理財調查2022保誠保險今日(5日)公布「財富傳承規劃調查」,當中除了調查受訪者對財富傳盛的重要之外,亦調查於新常態下的財富及理財策略。另外亦就其新產品「雋富多元貨幣計劃」作出介紹,以下一文詳細講解。

理財調查2022|逾7成受訪者財富 過去2年未有增加

保誠是次透過網上調查訪問共541名受訪者,以探討市民於疫情下對財富管理的取態。當中有76%受訪者指其財富於過去2年新常態中並無增加,有關情況於家庭入息愈低的更為普遍,當中低收入(2萬港元或以下)的為91%。

至於有近3成、即29%受訪者的財富有明顯減少,平均跌幅約22%。

理財調查2022|36%受訪稱投資取向更保守

除此之外,於新常態影響之下,有36%的受訪者的投資風險取向較去年更為保守,有81%指自己的理財策略有所改變,當中:

  • 投資低風險產品 - 35%
  • 減少投資,增持現金 - 27%
  • 投資高流動性產品 - 19%
  • 增加投資 - 17%
  • 投資海外市場/外幣產品 - 12%

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理財調查2022|逾7成受訪持有外幣 有5大原因

訪問中,保誠方面指有70%受訪者指他們正持有外幣或相關產品,主要持有外幣則有5大原因,包括:

  1. 分散或減少投資風險
  2. 財富累積
  3. 準備旅行資金
  4. 高流動性
  5. 容易操作

而眾多貨幣之中,調查報告指最多人感興趣的是人民幣,其次為美金

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理財調查2022|54%對財富傳承只想不做

另一方面,就是次訪問主題,有達87%受訪者認同財富傳承規劃的重要性,不過有54%受訪者指未開始規劃,保誠方面指,可見他們的心態及行動之間存在落差。而普遍則認為要到達某些人生重要階段才適合規劃,特別是子女出生及退休時。

保誠首席市場拓展及保險夥伴營銷總監吳詩雅指出,調查調示市民於財富傳承規劃上出現拖延,或跟部分人的誤解有關。

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理財調查2022|保誠「雋富多元貨幣計劃」

除了調查報告之外,保誠亦推出「雋富多元貨幣計劃」。吳詩雅表示,該計劃是一項備多元選擇及靈活性的財富管理和傳承計劃,可隨家族繁衍善用市場罕有的「開枝散葉選項」,將財富分配給不同的家庭成員。

計劃是一份設有3年或5年的供款年期的終身股東全資分紅計劃。

理財調查2022|計劃推有3個特點 包括貨幣轉換

「雋富多元貨幣計劃」擁有3個特點選項:

  1. 開枝散葉選項:可多次分拆保單成數份、無限次更換受保人及委任後備受保人
  2. 紅利鎖定選項:鎖定保單收益並保障終期紅利,亦可隨時提取戶口內的現金
  3. 貨幣轉換選項: 多次轉換保單貨幣至6種貨幣,包括:人民幣、港元、美元、加元、英鎊或澳元。當中加元、英鎊、澳元將稍後推出。另外有關兌換貨幣匯率,保誠方面指會參考市場匯率而定。

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