【收息股2022】由於近日油價及商品價格大幅回落,紓緩市場對通脹持續升溫的擔憂,利率期貨顯示,對美國聯邦儲備局7月底加息幅度的預期,亦由之前的1厘降回0.75厘,刺激美股以及港股回升。
操作上仍應以防守心態為先
不過與此同時,美國經濟衰退的風險,仍然是威脅全球金融市場的一大隱憂,因此在股市反彈之餘,投資者也未宜太過樂觀,在操作上仍應以防守心態為先,而高息股、債券或房地產信託基金(REIT)等,都是可以考慮的選擇。
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收息股2022|1. 恒生中國企業ETF
其實,現時在港股市場上,交易所買賣基金(ETF)都有覆蓋上述投資範疇,提供既具特色,又有高息的投資選擇,以下就介紹當中最高息的10隻ETF產品。
第一隻是恒生中國企業指數上市基金ETF(2828.HK),簡稱 恒生中國企業ETF,追蹤的是投資者熟悉的恒生國企指數。
恒生中國企業ETF派息:近3厘
- 過去一年,恒生中國企業ETF共派息2.14元;
- 息率接近3厘,可納入收息股2022的考慮之中。
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收息股2022|2. 平安中國國債ETF
中國平安CSI 5-10年期國債ETF(3080.HK),簡稱平安中國國債ETF,是追踪中證5至10年期國債活躍券指數的表現。
和以下會介紹的國債ETF不同之處,是平安中國國債ETF每年只派兩次息。
平安中國國債ETF派息:3厘
- 過去一年共派3.31元人民幣;
- 息率也有3厘,屬防守性的收息股。
收息股2022|3. 華夏亞投債ETF
華夏亞洲美元投資級別債券ETF(3141.HK)為另一債券類ETF,簡稱華夏亞投債ETF,投資目標為追踪彭博亞洲美元投資級別債券指數之表現,持倉債券發行人以政府相關機構佔最大部分,約60%,而企業則佔35%,現時最大持倉包括騰訊(0700.HK)大股東Prosus及中海油發行的公司債,以及印尼政府和中國國債。
華夏亞投債ETF派息:約3.2厘
- 華夏亞投債ETF每年分別在3、6、9、12月派息,過去四季共派息0.46元;
- 息率約3.2厘。
收息股2022|4. 東匯香港35ETF
東方匯理恒生香港35指數ETF(3012.HK),簡稱東匯香港35ETF,是追蹤恒生香港35指數,該指數選取35家在香港市場上市、主要營業收入、盈利或資產來自中國內地以外地方的公司所組成,屬反映香港大型股公司表現的指數。
持股上,東匯香港35ETF以港交所(0388.HK)、友邦保險(1299.HK)和滙控為三大持股,佔比都約為10%。
東匯香港35ETF派息:約3.2厘
- 過去一年東匯香港35ETF共派息0.6元;
- 息率約有3.2厘,屬收息股不錯的選擇。
收息股2022|5. 工銀南方國債ETF
如果要更穩陣的收息股選擇,可以揀國債類ETF,簡稱工銀南方國債ETF(3199.HK)的工銀南方東英彭博中國國債+政策性銀行債券指數ETF,追綜彭博中國國債+政策性銀行債券指數的表現,直接投資於由中華人民共和國財政部、國家開發銀行、中國農業發展銀行或中國進出口銀行發行的定息債券。
工銀南方國債ETF派息:3.6厘
- 工銀南方國債ETF每年1、4、7、10月派息,每季派息都固定在0.9元人民幣;
- 息率3.6厘。
收息股2022|6. 華夏香港銀行股ETF
華夏香港銀行股ETF(3143.HK),追蹤的是納斯達克香港銀行股指數。顧名思義,華夏香港銀行股ETF十大持倉全部是本地銀行股,當中滙豐控股(0005.HK)佔比最重,達18%,隨後的建行和工商銀行(1398.HK),佔比分別達16%和12%。
華夏香港銀行股ETF派息:4.2厘
- 派息方面,華夏香港銀行股ETF於每年第一季和第三季共派兩次息,去年度全年派0.31元;
- 息率有4.2厘。
收息股2022|7. 三星高息房託ETF
簡稱三星高息房託ETF的三星亞太高息房地產信託(新西蘭除外)ETF(3187.HK),主要追蹤標普高收益亞太地區(新西蘭除外)房地產投資信託精選指數之表現,為全港首隻房地產信託ETF。
