【收息股2022】美國勞工部於上週五(5日)公布7月非農業職位勁增52.8萬個,足足較市場原先預期的25.8萬多出一倍;同日公布的最新失業率亦進一步下降至3.5%,重返新冠疫情爆發前水平,市場認為聯邦儲備局有理據繼續大幅加息,9月再加息0.75厘的預期迅即升溫。
收息股2022|恒生指數失守20,000點
加息壓力增加下,週一(8日)港股受壓,恒生指數低開136點後反覆向下,20,000點關一度再次失守,其後跌幅收窄,但恒指全日最終仍跌過百點,險守20045點收市。
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收息股2022|高息藍籌抵禦市場風險
短期而言,相信市場仍將繼續在20000點關爭持,未有明顯方向,投資者入市宜嚴控注碼,而既具規模又能提供高股息回報的高息藍籌股,抵禦市場風險能力優異,可作為應對加息預期的理想選擇;以下就分別按10,000元,50,000元和10萬元三個預算金額,在恒指成分股中選出高息藍籌股組合以供參考。
1萬元收息股2022組合
以截至週一(8日)收市價以及股份過去一年派息金額計算,現時息率高於5厘的藍籌股,共有27隻,每手入場費由最低不足3,000元到最貴的接近14萬元不等。
假設預算只有10,000元,可以買到的高息藍籌選擇共有10隻,不過既然是作為投資組合,自然不能只買單一股份,否則便不能達致分散風險的效果,所以建議以兩隻股份作配搭,其中,每手入場費2700元的中國銀行(3988.HK)和每手入場費約6800元中國石油股份(0857.HK),可以作為收息股2022的首選。
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收息股2022(1)中行:融資平穩
當前市場對於內銀股最關注的,自然就是對爛尾樓事件的影響,法巴報告預料事件或抑制購房者情緒,令內地政府對預售託管賬戶施加更嚴格控制,但相信內銀住宅按揭貸款違約的可能性很低;而中行亦表示,今年以來其房地產融資平穩有序,個人住房貸款業務總體風險可控。
摩根大通維持中行「增持」評級。
而摩根大通最近報告,就因應上半年內地疫情發展及宏觀經濟放緩的影響,調整中行2022至2024年的盈利預測,分別下調0.9%、2%及3.1%,但估計今年中行資產質量將持續改善,不良貸款覆蓋率則繼續小幅度上升,將中行目標價由3.55元下調至3.35元,維持「增持」評級。
中行擺一年收9厘息
當然,作為四大國有銀行,投資者對中行的主要著眼點還是收息,集團過去五個年度派息都有增加,去年末期息派0.221元人民幣,按年增長12%,息率有9厘。
不過,由於內銀一年只派一次息,而中行去年股息已剛在7月除淨,所以若是買入作收息股2022,就要有作好持貨一年的準備。
收息股2022(2)中石油淨利潤增長50%
至於中石油,早前發盈喜,預告上半年度業績按中國企業會計準則,實現歸屬公司股東淨利潤將按年增加265億元到320億元人民幣,增長50%到60%;主要原因是集團加大油氣勘探開發力度,積極推進增儲上產,堅持提質增效和低成本發展,以及國際油價上漲,原油、天然氣產銷量按年增長。
中石油盈喜有支持
美銀證券發報告,指中石油上半年盈利勝預期,而且中石油是高能源價格的受益者,加上目前估值不高,在45%派息比率不變的情況下,預計股息率將達到高單位數,重申其「買入」評級,目標價5.8元。
9,600元入場息率8.5厘
中石油去年度全年派息0.22662元人民幣,息率約8厘,而中期業績預計8月底會公布。
總計兩隻股份,各買一手入場費共約9,600元,過去一年收息約820元,息率回報8.5厘,可納入收息股2022組合中。
收息股2022|1萬元組合
編號 |
股份 |
股價 |
息率 |
買入手數 |
入場費(元) |
過去一年 |
0857 |
中國石油股份 |
3.43 |
8.03% |
1 |
6,860 |
551 |
3988 |
中國銀行 |
2.77 |
9.82% |
1 |
2,770 |
272 |
|
|
|
|
合計 |
9,630 |
823 |
*截至8月8日
5萬元收息股2022組合
若然以50,000元為預算的話,可選股份範圍自然比10,000元大得多,不過其實亦不宜太過分散,否則難以兼顧之餘,亦可能增加使費並拖低股息回報,故選擇三隻股份就已足夠。
內銀雖然息高,但畢竟目前基本面較弱,故即使預算增加,亦不建議在組合中佔比太高,所以中行可增至買2手,入場費約5500元;而中石油則可買3手,總成本約20500元。
收息股2022(3)中國移動派息按年增長23.4%
