【理財方法｜綠色債券2023】新一批綠色債券2023有消息！「保底息」增至4.75厘、9月18日開始認購。假如跟長年期港元定期比較，零售綠債更是有優勢！《香港財經時報》一文詳細講解＋專家教路可賺7,125元攻略！

綠色債券2023認購詳情

  • 綠色債券認購日期： 由9月18日早上9時開始，至9月28日下午2時結束
  • 年期：3年
  • 入場費：一手入場費為1萬元
  • 發行額：不少於150億元，最多200億元
  • 年息率：4.75厘
  • 發行日：10月10日
  • 上市日：10月11日在香港聯合交易所上市，並可在二手市場進行買賣
  • 聯席安排行： 中銀及匯豐

認購零售綠債資格

是次零售綠債認購資格上跟去年一樣，須為持有效香港身份證的投資者才合資格。注意申請人只可提出一份申請，重複申請將不獲接納。

香港居民可以透過以下途徑認購零售綠債：

  • 證券經紀
  • 配售銀行
  • 香港中央結算有限公司

集資用途

綠色零售債券的目標發行額為150億元，當局可視乎市場情況，將其再提高至最多200億元。發債所得的資金會按照政府的《綠色債券框架》撥入基本工程儲備基金，為具環境效益和推動香港可持續發展的綠色項目融資或再融資。政府會每年公布募得資金的分配情況和預期的環境效益資訊。

每半年派息一次：定息4.75厘

綠色債券將會以半年付息一次，以相關的利息釐定日所釐定並公布的年息付息，釐定邊法為以下較高者：

  • 浮息：跟通脹掛鈎部分
  • 定息：4.75厘

配售結果將不遲於10月6日公布

整個配發機制會有4個可能情況出現：

  1. 有效申請總額不多於150億港元
  2. 有效申請總額多於150億港元但不多於200億港元
  3. 有效申請數目多於200萬份（即意味有效申請總額多於200億港元）
  4. 有效申請數目不多於200萬份，但有效申請總額多於200億港元

注意：配售結果將不遲於10月6日公布

零售綠債三個重點

  1. 綠債面額及每手申請價皆為10,000港元；債券年期為三年，持有人將每六個月獲發一次與本地通脹掛鉤的利息，息率不會少於四點七五厘。
  2. 綠色零售債券的認購期由9月18日早上9時開始，至9月28日下午二時結束。香港居民可透過配售銀行、證券經紀或香港中央結算有限公司認購。
  3. 綠色零售債券將於10月10日發行，並於下一個營業日（10月1日）在香港聯合交易所上市，並可在二手市場進行買賣。

陳茂波：為市民提供回報穩定的投資選項

財政司司長陳茂波表示，政府於去年發行首批綠色零售債券，獲得市民踴躍支持，更成為當時全球發行額最大的綠色零售債券，是香港綠色金融發展的重要里程碑。政府今次發行新一批綠色零售債券，將進一步促進市場發展，同時推動普惠金融，為市民提供回報穩定的投資選項，並可以參與和受惠於綠色金融發展。

許正宇：豐富香港綠色和可持續金融生態

財經事務及庫務局局長許正宇表示，期望透過繼續發行綠色債券，豐富香港綠色和可持續金融生態，以及向潛在綠色債券發行人展示香港能夠提供一站式服務，是發行綠色和可持續金融產品的首選平台。

零售綠債較去年高2.25厘

天恒資產管理首席投資官周梓霖認為是次綠色債券比起上次零售綠債2.5厘為高，雖然較銀色債券的年利率稍低但勝在有二手市場。

再者以往的ibond及綠債表現均稍跌，故整體而言4.75厘是有吸引力的。

吸引度比港元定期高

再對比港元定期，假如以半年以上年息作對比，周梓霖認認為零售綠債是有優勢。另目前要於市面上找4厘或以上港元定期存款的選擇較少。

論存款期亦不及綠色債券的3年，故吸引度是有的。

12個月港元定期最高4.5厘

《香港財經時報》亦對比年期6個月及一年港元定期均發現，即使最高年息亦只達4.5厘，跟綠色債券的4.75厘仍相差一段距離：

  • 星展銀行：6個月4.35厘
  • 招商永隆銀行：6個月4.4厘
  • 富邦銀行：6個月4.4厘
  • 富邦銀行：12個月4.4厘
  • 華僑銀行：12個月4.4厘
  • 招商永隆銀行：12個月4.5厘

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認購策略：抽5手

那麼想認購的投資者又應如何部署？周梓霖建議可用5萬元抽5手，又認為每次都是派4-5手，即使放30萬元亦未必會給予太多。

換言之，按5手計算即期內可賺取7,125元。（10,000元 X 4.75厘 X 3年 X 5手 ）

首掛表現預測

不過，周梓霖認為零售綠色債券首掛表現不會大升，原因在於目前息口高，難以將證券息口壓低，變相難以會突然上升。

他又建議投資綠色債券的最佳策略，是持有至到期收息便可以。

《綠色債券框架》下有九個合資格項目類別

政府發行綠色債券募集所得的資金會撥入基本工程儲備基金，為具環境效益的項目融資或再融資。根據國際最佳做法，政府制訂了《綠色債券框架》，《綠色債券框架》下有九個合資格項目類別，發行債券募集所得的資金只會為一個或多個符合「合資格類別」的項目融資或再融資。這些類別分別為：可再生能源、能源效益和節約能源、污染預防及管控、廢物管理及資源回收、水及廢水管理、自然保育／生物多樣性、清潔運輸、綠色建築，以及適應氣候變化。

合資格項目例子

由財政司司長領導的督導委員會負責評估和遴選項目，並會監察綠債計劃的其他執行工作，包括資金分配和管理，以及每年發布《綠色債券報告》。政府初步甄選了數個與市民生活息息相關的合資格項目例子供市民參考，包括：

  1. 屬於「適應氣候變化」類別的「尖沙咀雨水排放系統改善工程」；
  2. 屬於「水及廢水管理」類別的「提升新界東北污水收集系統」；和
  3. 屬於「綠色建築」類別的在將軍澳成立的政府中藥檢測中心

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