許歡與王軍芳：秉持服務初心｜保誠「明日星級總監計劃」的蛻變之路

保誠保險自2024年起推出「明日星級總監計劃」（Next Star Agency Development Programme），旨在培育具備前瞻行銷視野與創新團隊管理思維的理財策劃人才。該計劃的兩位傑出學員許歡與王軍芳，正是憑這一平台實現事業上的重大突破，成功蛻變為獨當一面的團隊領跑者。

因自身需求與保險結緣 洞悉港險業三大優勢

剛於三月榮升保誠保險區域總監的許歡，在投身理財策劃行業前，曾於跨國化學企業的亞太區市場部及大中華區供應鏈部門任職。其後，她從上海來港定居並建立家庭，出於為家人規劃保障的實際需求，開始接觸保險。正是這個契機，讓她深刻體會到香港保險業三大得天獨厚的發展優勢。

「首先，香港理財策劃市場發展成熟，保險產品極具競爭力。其次，此行業實屬朝陽產業，面對宏觀經濟環境轉變、人口老化與少子化趨勢，無論香港或內地，保險保障需求缺口都相當巨大，這意味著市場前景極其廣闊。第三，『專業保險規劃』是家庭財務安全的重要支柱，理財顧問這份職業，能為客戶家庭編織安全保障網，對社會來說非常有意義。」

秉持「以人為本」理念 與客戶及團隊並肩同行

許歡選擇加入保誠，正是看中其百年品牌的深厚底蘊、全面多元的產品體系，以及完善人才培訓與發展平台。而保誠「以人為本」的核心理念，不單與其個人價值觀高度契合，更成為她從業以來的座右銘。「理財策劃是一份長期事業，無論是為客戶進行家庭財務規劃，還是與團隊夥伴並肩同行，背後最根本的基石都是『信任』。而信任則源於用心聆聽對方需求、提供長期穩定的服務，以及堅守利他的初心。」

團隊近七成擁專業背景 獨創「三心」管理理念

目前她正率領一支逾百人的精英團隊，成員中近七成擁有金融、互聯網、法律等跨領域專業背景，超過八成乃畢業於全球百強大學的高才及優才人士。團隊命名為「啟星」 ，實蘊含雙重核心意義。「一是源自金星的別稱『啟明星』，寓意理財策劃事業如啟明星一般守護及照亮每個家庭的未來。二是『以啟明之智破局引路，以星光之力聚力前行』，鼓勵團隊成員之間合作共贏，彼此賦能，共創更美好的未來。」

憑藉過往豐富工作經驗，許歡在管理與招募領域，自創了一套名為「三心」的獨特理念： 「首先，是『用心招募：價值觀匹配優先』，我會注重團隊夥伴的誠信、學習意願與長期發展願景，而非僅看重短期業績能力。其次，是『悉心培養：分層賦能體系』，我會針對不同職級成員，提供階梯式培訓：新人著重產品知識與行業基礎，資深成員則聚焦高端客戶開發與團隊管理。 第三，是『齊心協作：共享共贏機制』，推動成員互幫互助，定期舉辦案例研討與經驗分享會，營造學習型組織氛圍。」

保誠精英領袖培訓拓闊思維格局 冀以生命影響生命

受惠於保誠「明日星級總監計劃」，許歡成功透過數據化管理工具與團隊激活策略，優化團隊活動量與產能。「用『升維』一詞來形容此計劃最貼切不過，這不僅是晉升通道，更是思維、格局與能力的全面提升。透過與公司高層及業內頂尖同行交流，我得以更有系統地學習如何打造可持續發展的團隊。」

許歡期望未來一兩年繼續開拓招募版圖，並將團隊規模擴展至150人。「我相信理財策劃是理性與感性的交織，而團隊建設則是一場以生命影響生命的實踐。我會繼續帶領團隊堅守初心，幫助更多新人在行業中成長，為更多家庭送上保障。」

