「成人達己」構建精英財策團隊 保誠趙阿寶與徐夢力共攀事業新高度

保誠「明日星級總監計劃」以培育營銷管理精英為使命，全方位提升學員的業務拓展與領導才能，引領他們成為新時代領袖。趙阿寶與徐夢力（Mercury）同為當中的傑出學員，兩人均秉持「成人達己」的從業理念，在理財策劃事業攜手攀上新高度。

積極擁抱變化 每天求進才是安穩

趙阿寶早於大學時期已透過實習累積理財策劃行業相關經驗，為畢業後入行奠下穩固基礎。「求學時發現自己較擅長和人打交道，在實踐中更領會到找到一份能讓我踏踏實實地成長、實現自我價值的工作非常重要。若果能把自己理念付諸實踐，並將興趣及工作合二為一，是最快樂不過的事。」

不少人擔心理財策劃行業收入不穩，追求一份「旱澇保收」的工作，但阿寶卻有另一番見解：「世界不斷發展變化，無常才是常態，不穩定才是最大的穩定，只有每天進步才是最穩定的生活。」

阿寶坦言最初對此保險業了解不深，但首次出席保誠升職典禮的經歷，令其更決心以此作為終身事業。「當時見證服務公司逾35年甚至40年的同事獲頒長期服務獎，令我深受震撼和感動，同時對這份值得投入半生的事業產生了新的認識。」

「禾豐」象徵禾苗豐收 憑「發心」善念招賢納士

任職保誠資深區域經理的阿寶，現帶領逾50人的「禾豐」團隊，寓意禾苗豐收、生生不息。「所謂『有苗不愁長』，意即只要有基因良好的種子並長出幼苗，就不必擔心其後續成長。我們團隊期望透過『沃土培訓』，打造適合行業佳苗成長和發展的優質環境、營養和支援，引領行業精英茁壯成長。」

阿寶指出唯有開發內心的潛力，才能收穫真正的智慧與慈悲。「我的團隊管理理念，正是透過正氣的『發心』，吸引正向正念的同道中人同行，共同一磚一瓦建構未來。」阿寶希望團隊成員充分發揮彼此的作用和使命，成為備受尊重的理財策劃專業人士。

重視內心修行 招募著重利他精神

阿寶強調只有真正認同保險長遠價值、且視理財策劃為終身事業的人，才能在這條路上行穩致遠。因此在招募新人方面，她特別看重對方是否心懷客戶，擁抱感恩利他精神，以及與價值觀是否與團隊一致。「成就自己與學會付出是一體兩面，用自己經驗助新人成長，自己也會收穫和進步很多。價值感、意義感、更有自我提升，這些都是人生中最寶貴的財富。」

阿寶希望在人生旅途中不斷拓展心靈空間、焠鍊自我，故她將工作中一切挑戰，都視為促進成長的助力。「香車豪宅固然好，不過對我來說，最重要的是內心的充盈。內心修行的最高境界，是既追求卓越專業水平，也對成敗得失保持平和的心態。」憑藉這份遠見，讓她在事業發展中始終保持積極正向的狀態，引領團隊共同邁向成功。

深受明日星級總監計劃啟發 膺年度保費增長之冠

身為「明日星級總監計劃」精英學員，更榮膺「最高年度化首年保費（AFYP）增長大獎」，阿寶以「奇跡」來形容這次培訓經驗，讓她發現更多個人潛力和可能性。「計劃由多姿多彩的培訓體驗、一對一專業指導、獨特團隊競賽及支援、案例討論、技巧演練和實踐，甚至外展訓練貫穿，配合其他多元化挑戰任務及獎賞，讓大家在團隊業績及招募方面極速成長。」

與此同時，保誠及旗下理財培訓學院投放了大量資源，邀請不同領域的專家與學者，將創新的管理理論與實踐經驗傾囊相授。而公司對團隊及客戶的全方位支援，更讓阿寶深刻體會到「保障每個人生，誠就每個未來」這一企業宗旨的真摯與力量。

