中國太保（2601.HK）2025年上半年實現保險服務收入1418.24億元同比增長3.5%，歸母淨利潤278.85億元增長11.0%。

中國太保上半年規模保費增長13.1%

太保壽險保險服務收入422.74億元增長1.0%，規模保費1935億元增長13.1%，新保期繳中分紅險佔比提升至42.5%有助防範利差損風險，NBV增長5.6%至95億元。

銀保渠道規模保費大幅增長82.6%

個險渠道代理人達18.6萬人增長1.6%，核心人力月人均首年規模保費7.3萬元增長12.7%；銀保渠道規模保費417億元大幅增長82.6%，新單期繳規模保費88億元增長58.6%，NBV同比高增156%。

太保產險原保險保費收入1128億元增長0.9%，綜合成本率96.3%改善0.8個百分點，其中車險保費536億元增長2.8%且COR改善1.8個百分點。

續推動長航二期北極星計劃工程

投資資產29247億元較上年末增長7.0%，但總投資收益率2.3%下降0.4個百分點，主要受固收類資產公允價值變動影響。

公司持續推動長航二期北極星計劃工程，堅持高質量發展導向有望推動基本面持續改善。

中國太保投資策略

  • 目標價：38元
  • 止蝕價：28元

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