【MPF2024】強積金MPF2月份表現造好,成員⼈均賺7,384港元,年初⾄今共賺2,352港元。當中中港股反升跑贏⼤市,GUM常務董事陳銳隆亦提到現環境下一類基金成保守者之選。
2 ⽉份強積⾦人均回報(表)
指數 |
2⽉回報(%) | 2024年初 ⾄今回報(%) |
GUM 強積⾦綜合指數 | 3.1% | 0.9% |
GUM 強積⾦股票基⾦指數 | 5.2% | 1.3% |
GUM 強積⾦混合資產基⾦指數 | 2.4% | 1.1% |
GUM 強積⾦固定收益基⾦指數 | 0.1% | 0% |
強積⾦⼈均回報(港元) | +7,384 | +2,352 |
資料來源:GUM
年中或啟動減息、保守基⾦成保守投資者的穩健選擇
GUM 常務董事陳銳隆指出,港股2⽉明顯反彈,主要因為市場期待3⽉中央政府會推出刺激政策,加上本港的財政預算案中宣布全⾯撤除樓市印花稅,刺激市⺠購買意欲。另外,3 ⽉舉⾏的「兩會」可能帶來更多中央對經濟的看法。投資者應謹慎並密切關注市場動態。
他又續指,2024 年股市開局正⾯,美國及⽇本股市承接去年的升勢繼續上升,中港市場雖然 1 ⽉份偏弱,但在 2 ⽉份出現⼤幅反彈,利好股票基⾦表現。另外,由於市場普遍暫時認為聯儲局在年中才會啟動減息,因此「保守基⾦」仍可受惠於⾼息環境,是保守投資者的穩健選擇。
港股基金及⼤中華股票基⾦表現最佳
2 ⽉股票基⾦全線造好,中港市場出現明顯反彈。「⼤中華股票基⾦」及「香港股票基⾦」表現最佳,2 ⽉份分別上漲了 7.2%及 6.8%,但全年計仍分別下跌 1.7%及 3.5%。
「美國股票基⾦」在 2 ⽉業績期後繼續做好,上升了 5.1%。「亞洲股票基⾦」則上漲 4.4%。相比之下,「歐洲股票基⾦」的表現相對較弱,僅上漲了 2.1%。⽽上個⽉表現最好的「⽇本股票基⾦」則上漲 3.1%,全年表現領先其他股票基⾦,升幅達 8.4%。
混合資產基⾦表現受惠中港股市反彈
混合資產基⾦表現方面,2月普遍受惠中港股市反彈,其中「80% ⾄ 100% 股票」及「⽬標⽇期基⾦」升近4%。唯債券比重較⾼的「預設投資策略-65 歲後基⾦」表現較差,輕微上升 0.1%,相信是聯儲局暗示 3 ⽉份未必能夠降息,對債券市場造成壓⼒。
全年計,擁有更廣泛地區分布的「預設投資策略-核⼼累積基⾦」,表現較好,全年上漲 2.6%。這些基⾦受益於在不同地區的投資組合分散,可以減輕單⼀地區市場下跌的風險。
固定收益基⾦表現分析
現市場普遍預期美國聯儲局將在年中開始減息,這導致債券基⾦的表現受到壓⼒,其中「環球債券基⾦」在 2⽉份下跌了 1.2%,表現最差。「港元債券基⾦」和「亞洲債券基⾦」也分別下跌了 0.7%和 0.5%,全年跌幅分別為 1.1%和 0.7%。
相反地,「強積⾦保守基⾦」和「保證基⾦」的表現相對較好,分別上漲了 0.3%和 0.2%。「強積⾦保守基⾦」受益於⾼息環境,在 2 ⽉份和全年都實現了 0.3%和 0.7%的正增長,表現屬同類基⾦最佳。
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