98%香港散戶料未來五年有錢賺！3類投資主題最關注

【投資展望2024】施羅德投資2023年環球投資者研究發現，儘管利率及通脹持續上升，香港零售投資者仍對他們的投資前景抱持堅定信心，有98%的受訪者預期未來五年有望實現正回報。

預計未來五年的平均年度回報率11.21%

該項年度研究涵蓋環球33個地區超過23,000名投資者（包括500名香港投資者），調查發現，香港零售投資者預計未來五年的平均年度回報率為11.21%。當中，高達83%的受訪者預期2024年的投資回報率與過去12個月持平或更高。這比例在進階和自稱為「專業」投資者中尤其明顯，並只有2%的受訪者認為回報率會有下降趨勢。

78%香港零售投資者：至少一年調整一次投資組合

隨着環球通脹和利率升幅與日俱增，為應對新的金融市場體制及政策方向變化，78%的香港零售投資者表示，他們將採取靈活的投資方法，並每年至少調整一次投資組合。相比之下，只有65%的亞洲零售投資者表示，他們將會採取同樣的做法。

今年的研究顯示，將自己定義為「專業」投資者的香港受訪者最快作出反應，72%已經調整他們的投資策略，而超過三分之一（35%）並將自己定義為「基礎」投資者的香港受訪者，則未作出任何投資策略上的改變。

3類投資主題最受關注

在被問及過去六個月他們最感興趣的投資主題時，最受香港零售投資者關注的前三位分別是：

互聯網及科技（61%）
可持續發展（47%）
房地產（45%）

私募資產變得更具吸引力

隨着私募資產大眾化的步伐繼續加快，有超過三分之一（39%）的香港零售投資者表示，在當前投資環境下，私募資產變得更具吸引力，其中：

基建及再生能源（70%）
私募股權（65%）
房地產（54%）

六成本地受訪者會投資私募資產

以上領域得到較多投資者關注。六成本地受訪者會投資於私募資產，以提升投資多元化，而54%亦認爲該類資產的潛在投資表現更佳。然而，76% 的受訪者依然認為，流動性不足或較長的持有期是對他們進行私募資產投資的障礙。

繼續尋求財務顧問指導

與此同時，香港零售投資者在管理投資組合時仍繼續尋求財務顧問指導。約一半的香港受訪者（51%）表示，面對市場變化，由基金經理主動管理的資產或互惠基金的吸引力有所上升，和亞洲及環球受訪者（兩者均為46%）相若。

環境保護仍是香港投資者優先考慮因素

對香港零售投資者而言，可持續投資的吸引力持續上升，尤其是在環境保護相關的投資選項。大多數香港零售投資者（98%）表示，可持續基金具有吸引力，近三分之二（64%）看好具有可持續發展特徵的基金，比例高於環球零售投資者的50%平均水平。

在被問及原因時，近90% 的香港零售投資者表示，資產管理公司會引導他們所投資的公司實踐可持續發展，這將有助於它們創造長遠價值。

當中，氣候變化（26%）、自然資本與生物多樣性（23%）及人力資源管理（22%）是香港零售投資者希望資產管理公司列入其企業互動議程的三大優先事項。

須更多證據顯示可持續投資能帶來更高回報

那些尚未考慮可持續投資的香港零售投資者表示，若能夠按照個人的可持續發展理念靈活地投資，同時獲得相關的資訊以及更多證據顯示可持續投資能帶來更高回報，這將有助鼓勵他們增加可持續投資。

施羅德投資香港行政總裁兼亞太區業務策略主管麥尚儀（Gopi Mirchandani）表示，即使全球進入了更高利率及低經濟增長的新市場體制，香港零售投資者普遍期望於未來五年實現雙位數的平均回報。

投資者應保持靈活及讓投資多元化

投資趨勢將會更大程度上受到「3D主題」，即去全球化、脫碳和人口結構的影響，為獲得可觀的經風險調整回報，投資者應保持靈活及讓投資多元化。香港零售投資者亦正尋求傳統資產類別以外的投資機會，並探索私募資產等另類投資策略，從而實現其目標回報。

【按此免費訂閱《香港財經時報》HKBT 新聞快訊】

投資展望2024｜98%香港散戶料未來五年有錢賺！平均年回報率11.21%！3類投資主題最關注