2024年才剛剛起步,但強積金表現卻預計開局不利,積金評級預料1月香港人均蝕約4,000元。在24類MPF基金中,只有5類錄得正回報,即睇24類基金比較排名!
2024年強積金起步不順
2024年強積金預計開局不利,香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)預計,1月份強積金可能出現約3.06%的負回報,投資虧損約186億港元。
叢川普指出,強積金最大的基金類別「中港股票基金」持續表現逆向,是強積金於2024年一開始錄得負回報的主要原因。
中港股基金虧損達11.60%
積金評級指出中港股基金是強積金旗下最大資產類別,但由於投資回報持續受壓,1月份投資表現預期為負數,投資虧損達11.60%。同時,香港及中國股市的表現亦影響強積金的整體表現。
然而,有消息稱內地決策者正考慮採取措施穩定其陷入困境的股市,因此市場憧憬強積金可能在短期內收復部分失地。
積金評級:料1月人均蝕4,000元
叢川普預計,1月份強積金可能出現約3.06%的負回報,投資虧損約186億港元,即469萬名強積金成員平均虧損約4,000港元。
在計入強積金供款後,現時預計1月底的強積金總資產約為1.13萬億港元,較12月底減少約146億港元,相等於強積金成員平均賬戶結餘約239,900港元,較12月底減少約3,100港元。
1月虧損曾帶來年度正回報
雖然過去的表現不能預示未來的結果,但從歷史上看,1月份的投資回報與全年累計回報曾出現反常的情況。強積金歷史以來在1月份的投資回報有10次是負數,但其中7次的全年累計回報錄得正數。
縱使負回報令強積金處於「不利位置」,但是對於上述有趣的現象和表現反常的情況,一些成員可能會對此表示歡迎。
2024年MPF展望
另一個強勁的美國財報季度是2024年伊始的特點。通脹和利率下降的說法維持不變,為債券和估值有吸引力的優質股票提供有利的市場環境,但由於大部分強積金成員將資產配置於香港及中國股票基金,本地股市表現仍將是強積金2024年整體表現的關鍵。
24類基金比較排名(上)
排名 | 基金類別 | 2024年1月回報 |
1 | 股票基金(日本) | 4.65% |
2 | 股票基金(美國) | 1.66% |
3 | 股票基金(環球) | 0.52% |
4 | 貨幣市場基金 (強積金保守基金) |
0.26% |
5 | 貨幣市場基金 (港元) |
0.21% |
6 | 預設投資策略基金 (核心累積基金) |
-0.08% |
7 | 貨幣市場基金 (人民幣及港元) |
-0.41% |
8 | 債券基金(人民幣) | -0.60% |
24類基金比較排名(中)
排名 | 基金類別 | 2024年1月回報 |
9 | 債券基金(港元) | -0.63% |
10 | 混合資產基金 (動態) |
-0.77% |
11 | 保證基金 | -0.80% |
12 | 預設投資策略基金 (65歲後基金) |
-0.89% |
13 | 債券基金(亞洲) | -0.90% |
14 | 混合資產基金 (退休後基金) |
-0.91% |
15 | 債券基金(環球) | -1.98% |
16 | 股票基金(歐洲) | -2.07% |
24類基金比較排名(下)
排名 | 基金類別 | 2024年1月回報 |
17 | 混合資產基金 (21至40%股票) |
-2.23% |
18 | 混合資產基金 (41至60%股票) |
-2.60% |
19 | 混合資產基金 (61至80%股票) |
-3.11% |
20 | 股票基金(其他) | -3.41% |
21 | 混合資產基金 (81至100%股票) |
-3.46% |
22 | 混合資產基金 (目標期限) |
-3.55% |
23 | 股票基金(亞洲) | -4.71% |
24 | 股票基金 (香港及中國) |
-11.60% |
註:資料來源︰積金評級(截至2024年1月22日)
2024年1月「積金評級指數」回報表現
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