宏利香港與德勤聯合發表報告指出，70%高淨值人士已將保險納入其資產配置，其中有30%的受訪者表示，會將資產組合的11%或更高比例配置於保險產品。這一調查結果突顯出保險產品在高淨值人士財務規劃策略中所發揮的作用。
淨資產至少達780萬港元的高淨值人士
這項調查聚焦於大中華地區淨資產至少達780萬港元的高淨值人士，旨在了解他們如何將保險作為財富規劃工具，進而提出嶄新見解和分析。研究剖析了高淨值人士所面對的特定挑戰，同時揭示了保險產品方案如何有效地幫助他們實現財富的保值、增長以及分配。
過半數受訪者計劃藉保險開展財富傳承規劃
報告顯示，人壽保險是高淨值人士最常持有的保險產品，近78%的受訪者持有人壽保單，其次為醫療保單（76%）以及儲蓄保單（60%）。57%的受訪者表示，期望藉助保險將財富更順利地傳承給下一代。此外，在排列資產繼承時最希望實現的效果時，64%的受訪者在認同「保險能夠按理想方式將資產分配給繼承人，並避免糾紛」這一觀點的同時，將其視為最期望實現的選項。而在所有受訪者中，67%認同保險指定受益人有助於減少財富分配時可能產生的糾紛。
高淨值人士在財富傳承方面的擔憂事項
當被問及在財富傳承方面的五大擔憂時，將以下選項列為首要擔憂事項的受訪者比例如下：
- 繼承人之間的爭執：有52%的受訪者擔心財富分配會引發家庭紛爭。
- 繼承人的財富管理能力：43%的受訪者憂慮下一代缺乏理財和投資知識、揮霍或心智不成熟。
- 財富流失或貶值的風險：43%的受訪者擔心財富在傳承過程中會出現流失或貶值。
高淨值人士在退休規劃方面的優先考量：
- 86%的受訪者看重生活質量和相關支出。
- 69%的受訪者重視退休後的生活環境，包括住房或移居海外生活等因素。
- 65%的受訪者會優先考慮高端醫療保障。
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