傳媒背景學會用心聆聽 精準對焦客戶需求

同為「明日星級總監計劃」精英學員的Mercury，大學畢業後曾短暫任職傳媒，然而發現自己並不適合朝九晚五的固定工作模式，加上當時希望在結婚前投保危疾保險，卻找不到令其完全滿意的理財顧問，故決定躬身入局投身保險業，為自己及丈夫配置周全保障。

Mercury坦言雖沒按本科發展個人事業，但認為過去的路並沒白走。「大學四年新聞專業的學習，教曉我多用心聆聽、多聽少說的重要性。我們需要深入挖掘受訪者的故事，理解他們的核心訴求，再用專業的邏輯梳理呈現。這份能力遷移到理財策劃行業，就是精準洞察客戶的家庭財務需求、人生階段顧慮，從而提供全方位財策方案。」而保誠「以客為先」的企業理念，正好讓她更有底氣去實踐守護客戶一生的承諾。

「騏驥」寓意穩步發展 著重新人價值觀和潛力

現時Mercury帶領的團隊有近百人，團隊取名「騏驥」。「『騏驥』本義是千里馬，象徵團隊成員都是能力出眾、持守專業的行業精英；千里馬同時具穩健致遠、耐力持久的特質，充分展現理財策劃行業『長期陪伴、穩健守護』的核心價值，也寓意團隊穩步發展、攜手令客戶未來行穩致遠。」

在團隊管理與招募上，Mercury秉持「成人達己，共生共贏」的核心理念。她認為經營團隊並沒所謂的「秘訣」，惟有長期堅持方能見成效。於招募新人時，她最看重的是對方的價值觀與潛力，而非單純銷售經驗。「我會特別關注那些有利他精神、具長期主義思維、願意深耕行業，或於其他領域有專業積澱、想轉型做理財策劃的人士。因為保險行業拼的並非短期爆發力，而是長期的服務能力與口碑。」

「賦能式培養」領團隊成長 締造互助共贏學習循環

為了引領新人成長，Mercury堅持「賦能式培養」，並構建一套完善培訓體系：從新人的產品知識、客戶溝通技巧，到理財規劃進階課程、家族辦公室服務平台，再到團隊內案例重溫及實戰演練，讓每位成員都能獲得持續成長的機會。同時，她亦搭建團隊共享平台，促進資深顧問將經驗賦能新人，形成互幫互助、共生共贏的良性循環。「我希望培養更多獨當一面的團隊管理者，成為理財規劃領域的標桿。」

以客為本規劃財策方案 長期主義助力客戶團隊

「但行好事，莫問前程；長期主義，方得始終」是Mercury一以貫之的做事理念。她解釋，「但行好事」時刻提醒自己，保險行業的出發點，永遠是客戶的真實需求，而非單純的業績指標。「遇到客戶時，我會先站在他們角度為其梳理家庭財務狀況，再推薦合適的財策方案，哪怕有時候客戶暫時不需要配置高額保單，我也會耐心給出風險規避建議。這份真誠，讓我積累了很多十幾年的老客戶，他們不僅自己信任我，更會把家人朋友介紹給我。」

「長期主義」同為Mercury堅持的另一核心準則。「對客戶而言，長期服務意味著陪伴他們走過人生的每一階段——從結婚生子到退休養老；對團隊而言，則代表為成員規劃長遠職業發展路徑。」

理財策劃沒一蹴而就 以敬畏之心守護客戶

對於準備加入理財策劃行業的新人，兩位業界精英又有何忠告和建議？

阿寶認為，理財策劃行業需以敬畏之心認真經營。「客戶們很多是帶著對家人的愛，對自己的愛來到我們面前。我們要帶著最大的尊重和敬畏，幫助客戶把美好的願望變成確定的未來。我會建議新入行的朋友心存感恩，用最專業的態度服務客戶，同時不忘自我增值，全方位保障客戶及家庭的未來。」

Mercury則建議新人「先修心，再修行」，想清楚是否願意沉下心聆聽客戶需求，用長期服務去兌現承諾。「這行業沒有一蹴而就的成功，我從業首兩年都在積累客戶、打磨專業能力。不要害怕初期的緩慢成長，因為你今天付出的每一份努力，只要秉持初心、努力堅持，這行業一定會給你豐厚的回報。」

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