理財個案】38歲讀者有400萬本金,每年平均用100萬投資3類股票、現時手持16隻股票,有潛力股、增長股及收息股,想請教龔成為其投資組合給予意見。

理財個案|27歲投資組合有16隻股又散又亂!跌市應蝕放定溝貨|龔成教室

理財個案|讀者來信:

老師你好,十分感謝老師既無私指導,我是今年的舊生,經課堂學習為我設計了這個組合,可否給我意見。我今年38歲,有400萬現金,每年將會平均投資100萬在股票上。手持股份共16種,詳細如下: 

這年預計$110萬投資

快速增值(潛力股)(成本:40萬)(已投資:19萬)

  1. 阿里巴巴 9988.HK(427股,$212)
  2. 小米 1810.HK(400股,$27.55)
  3. 銀河 0027.HK(238股,$62.55)
  4. 信義光能 0968.HK (2026股,$13.1)
  5. 雅生活 3319.HK(500股,$31.43)
  6. 中生 1177.HK(5000股,$7.62)

平穩發展(增長股)(成本:40萬)(已投資:23萬)

  1. 領展 0823.HK(129股,$77)
  2. 平安 2318.HK(780股,$85.9)
  3. 必瘦站 1830.HK(4000股,$8.25)
  4. 舜宇光學 2318.HK(200股,$185)
  5. 海底撈 6862.HK(2000股,$47.9)

收息資產(收息股)(成本:30萬)(已投資:13萬)

  1. 盈富 2800.HK(206股,$28.9)
  2. 恆生 0011.HK(151股,$159.9)
  3. 港燈 2638.HK(1008股,$7.93)
  4. 新意網 1686.HK(1000股,$7.74)
  5. 維他奶 0345.HK(4000股,$25.7)後加

理財個案|先父留下30隻劣質股值50萬!孝子想換收息股給媽媽養老|龔成教室

龔成老師分析︰投資配置上可優化

以你38歲計,應以增值為主,你現時選股係可以。我睇返上述的股,都是有質素的,因此選股無問題,只是配置上可以優化。但分類上面,其實有少少偏差。

收息股不用佔3成

其實以你年紀,收息股不用佔3成咁多,除非你投資取態偏向保守。一般我建議你這個年紀,潛力股和平穏增長股,大約各佔5成。如果你投資經驗較淺,潛力股就要下調少少,至3成左右。等你累積到較多投資知識,才慢慢加大至5成。

現時大市在合理區,你可以用分注模式,4年咁慢慢入貨。但如果中途出現較大跌市,你可以唔洗等,直接加大力度去掃貨,以免錯失良機。

作者簡介:作者龔成是財經書作者,至今出版超過10本財經書,包括《股票勝經》、《選股勝經》、《50優質潛力股》、《50穩健收息股》、《50值博倍升股》、《大富翁致富藍圖》、《80後百萬富翁》、《80後2百萬富翁》、《80後3百萬富翁》、《財務自由行》等,過往曾以萬元月薪滾出數百萬,現為股票班導師,身家過千萬元。

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