2024年才剛剛起步,但強積金表現卻預計開局不利,積金評級預料1月香港人均蝕約4,000元。在24類MPF基金中,只有5類錄得正回報,即睇24類基金比較排名!

2024年強積金起步不順

2024年強積金預計開局不利,香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)預計,1月份強積金可能出現約3.06%的負回報,投資虧損約186億港元。

叢川普指出,強積金最大的基金類別「中港股票基金」持續表現逆向,是強積金於2024年一開始錄得負回報的主要原因。

中港股基金虧損達11.60%

積金評級指出中港股基金是強積金旗下最大資產類別,但由於投資回報持續受壓,1月份投資表現預期為負數,投資虧損達11.60%。同時,香港及中國股市的表現亦影響強積金的整體表現。

然而,有消息稱內地決策者正考慮採取措施穩定其陷入困境的股市,因此市場憧憬強積金可能在短期內收復部分失地。

積金評級:料1月人均蝕4,000元

叢川普預計,1月份強積金可能出現約3.06%的負回報,投資虧損約186億港元,即469萬名強積金成員平均虧損約4,000港元。

在計入強積金供款後,現時預計1月底的強積金總資產約為1.13萬億港元,較12月底減少約146億港元,相等於強積金成員平均賬戶結餘約239,900港元,較12月底減少約3,100港元。

1月虧損曾帶來年度正回報

雖然過去的表現不能預示未來的結果,但從歷史上看,1月份的投資回報與全年累計回報曾出現反常的情況。強積金歷史以來在1月份的投資回報有10次是負數,但其中7次的全年累計回報錄得正數。

縱使負回報令強積金處於「不利位置」,但是對於上述有趣的現象和表現反常的情況,一些成員可能會對此表示歡迎。

2024年MPF展望

另一個強勁的美國財報季度是2024年伊始的特點。通脹和利率下降的說法維持不變,為債券和估值有吸引力的優質股票提供有利的市場環境,但由於大部分強積金成員將資產配置於香港及中國股票基金,本地股市表現仍將是強積金2024年整體表現的關鍵。

24類基金比較排名(上)

排名 基金類別 2024年1月回報
1 股票基金(日本) 4.65%
2 股票基金(美國) 1.66%
3 股票基金(環球) 0.52%
4 貨幣市場基金
(強積金保守基金)
0.26%
5 貨幣市場基金
(港元)
0.21%
6 預設投資策略基金
(核心累積基金)
-0.08%
7 貨幣市場基金
(人民幣及港元)
-0.41%
8 債券基金(人民幣) -0.60%

24類基金比較排名(中)

排名 基金類別 2024年1月回報
9 債券基金(港元) -0.63%
10 混合資產基金
(動態)
-0.77%
11 保證基金 -0.80%
12 預設投資策略基金
(65歲後基金)
-0.89%
13 債券基金(亞洲) -0.90%
14 混合資產基金
(退休後基金)
-0.91%
15 債券基金(環球) -1.98%
16 股票基金(歐洲) -2.07%

24類基金比較排名(下)

排名 基金類別 2024年1月回報
17 混合資產基金
(21至40%股票)
-2.23%
18 混合資產基金
(41至60%股票)
-2.60%
19 混合資產基金
(61至80%股票)
-3.11%
20 股票基金(其他) -3.41%
21 混合資產基金
(81至100%股票)
-3.46%
22 混合資產基金
(目標期限)
-3.55%
23 股票基金(亞洲) -4.71%
24 股票基金
(香港及中國)
-11.60%

註:資料來源︰積金評級(截至2024年1月22日)

2024年1月「積金評級指數」回報表現

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圖片:積金評級
2024年1月「積金評級指數」回報表現

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