【港股入門・ETF推介2021】近期港股大幅下挫,埋單計整個7月累積跌2,866點,投資者如希望趁機撈底,但又對選擇個股缺乏信心,便可透過交易所買賣基金(ETF)來分散風險。
低成本投資一籃子股份
ETF是非常簡單方便的投資工具,投資者毋須大費周章研究個別股份或資產表現,只要買入一隻ETF,便等於一次過投資於看好的板塊或指數內的一籃子股份,既可節省成本,又能攤分單一持股所承擔的風險,尤其適合日常工作繁忙又或追求穩健的投資者。
說到港股ETF,最簡單的選擇當然是盈富基金(2800.HK),基金旨在提供緊貼恒生指數表現之投資回報,會按與指數大致相同的比重投資於恒指成分股。
港股入門2021:盈富基金宜長線持有
不過,基金表現上,亦由於盈富是追蹤恒指表現,故年初至今回報是-2.75%,難言吸引,但盈富基金入場門檻不高,現價每手500股只要13,260元,而股息率則有近3厘,已遠比銀行定期存款為高,對於尋求長線穩定回報的投資者來說相當合適,被視為港股入門。:
當然,如投資者不能滿足於盈富基金的低波幅表現,而又能承擔較高風險的話,或者便可以考慮同樣以恒指為追蹤對象的槓桿及反向產品(ELT)。
其實,槓桿及反向產品就相當於ETF的衍生產品,雖然採用基金的結構,但有別於傳統的基金,是為短線買賣或對沖而設。
ETF推介2021:槓桿反向產品波幅大
槓桿及反向產品旨在提供相等於相關指數表現特定倍數的單日回報,槓桿產品的倍數上限為兩倍(2x);反向產品的槓桿倍數上限亦是兩倍(-2x)。
在目前市場上的恒指相關ELT中,屬於正向的槓桿產品有FL二南方恒指(7200.HK)和FL二GX恒指(7231.HK),都是屬於2倍產品;而反向產品則有FI南方恒指(7300.HK)、FI GX恒指(7336.HK)和FI二南方恒指(7500.HK),前兩隻屬1倍,後一隻是2倍產品。顧名思義,ELT產品的波幅會較普通ETF為大。
另一個與ETF不同之處,是由於ELT屬衍生產品,故並不會有派息。總括而言,ELT是只適合作為短線投機之用,若非有經驗的市場參與者,在買賣時就要多加審慎。
ETF推介2021:納指正向ELT今年贏三成
而目前港股市場上指數相關的ETF或ELT產品,除了追蹤恒指外,較常見還包括追蹤恒生國企指數、恒生科技指數、富時A50指數、滬深300指數和納斯達克指數等。
在這一堆指數ETF推介2021中,表現最好的自然是追蹤屢創新高的納指的正向槓桿產品,FL二華夏納一百(7261.HK)和FL二南方納指(7266.HK)今年以來的屢積升幅均達三成;不過,與其表現相對的反向產品,FI二南方納指(7568.HK)和FI二華夏納一百(7522.HK),今年累積跌幅同樣超過三成。
ETF推介2021:部分恒指相關ETF
名稱 |
代號 |
現價 |
息率 |
年初至今變幅 |
盈富基金 |
2800.HK |
26.52 |
2.98% |
-2.75% |
恒指ETF |
2833.HK |
26.48 |
2.76% |
-3.11% |
安碩恒生指數 |
3115.HK |
93.8 |
2.89% |
-3.81% |
FL二南方恒指 |
7200.HK |
8.425 |
- |
-9.46% |
FL二GX恒指 |
7231.HK |
8.7 |
- |
-10.31% |
FI南方恒指 |
7300.HK |
4.864 |
- |
0.16% |
FIGX恒指 |
7336.HK |
4.958 |
- |
-1.14% |
FI二南方恒指 |
7500.HK |
4.99 |
- |
-2.06% |
截至7月30日
ETF推介2021:高息股ETF財息兼收
除了追蹤指數以外,ETF亦有按不同的投資目標來選擇追蹤資產對象,例如對於著重穩定收息回報的投資者來說,便可考慮以高息股為標的的ETF,分別是Global X恒生高股息率ETF(3110.HK)、平安香港高息股ETF(3070.HK)和華夏香港銀行股ETF(3143.HK)。