房託有著收益派息穩定的優點,2020年10月才上市的三星高息房託ETF,採每季派息政策,每年定於3、6、9和12月派息。
三星高息房託ETF派息:5厘
- 過去四個季度共派0.121美元;
- 息率有5厘。
收息股2022|8. 平安香港高息股ETF
平安香港高息股ETF(3070.HK)是本地另一主要高息股ETF,追蹤中證香港紅利指數,主要反映內地和香港進行經營活動和業務的高息股表現,挑選在港交所上市、現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定流動性的30隻證券作為樣本。
相比GX恒生高息股ETF,平安香港高息股ETF持倉是以大型股份為主,最新持倉頭三位股份分別為中國海洋石油(0883.HK)、中國銀行(3988.HK)和建設銀行(0939.HK)。
平安香港高息股ETF派息:6.2厘
- 平安香港高息股ETF去年全年派息1.45元,按年升幅42%;
- 息率6.2厘。
內房爛尾樓成市場焦點
近日有關內房爛尾樓的問題,成為了市場焦點,並導致內房和內銀板塊急挫,而曾幾何時,內房高息債是深受本地債券投資者追捧,因為不但息率動輒有雙位數之餘,亦因為認為發債的內房企業家大業大實力雄厚,違約風險有限,但結果當然是一句老生常談︰「邊有咁大隻蛤乸隨街跳?」
收息股2022|9. PP中地美債一年派四次息
簡稱PP中地美債(3001.HK)的Premia中國房地產美元債ETF,就正是一隻以內房債為目標的的交易所買賣基金,追蹤ICE 1-5 Year USD China Senior Real Estate Corporate Constrained Index的表現,2021年4月才上市,可惜卻是遇正內房債務危機爆發,股價由390元(除淨前)水平一直向下,現價只及高位約四分之一。
不過,由於投資的是內房債,所以PP中地美債不但一年派四次息。
PP中地美債派息:息率逾13厘
而且過去一年合共派息2.35美元,息率高達13厘,是現時港股市場上所有ETF中最高;但當然,在內地能找到有效解決房債務危機的辦法前,承擔風險能力有限的一般投資者都是不建議沾手。
收息股2022|10. GX恒生高息股ETF含高息股及房託基金
相比之下,簡稱GX恒生高息股ETF的Global X恒生高股息率ETF(3110.HK),就是穩陣得多的選擇。
該ETF追蹤恒生高股息率指數,旨在反映在香港上市、其淨股息收益率最高的高息股整體表現,成分股包括了50隻在港交所(0388.HK)上市的高息股票或房地產投資信託基金(REITs)。
GX恒生高息股ETF派息:息率7.2厘
GX恒生高息股ETF的十大持倉,主要是市值較小的中小型高息股,目前前三大持股依次為中國石化(0386.HK)、偉易達(0303.HK)和中國神華(1088.HK)。
GX恒生高息股ETF截至3月底止年度共派息1.79元,按年增長25%,息率7.2厘,可納入收息股2022組合內。
收息股2022|10隻最高息ETF
編號 |
名稱 |
追踨指數 |
股價 |
息率(%) |
3001 |
PP中地美債 |
ICE 1-5 Yr USD |
106.00 |
13.57 |
3110 |
GX恒生高股息率 |
恆生高股息率指數 |
23.90 |
7.20 |
3070 |
平安香港高息股 |
中證香港紅利指數 |
24.30 |
6.23 |
3187 |
三星高息房託 |
標普高收益亞太地區(新西蘭除外)房託指數 |
18.61 |
5.16 |
3143 |
華夏香港銀行股 |
納斯達克香港銀行股指數 |
6.77 |
4.28 |
3199 |
工銀南方國債 |
富時中國國債及政策性銀行債券指數 |
119.45 |
3.60 |
3012 |
東匯香港35 |
恒生香港35指數 |
18.11 |
3.20 |
3141 |
華夏亞投債 |
彭博亞洲美元投資級別債券指數 |
14.27 |
3.20 |
3080 |
平安中國國債 |
中證平安5-10年期國債活躍券指數 |
126.75 |
3.04 |
2828 |
恒生中國企業 |
恒生中國企業指數 |
72.5 |
2.76 |
截至7月22日
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