【MPF2024】積金評級公布1月份強積金表現調查，當中469萬名MPF成員平均蝕約5,000元。機構指出最大因素在於本地股市下跌，香港及中國股票基金下跌約9.21%！不過於眾多基金中有一款機構指是再次證明其韌性！以下一文詳細講解：
1月強積金人均蝕約5,000元
整體而言，今年1月強積金按港元計算投資虧損約 235 億港元，即 469 萬名強積金成員平均虧損約 5,000 港元。
計入強積金供款後，截至1月底MPF總資產估算約為 1.12 萬億港元，相當於成員平均賬戶結餘約 238,800 港元。眾多基金中，中港股市一月虧損約2.06%。
MPF虧損的主要因素
積金評級主席叢川普（Francis Chung）提到是次報告重點：香港及中國股票基金表現持續下跌、美國股票基金表現走強，以及本地股市表現不佳對其他強積金資產類別的影響。
本地股市下跌是導致強積金1月份虧損的最大因素。
香港及中國股票基金跌約9.21%，當中原因在於對通縮的擔憂打擊了內地投資者的情緒，亦影響了強積金成員，並引起香港本地股票基金經理的注意。
香港＋中國股市下跌形成連鎖反應
機構提到，香港及中國股市下跌不只影響本地股票基金，其影響更為深遠。
香港及中國股票的投資表現影響其他基金類別，特別是強積金的傳統混合資產基金，這些基金在 1 月份均錄得虧損。
DIS核心累積基金再次證明韌性
與此同時，機構指由積金局推薦的DIS核心累積基金表現再次跑出，解釋由於其投資在香港及中國股票的比重相對較少，而在美國股票的投資比重較多因而錄得正回報。
這種配置差異帶來的影響，可以從 1 月份香港及中國股票基金與美國股票基金之間的 10.8% 回報差距中看出，這是該兩種資產類別自強積金推出以來最大的 1 月份回報差距。
2023年5個表現最佳的強積金基金類別續跑贏
同時機構指2023年5個表現最佳的強積金基金類別：
- 美國
- 環球
- 日本
- 歐洲股票基金；及
- DIS 核心累積基金
於1月續跑贏其他資產類別。
「積金評級指數」截至2024年1月31日表現
| 積金評級指數回報率 （截至2024年1月31日） |
|||
| - | 積金評級指數 | 2024年1月 | 排名 |
| - | 股票基金（日本） | 5.15% | 1 |
| - | 股票基金（其他） | 2.59% | 2 |
| - | 股票基金（美國） | 1.56% | 3 |
| - | 股票基金（環球） | 0.55% | 4 |
| - | 貨幣市場基金 （強積金保守基金） |
0.40% | 5 |
| - | 預設投資策略基金 （核心累積基金） |
0.37% | 6 |
| - | 貨幣市場基金（港元） | 0.30% | 7 |
| - | 股票基金（歐洲） | 0.16% | 8 |
| - | 債券基金（人民幣） | -0.05% | 9 |
| - | 貨幣市場基金 （人民幣及港元） |
-0.11% | 10 |
| - | 預設投資策略基金 （65歲後基金） |
-0.17% | 11 |
| - | 債券基金（亞洲） | -0.24% | 12 |
| - | 債券基金（港元） | -0.31% | 13 |
| - | 保證基金 | -0.4% | 14 |
| - | 債券基金（環球） | -1.13% | 15 |
| - | 混合資產基金 （21至40%股票） |
-1.34% | 16 |
| - | 混合資產基金 （動態） |
-1.63% | 17 |
| - | 混合資產基金 （退休後基金） |
-1.63% | 18 |
| - | 混合資產基金 （41至60%股票） |
-1.73% | 19 |
| - | 混合資產基金 （61至80%股票） |
-1.86% | 20 |
| - | 混合資產基金 （81至100%股票） |
-2.21% | 21 |
| - | 混合資產基金 （目標期限） |
-2.54% | 22 |
| - | 股票基金 （亞洲） |
-3.31% | 23 |
| - | 股票基金 （香港及中國） |
-9.21% | 24 |
| - | 積金評級 所有基金表現指數 |
-2.06% | |
資料來源：積金評級
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