【銀色債劵2023】政府今日(14日)公布新一期第8批銀色債券(Silver Bond)發行詳情!認購期由7月28日開始,認購價跟去年一樣每手10,000元、年期3年,目標發行額500億港元。是次保底息率達5厘、相較2022年4厘息更高!到底抽唔抽好?《香港財經時報》訪問專家為讀者們薦出穩賺15,000元攻略,以及認購前6個必知!一文詳細講解。
銀色債券2023|目標發行額500億、視乎認購反應可酌情上調至550億
據政府新聞公報,財政司司長陳茂波早於2023年至24年度《財政預算案》公布,今年倡繼續發行銀色債券。政府方面指出新一批銀色債券目標發行額為500億港元,會視乎認購反應酌情將目標發行額上調至最多550億港元。
高於過去息率基於目前波動投資環境
陳茂波指出,今次發行的銀色債券保證最低息率訂於5厘,高於過去的銀債息率,主要是考慮到目前波動的投資環境中,希望為年長市民提供穩定安全、低風險、回報吸引的投資選項。
另提到銀色債券低風險且提供吸引的保證息率,於日趨高齡化的社會中需求持續增大。即使外圍投資環境仍波動,於審慎平衡債6券基金的穩健和可持續性後,仍適度上調了這次銀色債券的發行額和利率。《香港財經時報》整合銀色債劵資料及認購前6個必知!
銀色債券2023認購期
- 認購期開始時間:7月28日早上9時
- 結束時間:8月9日下午2時
- 銀色債券2023發行日期:8月18日發行
專家解說銀色債券吸引度
股票專家、博威環球證券首席分析師聶振邦(聶Sir)指出,按照目前高息環境可能於銀行作活期都有5厘,變相吸引度並不大,加上銀色債券的年期為3年變相要把資金存放一定時間。因此普遍購買銀債人士都傾向會持有至到期日,故相對不太吸引。
但假如從3年期長遠而言,預期明年(2024年)美國聯儲局會開始實行美國減息,變相對應香港息率會有減息情港,屆時3年長存是有吸引力的。
銀色債券認購前6個必知
- 可認購年齡:60歲以上
- 保底息率:5厘
- 不設二手市場
- 過往7批發行額資料
- 跟港元定期比較
- 最少穩賺15,000元
1.可認購年齡:60歲以上
銀色債券認購資格為:
- 2024年或之前年滿60歲(即1964年或之前出生);及
- 持有有效香港身份證的香港居民
合資格香港居民可透過20間配售銀行和28間指定證券經紀認購債券,目前據了解中銀及匯豐是可作認購,最新資料會再作詳細報道。
注意:投資者假若重複申請將不予受理
投資者銀色債券抽唔抽好?
聶Sir提到,銀色債券相對是穩陣做法因5厘息屬保息,又提醒銀債跟通脹是掛鈎的。某程度上對一些沒有投資偏好的人士會有其吸引力。
加上認購一手金額不太多,若考慮到分散投資風險的、銀色債劵會是其中一個選擇,而且息率亦較往年高。
2.保底息率:5厘
銀色債券年期為3年,並會每半年支付利息一次,利息與綜合消費物價指數計算的平均按年通脹率掛鈎,並設有最低息率,而本金將於零售債券到期時全數(即100%)付清。
是次的保底息率5厘較去年的4厘為高:
過去銀色債券息率比較
- 第一批(2016年):定息2厘
- 第二批(2017年):定息2厘
- 第三批(2018年):定息3厘
- 第四批(2019年):定息3厘
- 第五批(2020年):定息3.5厘
- 第六批(2021年):定息3.5厘
- 第七批(2022年):定息4厘
- 第八批(2023年):定息5厘
3.不設二手市場
這次銀行債劵跟往年批數一樣都是不會設二手市場,亦即投資者不能將持有的債券於市場上轉移了其他人士。
投資者可在債券到期前向政府賣出債券,政府將以原價及相應的累計利息贖回債券。
4.過往7批發行額資料
最新銀色債劵的目標發行額為500億港元,酌情可調升至550億港元均較過往7年發行額都要高:
發行年份 | 認購人數 | 認購金額 | 最終發行額(元) |
2016年 | 7.60萬 | 89.3億元 | 30億元 |
2017年 | 4.48萬 | 41.8億元 | 30億元 |
2018年 | 4.55萬 | 62.2億元 | 30億元 |
2019年 | 5.66萬 | 79.2億元 | 30億元 |
2020年 | 13.50萬 | 432.2億元 | 30億元 |
2021年 | 25.68萬 | 678.63億元 | 300億元 |
2022年 | 28.964萬 | 約625億元 | 450億元 |
5.跟港元定期比較
隨著銀色債劵保底息率創新高達到5厘!到底跟港元定期比較又如何?聶Sir指出暫預計一年半載未必可追及港元定期。
但隨著美國加息料下年開始舒緩,按銀色債券3年期則預計會相對較為吸引。
6.一手穩賺1,500元
由於目前銀色債券保證息率為5厘,最低申請金額為10,000港元。按此計算年期3年,即預計期內一手穩賺1,500元。
至於今次發行的最高配發金額已設定為每位投資者一百萬港元,即每位投資者最多只能獲配發一百手債券。聶Sir又建議可買多少手數?
穩賺15,000元攻略
聶Sir則認為按照10,000元入場,建議資金充裕的投資者可考慮投資10萬港元、即買認購10手,變相期內穩賺15,000元都不錯表現。
2022年銀色債劵每人最多獲派21手
去年申請人中每人均可最多獲派21手,今年則有預計每人約獲派17手,又是否代表穩奪到10手呢?聶Sir認為應是穩中的,不過投資前提醒投資者要留意個人注碼。假如真的害怕未能用10萬抽中10手的話可預12-13萬元入場。