金管局3大範疇防詐騙｜轉數快新功能：可疑識別代號警示

轉數快｜騙徒詐騙手法層出不窮，各機構亦積極加強對騙案的防範。金管局日前就宣佈，將會循3大範疇打擊騙案，其中包括為「轉數快」新增警示功能，需要市民共同參與，識破騙局。《香港財經時報》詳細介紹有關細節。

今年已接獲逾950宗有關詐騙投訴

金管局最近在記者會上指出，今年首9個月接獲關於銀行的投訴個案當中，有954宗是涉及詐騙的投訴，已超逾去年全年共555宗，數字更連升4年。詐騙增長之下，金管局日前向28間本地零售銀行發出通告，要求銀行提供足夠資源及專家，確保銀行業界推出與3大範疇有關的措施：

金管局指，將於未來推出「轉數快」（FPS）可疑識別代號警示，市民日後使用「轉數快」轉帳或進行交易時，系統會自動將識別代號（如手機號碼、電郵地址及FPS ID）與警方「防騙視伏器」內的資料作匹配，若該識別代號被標籤為「高危有伏」，銀行便會在確認交易前向用戶發出警示。

用戶在收到警示訊息後，仍可選擇進行交易，向該識別代號的收款人進行付款或轉帳，但要留意，出現警示代表該次轉帳存在高度詐騙風險。金管局提醒，市民在每次交易前，宜仔細核實付款詳情，並確認對方身份及資料是否正確及可信，如有懷疑，應終止交易，避免損失。

金管局主管（金融基建發展）黎巧兒表示，所有參與轉數快的機構，都必須參與此計劃。將有逾40間銀行和儲值支付工具營運商參與是次計劃，而當局現正積極與各機構跟進有關落實工作，在進行系統修改及測試等程後，預計有關服務會於未來約2個月內推出。

在其他的防騙範疇方面，金管局早於今年6月推出首階段「銀行間的信息共享平台」（FINEST），至今約3個月運作暢順，共有5間銀行參與計劃，包括中銀香港、渣打、匯豐、恒生及工銀亞洲，未來將繼續擴展至更多銀行及個人客戶，料於未來1至2個月內向公眾及業界作諮詢。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）朱立翹指出，由於個人客戶的資訊共享關乎私隱，包括姓名、身分證號碼、聯絡方法等個人資料，或涉及複雜法例，局方已與有關持份者（如個人資料私隱專員公署等）溝通，研究修改法例的需要。

至於有關「交易監察」範疇，金管局就在今年9月推出「實時監測系統」，目前已有28間零售銀行按局方要求進行實時詐騙監測。鑑於現階段系統利用的執法機構情報未必充足，未來將要求銀行逐漸加入新資料，包括網上分析及非傳統數據等，冀有助識別更多可疑或高風險的轉帳戶口及活動。