保誠「明日星級總監」精英領袖 憑遠見及睿智重塑管理格局

保誠保險自2024年起推出「明日星級總監計劃」，旨在培育具備創新營銷思維及前瞻性市場視野的新時代精英領袖。資深區域經理郭寧寧（Rita）與區域經理何麗蓉（Joy）各於此計劃展現卓越管理特質；Rita憑藉遠見、真誠與共贏理念紮根；Joy則靠依靠感及凝聚力，與團隊攜手攀登理財策劃事業高峰。

投行工作為財策事業奠基 為兒子投保成入行契機

Rita廿多年前從內地來港求學，先後取得香港科技大學工商管理學士及中國研究碩士學位。畢業後加入大型投資銀行，不僅深化對金融產品的專業知識，也為之後轉戰理財策劃奠下堅實基礎。但真正投身保險行業的契機，源於家人一次刻骨銘心的入院經歷。「兒子三個月大時需接受開顱手術，但當時我們處於保險『裸奔』的狀態，即沒有保險保障協助分擔高昂醫療費用。」

Rita坦言，那份悔恨至今難忘，同時令她深明「保險為必需品，而非奢侈品」的道理。正因如此，她開始仔細研究各大保險公司的背景及保險產品，認為保誠以人為本的企業理念與其個人價值觀高度契合。加上當時希望有更多時間照顧年幼的孩子。權衡之下認為這是一舉兩得之選，於是在其經理引薦下加入保誠，開展其饒富意義的理財策劃生涯。

以「睿」洞察機遇 以「達」踐行目標

目前Rita的團隊有近50人，團隊名為「睿達 Radiant」。「意思是以『睿』洞察機遇，以『達』踐行目標，用專業與活力，照亮成長與共贏之路。我希望團隊成員具備足夠專業能力服務客戶，持續地踐行待客服務承諾，像光一樣溫暖及照耀客戶人生。」

Rita深信團隊需要的，是有愛、有責任心的合夥人，不單要用心聆聽客戶需求，更須持續自我增值。「隨著時代演變，理財產品功能推新出新，我們也從昔日單純保險銷售人員，逐漸添加了信託人、家庭財富管理師、健康管理師等身份。我希望團隊伙伴擁抱成人達己的精神，把理財策劃視為終身事業。」

憑專業服務立身 領團隊創造共贏

作為領袖，Rita素以「以專業立身、用服務致遠、領團隊共贏」這格言鞭策自己及團隊。「『以專業立身』，代表我們以專業站穩腳跟，每天鑽研市場、精進知識，讓自己和團隊成為客戶最可靠的後盾，絕不讓客戶在財富路上走彎路；『用服務致遠』，象徵我們把每位客戶當成家人，用心傾聽、貼心規劃，用真誠和專業贏得信任，與客戶共創美好未來，一起走得更遠；『領團隊共贏』，代表我視團隊成員如兄弟姊妹，一起並肩作戰，分享經驗、互相鼓勵，因為我深信只有團隊強大，營造團結氛圍，才能達致共贏！」

提升綜合管理能力 擴闊管理格局與策略思維

Rita稱保誠「明日星級總監計劃」針對行業最新趨勢，聯乘香港中文大學商學院推出創新領袖課程，大大擴闊其管理格局與策略思維。若要一字概括這趟學習之旅，她毫不猶豫地選擇了「遠」——代表更長遠的眼光、更廣闊的事業前路。

「明日星級總監計劃相當有遠見。在培育未來總監的配套中，不光是傳授如何招募、如何簽單，更重要的是培養團隊領袖的綜合管理能力。這理念跟我對理財策劃行業的未來願景很一致，我們未來所搭建的團隊，不再是傳統的的銷售團隊，而是在各方面有綜合能力的合夥人，以及有能力把以上能力傳承達予新入行伙伴的管理者。」

