ETF 是一種靈活且易於上手的投資工具，結合了股票交易的便利性與資產組合的多元化優勢。無論是新手投資者還是經驗豐富的老手，都能輕鬆運用！究竟 ETF 如何協助投資者分散風險，同時投資於更多不同類型的資產？以下將為你詳細講解。
ETF熱潮與投資者青睞的原因
ETF（交易所買賣基金，Exchange Traded Funds）是一籃子資產的集合，包括股票、債券、商品，甚至加密貨幣。它們通常用來追蹤特定指數（例如標普 500 指數）或採用特定策略選擇資產。
現時市面上亦有與狗狗幣價格掛鈎的 ETF，讓投資者能夠參與加密貨幣市場的波動，而無需直接持有虛擬資產。由於狗狗幣價格波動劇烈，尤其容易受市場情緒和消息面影響，這類 ETF 成為許多投資者用來捕捉短期收益或對沖風險的工具。
近年來，ETF市場持續擴展，尤其是主動型 ETF 在全球資本市場中表現亮眼。隨著投資者尋求更多元化的投資工具，據調查，2024 年 1 月全球主動型 ETF 的資金淨流入達到約 247 億美元，是去年同期的兩倍多。香港市場也受惠於這股熱潮，日均成交額較去年增長 214%。
ETF 同時具備基金的多元化優勢和股票的交易彈性。其成本較低且交易簡便，不僅適合剛入門的投資者，對於經驗豐富的投資者來說，也提供了更多靈活選擇。
ETF的運作機制與資金流入趨勢
ETF 的運作方式與股票相似，但其實質上是由一籃子資產組成的基金。基金公司會設計 ETF 以追蹤某類資產的表現，並將這些資產納入基金中，然後將基金單位出售予投資者。購買 ETF 的人擁有基金的一部分，但並不直接持有這些資產，投資收益主要來自 ETF 價格的波動。
與傳統共同基金不同的是，ETF 可以在交易時段內隨時買賣，其價格根據市場供求即時波動，靈活度更高。這種特性讓 ETF 尤其適合香港這樣高流動性和高度國際化的市場。
ETF的多元種類與市場需求
根據資產類別，ETF 可分為以下幾種：
- 股票ETF：主要集中於股票投資，按區域（如全球型、區域型、單一國家型）或行業（如金融、地產、科技）分類。
- 債券ETF：涵蓋多種類型的債券，包括政府債券、企業債券、地方政府債券等，亦可按評級或產業類別劃分。
- 貨幣ETF：可分為單一貨幣型（如美元、歐元）及一籃子貨幣型（如 G10 貨幣）。
- 商品ETF：可按不同資產分類，包括能源型（如石油、天然氣）、貴金屬型（如黃金、白銀）及農產品型（如小麥、玉米）。
為什麼 ETF 是新手的的好選擇？
ETF 對於新手投資者來說，是一個容易入門的選擇，具備以下優勢：
低門檻
以較少的資金就能購買多元化的資產組合，無需大筆資金便可輕鬆起步。
多元化選擇
通過投資於不同資產或行業，達到分散風險的效果，有效降低單一市場波動對資產的影響。
易於操作
ETF 像股票一樣可以隨時在交易所買賣，操作簡單易懂，適合缺乏財經知識的投資者。
低管理費
ETF 的平均管理費大約為 0.35%，遠低於傳統共同基金的 2% - 3%，讓新手可以用更低的成本參與市場。
如何開始投資 ETF？
對於想開始投資 ETF 的新手來說，可以按以下步驟進行：
- 開設證券帳戶：選擇支援 ETF 交易的平台，並比較其費用與功能。
- 確定投資目標與風險承受能力：根據自身情況選擇合適的 ETF 類型，例如股票、債券或商品型。
- 分散投資：根據財務策略，選擇多種 ETF 來分散風險。
作者簡介：科技達人掌握科技發展議題、雲端運算、人工智能、加密貨幣、區塊鏈等有關環球科技最新資訊，為讀者作深入淺出，全面解構數碼科技新趨勢。
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