【研究調查】全球私人財富持續增長，預計未來 20 至 25 年將有約 74 萬億美元的跨代財富轉移，最新研究發現，亞洲最富裕家族公益慈善模式具鮮明特色，約 94% 亞洲最富裕家族的財富由第一代或第二代持有；約 95% 亞洲最富裕家族仍掌控創造其財富的企業。
Bridgespan 集團最新研究分析全球最富裕家族
Bridgespan集團最新研究分析橫跨亞洲、非洲、歐洲及美洲 20 個經濟體的 186 個富裕人士及家族，深入探討全球最富裕家族如何捐贈、資助哪些領域、如何組織公益慈善活動，以及如何運用公益慈善資源推動改變。
研究獲 Bridgespan資助者委員會支持，成員包括公益慈善研究院（Institute of Philanthropy）、洛克菲勒基金會（The Rockefeller Foundation）及蓋茨基金會（Gates Foundation），並獲香港金融發展局及新加坡財富管理學院提供意見。最新報告《高影響力家族公益慈善：家族捐贈的獨特之處》是Bridgespan「高影響力慈善」系列踏入第三年的最新研究成果，承接Bridgespan過往有關機構慈善及企業捐贈的研究。
家族公益慈善亦正處於一個重要轉捩點
「隨着私人財富持續增長，家族公益慈善亦正處於一個重要轉捩點。」Bridgespan 合夥人暨報告合撰人林俽旋表示：「是次研究有助填補我們對全球最富裕家族如何組織慈善活動及追求影響力的認知缺口，同時揭示亞洲家族公益慈善的鮮明特點。」
亞洲二十大企業捐贈者中 有 11 家由創辦人或其家族領導
在亞洲，創辦人及第二代家族領袖往往仍積極參與創造其財富的企業業務，公益慈善事業亦經常與家族傳承、企業擁有權、接班安排及社區參與等議題相互交織。研究指出，亞洲家族公益慈善之所以呈現這些獨特特質，主要與區內財富累積歷史較短、家族往往持續掌控創富企業，以及家族、企業與公益慈善事業之間關係緊密有關。Bridgespan 去年就企業捐贈進行的研究亦反映這種現象：亞洲二十大企業捐贈者中，有 11 家由創辦人或其家族領導；相比之下，全球二十大企業捐贈者中則只有 4 家由創辦人或其家族領導。
研究發現，全球富裕家族在公益慈善捐贈方面雖有不少共通之處，但亞洲家族亦呈現幾項較鮮明的特點：
亞洲富裕家族的財富累積時間較短：
亞洲最富裕家族所持有的財富中，約 94% 由第一代或第二代家族成員持有，相比之下，亞洲以外高收入經濟體的比例約為 85%。財富累積時間較短，會影響財富的持有方式、家族參與企業營運的程度、可動用的流動資產，以及公益慈善捐贈的模式。
亞洲家族普遍仍掌握創富企業的控制權：
約 95% 的亞洲家族仍掌控創造其財富的企業，相比之下，亞洲以外家族只有約68%。由於家族財富往往仍與企業業務緊密相連，公益慈善決策亦可能同時涉及與政府的關係、接班安排及聲譽等考量。
各地富裕家族的資助重點大致相若：
教育、健康，以及支援邊緣及弱勢社群，是富裕家族最常資助的範疇。相比其他地區，亞洲家族較常支持長者照顧、宗教及體育；其他地區的家族則較常資助科學及科技項目，包括人工智能相關項目。
公開披露捐贈實際成效的家族仍然不多：
超過 80% 亞洲家族會公開披露捐贈帶來的具體產出，例如興建學校數目或受訓教師人數；亞洲以外高收入經濟體則約只有為 45%。然而，無論在亞洲或其他地區，家族公開披露實際成效的情況仍不普遍，例如學生的學習成果提升或畢業率等。
全球最富裕家族如何開展公益慈善
除了剖析家族的捐贈模式，另一份相關報告《全球最富裕家族如何開展公益慈善》亦探討富裕家族如何善用自身資源及影響力，創造具意義而持久的社會影響：
- 承擔其他資助者無法或不願承擔的風險：相比機構或企業捐贈者，家族往往擁有更大的自主權，能更靈活地將決策付諸實行。例如新加坡Lien Foundation 持續十年投身幼兒發展，在其開始推動相關工作時，這個領域在當地尚未受到廣泛關注。基金會多年來與政府及其他持份者持續合作，逐步推動整個領域的發展。
- 促進集體行動：家族憑藉與不同界別建立的互信關係，可匯聚原本未必有機會合作的持份者，將各自較為分散的工作整合為協同行動。2024 年，由 Tony 及 Grace Tan Caktiong 領導的 Jollibee Group Foundation與菲律賓巴西蘭省政府、Zuellig Family Foundation 及 League of Corporate Foundations 合作，擴展其學校膳食計劃。透過多方合作，為 250 所學校近 25,000 名兒童提供營養膳食。
- 靈活調動多元資本：
- 當家族同時掌握公益慈善及投資決策權，便可透過不同方式更靈活地調動資本，所需的外部協商和董事會審批較少，亦較少涉及對外部投資者的受託責任。
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