【MPF表現2023】GUM公布2023年初至今及單計9月的MPF表現回報，當中於今個月人均回報蝕5,463元，股票基⾦指數為3大指數中跌幅最大超過3%。GUM常務董事陳銳隆則提到高風險及低風險打工仔投資者各一投資部署。
MPF表現2023｜年初至今人均獲717元回報
GUM指出，年初⾄今截⾄2023年9⽉22⽇，「GUM 強積⾦綜合指數」錄得0.5%回報；「GUM 強積⾦股票基⾦指數」⾒紅跌⾄-1.0％；「GUM 強積⾦混合資產基⾦指數」錄得 2.1%升幅；「GUM 強積⾦固定收益基⾦指數」升 1.1%。
年初⾄今 GUM 強積⾦每⼈平均獲得 717 港元的回報。
9月3⼤強積金基⾦指數全線下跌
9月份方面，3⼤GUM 強積⾦基⾦指數全線下跌，其中「GUM 強積⾦股票基⾦指數」跌幅最⼤，主要受歐美地區的影響。標普 500 指數按⽉下跌約 4%⾄ 4,310 點。
這主要是因為 8 ⽉美國 CPI 數據出現反彈，令市場憂慮通脹預期再次升溫，再加上 9 ⽉美國聯邦準備委員會（FOMC）的利率點陣圖預期今年仍將加息⼀次，並將 2024 年和 2025 年的利率中位數預期分別由 4.375%和 3.375%上調⾄ 5.125%和 3.875%。市場預期⾼息環境將持續⼀段較長時間，從⽽影響股市表現。
9 ⽉份強積⾦市場整體表現及⼈均回報（表）
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指數 |
指數值 |
2023 年初⾄今回報（%） |
2023 年 9 ⽉回報（%） |
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- |
GUM 強積金綜合指數 |
218.93 |
0.5% |
-2.3% |
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- |
GUM 強積金股票基金指數 |
288.26 |
-1.0% |
-3.1% |
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- |
GUM 強積金混合資產基金指數 |
218.99 |
2.1% |
-2.5% |
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- |
GUM 強積金固定收益基金指數 |
123.19 |
1.1% |
-0.3% |
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|
強積金人均回報(港元) |
+717 |
-5,463 |
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資料來源：GUM
股票基⾦附屬指數表現排名（按 2023 年初⾄今回報排序）
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排名 |
股票基金附屬指數 |
2023 年初⾄今 |
9 ⽉回報 (%) |
|
1 |
⽇本股票基⾦ |
18.10% |
1.50% |
|
2 |
美國股票基⾦ |
15.60% |
-4.50% |
|
3 |
環球股票基⾦ |
10.00% |
-3.70% |
|
4 |
歐洲股票基⾦ |
8.80% |
-4.40% |
|
5 |
其他股票基⾦ |
0.80% |
-3.70% |
|
6 |
亞洲股票基⾦ |
-1.00% |
-2.60% |
|
7 |
香港股票基⾦（追蹤指數） |
-6.50% |
-2.0% |
|
8 |
⼤中華股票基⾦ |
-6.70% |
-3.10% |
|
9 |
香港股票基⾦ |
-9.80% |
-2.40% |
資料來源：GUM
混合資產基⾦附屬指數表現排名（按 2023 年初⾄今回報排序）
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排名 |
混合資產基金附屬指數 |
2023 年初⾄今 |
9 ⽉回報(%) |
|
1 |
預設投資策略-核⼼累積基⾦ |
6.20% |
-2.60% |
|
2 |
80% ⾄ 100% 股票 |
2.3% |
-2.70% |
|
3 |
預設投資策略-65 歲後基⾦ |
1.40% |
-1.80% |
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4 |
60% ⾄ 80% 股票 |
1.20% |
-2.60% |
|
5 |
⽬標⽇期基⾦ |
1.20% |
-3.10% |
|
6 |
40% ⾄ 60% 股票 |
0% |
-2.40% |
|
7 |
20% ⾄ 40% 股票 |
-0.50% |
-2.20% |
|
8 |
動態資產配置基⾦ |
-0.80% |
-1.70% |
|
9 |
未分類混合資產基⾦ |
-2.10% |
-2.50% |
資料來源：GUM
固定收益基⾦附屬指數表現排名（按 2023 年初⾄今回報排序）
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排名 |
固定收益基金附屬指數 |
2023 年初⾄今 |
9 ⽉回報 (%) |
|
1 |
強積金保守基金 |
2.40% |
0.20% |
|
2 |
香港貨幣市場基⾦ |
2.40% |
0% |
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3 |
港元債券基⾦ |
0.80% |
-1.20% |
|
4 |
保證基⾦ |
0.30% |
-0.50% |
|
5 |
人⺠幣債券基金 |
-0.30% |
-0.50% |
|
6 |
亞洲債券基⾦ |
-0.90% |
-1.60% |
|
7 |
⼈⺠幣及港幣貨幣市場基⾦ |
-1.40% |
-0.10% |
|
8 |
環球債券基⾦ |
-1.50% |
-2.10% |
資料來源：GUM
陳銳隆：⾼風險＋低風險投資者可考慮配置
GUM常務董事陳銳隆表示：
- ⾼風險投資者可考慮配置部份資產投資⽇本股票類別，長遠可考慮分段吸納中港股票；
- ⽽在⾼息環境和外圍環境不明朗的情況下，低風險投資者可以考慮增加保守基⾦的配置， 因其繼續受惠於⾼利率，⽽其持續時間比預期更長。
他又提到，保守基⾦年初⾄今的回報已達 2.4%，預計平均年度化回報可達3-3.5%。
雲天輝：進⾏資產配置應考慮⾼息對股市的壓力
GUM策略及分析師雲天輝則指出，不同股票類別的回報差異巨⼤，尤其今年中港股票指數與其他地區股票指數相差⾼達 20%。⽽於固定收益類別資產中， 保守基⾦和債券基⾦的年初⾄今回報差距亦⾼達接近 4%。
⾼息環境和預期會繼續對股票市場造成壓⼒，成員在進⾏資產配置之前需要將其納入考慮中。
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