至於新加入股份,可考慮內地電訊股,因不論業務還是政策風險都不高。其中,即將於週四(11日)公布業績的中國移動(0941.HK),去年全年共派息4.06元,按年增長23.4%,每手入場費約25400元,收息約2000元,息率接近8厘。
中移營運收入按年增加14.6%
今年第一季度,中移營運收入2,273億元人民幣,按年增加14.6%;其中,通信服務收入1,938億元人民幣,增加9.1%;錄得純利256億元人民幣,增長6.5%。
里昂發表研究報告指,疫情對內地電訊行業影響不大,同時工業互聯網發展繼續推動企業收入,預計中移上半年盈利增長可能放緩約5%,但派息比率有可能提高至65%,亦帶來8%的股息率。
中國移動息率8厘
加上已度過5G投資高峰期,屬防守性較強的股份,因此列為行業首選之一,評級「買入」,目標價80元。
加上1手中移,組合總成本約為51,500元,過去一年共收息約4,200元,息率8厘,可納入收息股2022組合。
收息股2022|5萬元組合
編號 |
股份 |
股價 |
息率 |
買入手數 |
入場費(元) |
過去一年 |
0857 |
中國石油股份 |
3.43 |
8.03% |
3 |
20,580 |
1,653 |
3988 |
中國銀行 |
2.77 |
9.82% |
2 |
5,540 |
544 |
0941 |
中國移動 |
50.9 |
7.98% |
1 |
25,450 |
2,030 |
|
|
|
|
|
51,570 |
4,227 |
*截至8月8日
10萬元收息股2022組合
10萬元收息股2022組合,股份可擴至四至五隻,在原有50,000元組合基礎上,再加入本地地產股新世界發展(0017.HK)及公用股長江基建(1038.HK)各1手。
本地地產市道雖然受加息陰霾籠罩影響,但本地大型發展商近年都著力提升租金收入佔比,減低受住宅市場波動的影響。
新世界純利按年升41.2%
其中,新世界近年在新一代掌舵人帶領下表現進取,旗下總樓面面積達380萬平方呎的航空城K11 ATELIER 11 SKIES剛於近日入伙,而早前又有消息指集團暗盤放售逾百億非核心物業。
新世界截至去年12月底止中期業績,純利14.3億元,按年升41.2%。
新世界最高息地產股息率7.8厘
中期息派0.56元,按年持平,連同去年度末期息1.5元,合共2.06元,TTM息率7.8厘,屬本地地產股中最高。
滙豐環球研究報告指,盡管在加息周期中,利息支出上升,但新世界管理層有信心在2023財年實現利潤增長,雖然公司銷售表現疲軟,令人失望,但收益率吸引,可為股價提供支持,將新世界目標價由36.6元下調至33.3元,維持「買入」評級。
收息股2022(5)長江基建中績勝預期
另一選擇是公用股長江基建(1038.HK),集團剛公布截至今年6月底止中期業績勝預期,錄得純利44.09億元,按年升46.4%;期內來自電能實業(0006.HK )之溢利貢獻為10.32億元,按年增加14%;英國業務溢利貢獻16.79億元,按年增加2.19倍,主要由於一筆非現金遞延稅項相關支出於去年同期入賬;澳洲業務之溢利貢獻為10.04億元,按年增加9%。
長江基建評級「與大市同步」
摩根士丹利發表報告,預計長建將能產生穩定營運現金流,而且向KKR出售英國水務公司Northumbrian Water部分權益將帶來41.7億元現金,負債比率將在2022年底下降至10%以下,將長建目標價由47元升至50元,維持評級「與大市同步」。
長江基建息率5厘
派息方面,已連續24年增加派息的長建,最新中期息派0.7元,上年同期派0.69元,而過去一年派息共2.51元,TTM息率5厘。
在加上兩隻股份下,收息股2022組合總成本約10.2萬元,過去一年收息約7500元,息率7厘。
收息股2022|10萬元組合
編號 |
股份 |
股價 |
息率 |
買入手數 |
入場費 |
過去一年收息 |
0857 |
中國石油股份 |
3.43 |
8.03% |
3 |
20,580 |
1,653 |
3988 |
中國銀行 |
2.77 |
9.82% |
2 |
5,540 |
544 |
0941 |
中國移動 |
50.9 |
7.98% |
1 |
25,450 |
2,030 |
0017 |
新世界發展 |
26.1 |
7.89% |
1 |
26,100 |
2,060 |
1038 |
長江基建集團 |
49.25 |
5.10% |
1 |
24,625 |
1,255 |
|
|
|
|
|
102,295 |
7,542 |
*截至8月8日
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