強積金顧問公司GUM發布2023年12月強積金市場佔有率報告,當中12月強積金市場總資產上升2.6%至1.14萬億港元。而MPF成員態度進取,有約128億港元的資金轉入「股票基金」,即睇一個投資建議!
強積金供應商市佔率比較
在強積金供應商的市佔率方面,宏利於2023年以27.7%的佔有率位繼續佔據榜首,位居第二的匯豐(17.6%)及第三的永明(11.0%)雖然位置不變,但市佔率分別下降了0.22%及0.29%。
儘管BCT銀聯就強積金計劃與景順達成長期協議後,其佔有率於11月曾一度超越中銀保誠成為第五大強積金供應商,但中銀保誠在12月重奪第五位位置,相信今年第五位的市佔率排名將會相當激烈。
2023年前10強積金供應商市佔率
- | 2023年市佔率變化 | |||||
- | 排名 | 供應商 | 市佔率 | 淨資金轉入 | 投資回報 | 總變化 |
- | 1 | 宏利 | 27.7% | 0.20% | 0.47% | 0.67% |
- | 2 | 匯豐 | 17.6% | -0.16% | -0.06% | -0.22% |
- | 3 | 永明 | 11% | 0.26% | -0.55% | -0.29% |
- | 4 | 友邦 | 9% | -0.05% | 0.24% | 0.19% |
- | 5 | 中銀保誠 | 7.3% | 0.06% | 0.01% | 0.07% |
- | 6 | BCT 銀聯 | 7.2% | 1.74% | -0.04% | 1.70% |
- | 7 | 恒生 | 5.7% | -0.01% | -0.10% | -0.11% |
- | 8 | 信安 | 5.5% | -0.20% | 0.05% | -0.15% |
- | 9 | 富達 | 4.3% | 無變化 | 0.01% | 0.01% |
- | 10 | 東亞 | 2.6% | -0.03% | 0.02% | -0.01% |
128億港元轉入「股票基金」
2023年共有128億港元轉入「股票基金」,「固定收益基金」和「混合資產基金」分別有112億港元及16億港元資金流出。相信原因是環球股市於2023年普遍造好,吸引不少成員轉換至「股票基金」。
另外,2023年有數隻「保證基金」的停運,令「固定收益基金」出現明顯轉出。
2023年三大資產類別資金淨轉換
強積金成員態度進取
GUM策略及投資分析師雲天輝指出經歷2022年「股債雙殺」的年份後,2023年的資金轉換結果顯示成員風險偏好更為進取,較高風險的股票基金錄得128億港元的資金流入,其中有大約11.2億來自較低風險的固定收益基金。
近100億資產流向美股基金
個別基金方面,美國股票基金受到成員追捧錄得接近100億(96.6億港元)的資金轉入,2023年,美國股票的平均回報為28%,故此數據顯示部份積極管理強積金的成員能夠於2023年大幅「跑贏大市」。
2023年首5位淨資金轉出基金資產類型
排名 | 資產類型 | 2023資金轉出 (百萬港元) |
1 | 保證基金 | -14,367 |
2 | 混合基金 (80%至100%股票) |
-6,104 |
3 | 混合基金 (60%至80%股票) |
-3,804 |
4 | 大中華股票基金 | -2,124 |
5 | 混合基金 (40%至60%股票) |
-1,994 |
2023年首5位淨資金轉入基金資產類型
排名 | 資產類型 | 2023資金轉入 (百萬港元) |
1 | 美國股票基金 | 9,655 |
2 | 預設投資策略 (核心累積基金) |
6,868 |
3 | 預設投資策略 (65歲後基金) |
5,072 |
4 | 保守基金 | 3,155 |
5 | 歐洲股票基金 | 2,860 |
一個強積金投資建議
不過,雲天輝亦提醒強積金成員,強積金屬於超⻑線的退休投資,因此強積金成員應以⻑線投資的角度看待強積金,不應嘗試預測最佳的入市時機捕捉市場。
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