MPF全年投資回報2.12%、5類回報率最佳！中港股票唯一負回報

2023年去到尾聲，回顧今年各個強積金資產類別的回報表現，預計2023年的投資回報約為2.12%，而中港股票類別是唯一負回報。《香港財經時報》整合5類回報率最佳基金，即睇MPF全年表現回顧！

2023年預計投資回報2.12%

香港專業獨立強積金研究﹑觀點及教育機構積金評級主席叢川普（Francis Chung）預計12月份強積金微升約0.81%，這差不多確認強積金成員在2023年將取得正回報。

根據積金評級截止2023年12月19日的數據顯示，強積金12月份投資回報估計約為0.81%，預計2023年投資回報約為2.12%，因為12月份環球股市造好，鞏固了11月份強勁的投資收益。。

此外，積金評級估算12月份的強積金投資收益約為90億港元，相等於469萬名強積金成員的平均收益約1,900港元，年初至今投資收益約為222億港元。

在計入強積金供款後，預計2023年底強積金總資產約為1.12萬億港元，自年初至今增加約736億港元，相等於強積金成員平均賬戶結餘約239,600港元，即自年初以來增加約15,700港元。

同時，中港股票基金將成為2023年強積金表現最差的資產類別，預計12月份投資虧損約3.75%，令今年虧損擴大至約15.55%，亦令2023年中港股票基金與美國股票基金之間的回報差距有可能超過2021年40.07%的最大年度回報差距。

香港股市和美股表現繼續兩極分化，美國股票基金不僅在五年內有四年跑贏中港股票基金，2023年兩者之間的回報差距還可能超過2021年40.07%的創紀錄表現差距。

相比之下，積金局提倡的低收費預設投資策略基金（核心累積基金），俗稱「懶人基金」，有望取得自2017年推出以來第二佳的年度回報，積金評級預料「穩紮穩打」的強積金成員在2023年因多元化投資而獲得獎勵。

綜觀全年的基金回報有5類「積金評級指數」的回報表現最佳，分別是：

按資產類別劃分，「積金評級指數」的回報表現如下：

註：資料來源︰積金評級（截至2023年12月19日）

積金評級指出通脹數據和預計美國減息消息推動強積金在2023年結束時的強勁表現。債券和部份股票在這情況中表現良好，但美股和香港股市表現的極端差距表明，捕捉市場時機及選擇市場是有風險的。

此外，積金評級支持積金局推廣的長線和多元化投資資訊。由於有「懶人基金」之稱的預設投資策略（DIS）基金在2023年表現強勁，相信它在2024年及以後將繼續提供表現一致的長期價值。