深耕養老課題 擅長換位思考規劃財策方案

另一位「明日星級總監計劃」的傑出學員、現為保誠保險區域經理的王軍芳，早年於內地修讀社工專業。其後她來港深造，在香港大學攻讀博士課程，專注研究養老領域課題。曾從事社工及慈善工作的經歷，為她現在轉戰理財策劃事業奠定堅實基礎。

「做社工時，偶爾會遇到一些人遭遇大病或親人意外離世後，極需經濟支援，但能申請到的援助往往十分有限。這讓我更深刻地體會到，為客戶家庭配置好保障方案是何等重要。這份背景也讓我更容易設身處地站於客戶角度，為他們規劃最完備的家庭保障方案。」

理賠體現保誠服務「溫度」 矢志以保險為終身事業

回想當初入行，王軍芳稱乃希望為家庭規劃保險，因此向同樣研究養老領域的港大師姐——即她現任的團隊總監請教。師姐建議她先考取保險牌照，徹底研究清楚保險產品後，再為自家配置最適合的方案。「在考取牌照的過程中，我深切體會到保險對個人與家庭財務、健康的重要保障價值；同時我也被保誠的企業文化深深吸引，因為公司強調要聆聽客戶的真實需求，其產品設計亦會根據市場實際情況不斷推陳創新。」

回望入行十年來最難忘的經歷，王軍芳憶述與替客戶處理理賠有關。「當年有一位年僅一歲的小客戶，父母為他配置了危疾保險。到他四歲時，突然被發現患上斜視，更喪失其中一隻眼睛的視力，後來確診為視網膜母細胞瘤。當時在團隊及保誠後勤部門全力協調下，我迅速協助這位客戶處理理賠，讓她及時得到醫治，得以恢復正常生活。他的父母感嘆，這是不幸中最大的安慰和安心。」這次經驗，讓她深深體會到保誠服務的「溫度」，以及作為理財顧問的社會價值，決心以此作為終身事業。

秉持「吸引力」法則 引領團隊穩步發展

如今，王軍芳帶領的團隊規模已超過三十人。在招募方面，她始終秉持「吸引力」法則，認為唯有持續經營好自己，才能自然而然地吸引到同頻共振的夥伴；至於在管理層面而言，她會重點做好四件事。

「首先，要建立鮮明的團隊文化，讓大家感受到從事理財策劃不單是謀生，更多的是為他人送上保障和祝福，只有真正能感受到此事業的價值和意義，才能做得自恰及持久；其次，要提升團隊成員的專業素養，除了系統化培訓，還要手把手地教導，將實戰經驗傾囊相授；第三，重視夥伴內在驅動力的培養，引領他們找出適合自己的成功方程式；最後，是搭建完善的管理梯隊，培育更多優秀的團隊經理，這樣才能帶領團隊穩步發展。」

秉持專業初心 將自己變成別人的祝福

「將自己變成別人的祝福！」對於王軍芳而言，這句人生格言，無論放諸拓展客源還是建設團隊皆適用。她期望自己帶領的團隊，能成為一個互助互信的大家庭，既能同心協力打拼事業，也能相約歡聚、共享喜悅；同時，她也期盼團隊每位同事都能秉持專業初心，持續成長，實現自我價值。「我希望自己及團隊成人達己，這是我能於此行業持續深耕的根本動力。」

對於準備加入理財策劃行業的人士，兩位業界精英有何建議？

許歡：心態決定境界 選擇比努力重要

許歡深信心態決定境界：「這是一份『先難後易』的事業，必須先認清保險的本質，是以專業為客戶解決問題。如果缺乏服務客戶的初心，面對客戶拒絕和業績壓力時，便很容易放棄。同時，不要只看短期利益，而應著眼於建立長期的客戶關係與個人品牌。」

她還有一個重要提點，就是選擇比努力重要：「加入一個具備完善培訓體系、文化積極正向的平台與團隊，能讓你少走彎路，加速成長。」

王軍芳：秉持專業素養 與客戶創造共贏

王軍芳同樣認為理財策劃行業需要長期用心耕耘，對人的綜合素質要求極高。 「既要具備全面的專業能力，也需要擁有高尚的人品，以及以客為本的服務精神。只要秉持這些素養，我們就能與客戶創造共贏。」

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