隨另一半轉戰理財策劃 團隊聚眾之力盈澤萬家

同為「明日星級總監計劃」精英學員的Joy，其職場之路始於一場挫敗。她原本從事房地產銷售，2008年遇上金融海嘯，生意慘淡。然而，命運關上一道門，卻為她打開另一扇窗——此次事業低谷，反而成為她轉投理財策劃行業的關鍵契機，讓她找到真正適合自己的舞台。「我當時男友即現在丈夫選擇加入香港理財策劃行業，從一個零人脈資源的年輕小夥子，到其後發展至過百人團隊，先我一步在保險行業拿到了不俗成果，因此我也毫不猶豫入行，和他一起並肩作戰。」

現時Joy帶領40多人團隊，團隊名稱「眾盈」源自《易經》和《道德經》。「《易經》中曾提及『眾人同心，其利斷金』，代表團隊凝聚力；而《道德經》中『大盈若衝』，指財富流動之道，金生水，象徵資源轉化財富；水潤金，寓意財源反哺團隊，這樣形成人才聚集、財富創造、持續發展的良性循環。我們團隊的理念，正是『聚眾之力，盈澤萬家』。」

笑言當團隊「首席救火員」 予伙伴事業支撐依靠感

理財策劃事業開展初期，難免伴隨著高壓與挑戰，例如開拓客源、業績目標、甚至生計等多方面的壓力。然而作為團隊領袖，Joy給予成員最大的承諾就是：「只要你需要，我永遠都在。」她更笑言將自己定位為團隊「首席救火員」。

「無論是處理棘手複雜個案，還是應對客戶突發訴求，當夥伴們感到無力或迷茫時，我就是那個提供兜底方案的人。我深信，只有讓伙伴們感受到背後有強大支撐系統，他們才敢於在前線全力以赴。」Joy深信這種「可依靠的安全感」，是團隊凝聚力的核心。

懷空杯心態創建事業 擁長期主義服務客戶

正因如此，她在招募時最看重的並非個人能力，而是是否跟團隊理念一致，包括是否心懷「空杯心態」，將擁抱從銷售到顧問的內核轉型。「保險銷售的難點不在賣出產品，而在於贏得客戶信任。與其急於做言辭犀利的銷售員，不如先做謙卑的聆聽者，深入理解客戶對家庭與未來的期許，才能真正從『賣保單的人』蛻變為『提供解決方案的專家』。」

其次，Joy亦希望團隊伙伴抱持「長期主義」，準備好成為客戶財富及健康的終身守護者。「入行初期難免經歷高低起伏及自我懷疑，與其盯着眼前佣金，不如專注於服務的家庭。當親手處理理賠，見證保單如何在危機中支撐一個家庭，那份職業自豪感將成為最強大的免疫力，伴你渡過所有寒冬。」

「越努力越幸運」是Joy的座右銘。她解釋「越努力」的本質，是通過主動行動擴大可能性邊界，讓運氣有更多發揮作用。「在事業中，它是一種信念支撐，也是一種理性策略，當我們全力奔跑的時候，就可以變成順風。」

勉新人持續續自我增值 以開放思維應對未來挑戰

那麼，兩位業界領袖精英對準備入行的新人，有何忠告及建議？

Rita勉勵新入行人士，須時刻保持一顆不斷學習的心。「理財策劃雖為傳統行業，但隨著時代變遷、醫療科技進步、金融產品推陳出新，資產傳承與理財方案也衍生出更多元的需求，這些變化反過來推動行業持續優化與革新。因此專業理財顧問應以開放思維擁抱新挑戰，才能為客戶提供最適切的理財與健康管理方案。」

Joy同樣認為在現今資訊透明的時代，自我增值乃事業可持續發展之關鍵。「跑得快是技能，跑得久才是本事。客戶需要的並非推銷員，而是『專業嚮導』。從業者需對法律、稅務、醫學、宏觀經濟等有所涉獵。當知識密度不斷疊加，專業到無可替代時，市場波動便不再是阻礙，而是脫穎而出的機會。」

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