三隻ETF分別追蹤不同的指數,GX恒生高息股ETF追蹤恒生高股息率指數,該指數的成分股包括50隻在港交所(0388.HK)上市的高息股票或房地產投資信託基金(REITs)。
高息股ETF息率回報最重要
至於平安香港高息股ETF追蹤中證香港紅利指數,主要追蹤內地和香港進行經營活動和業務的高息股表現;而華夏香港銀行股ETF,追蹤的是納斯達克香港銀行股指數。
作為高息股ETF推介2021,息率回報自然最重要,當中,GX恒生高息股ETF最高,有5.5厘;華夏香港銀行股ETF亦有5厘;平安香港高息股ETF則有4厘。
表現上,三隻高息股ETF的回報與其息率高低成正比,GX恒生高息股ETF今年累升3.23%,華夏香港銀行股ETF升近5%;平安香港高息股ETF升2.7%,可謂財息兼收之選。
三隻高息股ETF
名稱 |
代號 |
相關指數/資產 |
現價 |
息率 |
年初至今變幅 |
平安香港高息股 |
3070.HK |
中證香港紅利指數 |
24.32 |
4.19% |
2.70% |
GX恒生高股息率 |
3110.HK |
恒生高股息率指數 |
26.24 |
5.45% |
3.23% |
華夏香港銀行股 |
3143.HK |
納斯達克香港銀行股指數 |
6.93 |
5.05% |
4.76% |
截至7月30日
ETF推介2021:板塊ETF炒股不炒市
雖然今年以來港股大市表現不濟,但正所謂「炒股不炒市」,近年在港股市場上出現了一些追蹤不同熱門板塊的ETF,不論是電動汽車、內需消費、清潔能源、雲計算、半導體甚至機械人,都有相對應的ETF應市,在板塊輪流炒作下,為投資者帶來豐厚的回報。
以表現而論,今年以來以GX中國電車(2845.HK)累升36%。要留意的是,GX中國電車並非追蹤港股上市的電動車股,而是Solactive中國電動車及電池指數,成分股都是內地上市的電動車及電池相關股份,主要包括贛鋒鋰業(002460 )、寧德時代(300750)及比亞迪(002594)等。
另外,GX中國潔能(2809.HK)亦是近期熱炒的板塊ETF,屢創52週新高,年初至今累升幅度37%。GX中國潔能追蹤的Solactive中國清潔能源指數,主要持股偏及中、港、美市場,包括陽光電源(300274)、信義光能(0968.HK)和DAQO New Energy Corp.(DQ:US)等。
部份熱門板塊ETF
名稱 |
代號 |
相關指數/資產 |
現價 |
年初至今變幅 |
GX中國消費 |
2806.HK |
Solactive 中國消費品牌指數 |
71.2 |
-16.04% |
GX中國潔能 |
2809.HK |
Solactive 中國清潔能源指數 |
150.5 |
37.44% |
GX中國電車 |
2845.HK |
Solactive中國電動車及電池指數 |
177.7 |
36.85% |
GX中國半導 |
3191.HK |
FactSet 中國半導體指數 |
76.38 |
38.62% |
截至7月30日
石油期貨ETF累升五成
最後,今年以來在經濟復甦憧憬下,資源類資產價格大幅上升,紐約期油價格由每桶48美元升至最高近77美元,升幅逾50%,兩隻追蹤油價的原油期貨ETF,F三星原油期(3175.HK)和FGX原油(3097.HK),今年分別累升54%和53%;另鐵礦石價格今年亦大升,F山證鐵礦石(3047.HK)有20%升幅。
ETF推介2021:部份商品期貨ETF
名稱 |
代號 |
相關指數/資產 |
現價 |
年初至今變幅 |
F三星原油期 |
3175.HK |
標普高盛原油額外回報指數 |
4.894 |
54.19% |
FGX原油 |
3097.HK |
標普高盛原油額外回報指數 |
4.034 |
53.62% |
F山證鐵礦石 |
3047.HK |
大商所鐵礦石期貨價格指數 |
17.37 |
20.79% |
截至7月30日
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