現金比例

富裕投資者 手持現金比例
英國 37%
墨西哥 36%
美國 34%
香港 33%
台灣 33%
中國內地 31%
阿聯酋 27%
新加坡 27%
馬來西亞 27%
印尼 24%
印度 24%

資料來源︰匯豐富裕投資者簡報

Z世代和千禧世代27%收入作投資

調查亦發現，與嬰兒潮世代（22%） 相比，Z世代和千禧世代更早開始投資之旅，並將更高比例的收入（27%） 用於投資。另外，Z 世代和千禧世代越來越理解到和願意擁有另類投資，並將其作為多元化投資組合的一部分。他們也在未來三年內對將私募市場基金和對沖基金添加到其投資組合當中，表現出濃厚的興趣。

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