強積金MPF2｜GUM公佈2024年第四季強積金成績表。2024年年初至截至2024年12月27日，「GUM強積金綜合指數」上漲9.3%，報246.5點；「GUM強積金股票基金指數」升14.2%，報335.4點；「GUM強積金混合資產基金指數」升7.6%，報247.5點；「GUM強積金固定收益基金指數」上升2.3%，報128.5點。年初至今人均賺22,869港元，為2020年後人均賺取最多的一年，而2024年強積金總回報比2023年的3.5%明顯上升。
三大資產類別指數均錄得正回報
2024年初至今，強積金的整體表現優於往年，GUM強積金的三大資產類別指數均錄得正回報，其中股票基金指數更是增長超過10%。儘管美國在8月份因日本拆倉潮出現顯著調整，但美股基金今年仍然上漲逾20%，連續兩年保持升市。中港股市方面，因中央推出的經濟刺激措施，9月份中港股票基金急升，全年升幅接近美股基金，儘管10月後出現回吐跡象，但恒生指數仍穩守在2萬點以上，結束三年跌市。此外，美國總統選舉結果顯示特朗普將再次入主白宮，市場預測減息步伐將會放緩，因此債券基金面臨壓力。
GUM陳銳隆：避免集中於單一市場
展望2025，GUM常務董事陳銳隆指出：「2024年是強積金自2020年以來升幅最佳的一年，強積金實現了股債齊升，2024年年初至今回報超過9%；相信這一升勢將延續至2025年第一季。2025年全球將受到特朗普政策的主導，地緣政治和關稅問題將影響投資氣氛。就中國而言，相信中央的各項政策將更加積極有效，以保持經濟穩定增長。投資者應避免集中於單一市場，低風險成員可考慮配置保守基金以獲取穩定回報。」
GUM雲天輝：美國股票基金吸金最多
GUM策略及投資分析師雲天輝表示：「 過往3年強積金淨轉換額按年攀升，年初至今已達463億港元， 可見成員管理強積金漸趨積極。美國股票基金吸金最多達178億港元，佔總轉換金額38%，而美股平均表現達23% 冠絕股票基金類別，繼續為積極管理的成員帶來豐收成果。」
強積金市場整體表現及人均回報
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指數 |
指數值 |
2024年初至今回報(%) |
12月回報(%) |
|
|
- |
GUM強積金綜合指數 |
246.5 |
9.3% |
-0.3% |
|
- |
GUM強積金股票基金指數 |
336.4 |
14.2% |
0.1% |
|
- |
GUM強積金混合資產基金指數 |
247.5 |
7.6% |
-1.0% |
|
- |
GUM強積金固定收益基金指數 |
128.5 |
2.3% |
-0.2% |
|
- |
強積金人均回報 附註一（港元） |
+22,869 |
-874 |
|
股票基金附屬指數表現排名（按2024年初至今回報排序）
|
排名 |
股票基金指數 |
2024年初至今回報(%) |
12月回報 (%) |
|
1 |
美國股票基金 |
23.2% |
-1.5% |
|
2 |
日本股票基金 |
20.4% |
1.9% |
|
3 |
香港股票基金（追蹤指數） |
20.0% |
3.3% |
|
4 |
大中華股票基金 |
16.2% |
3.3% |
|
5 |
環球股票基金 |
15.3% |
-1.2% |
|
6 |
香港股票基金 |
14.1% |
2.7% |
|
7 |
亞洲股票基金 |
9.9% |
-0.2% |
|
8 |
歐洲股票基金 |
-0.3% |
-1.6% |
|
9 |
其他股票基金 |
-0.3% |
-5.7% |
混合資產基金附屬指數表現排名（按2024年初至今回報排序）
|
排名 |
混合資產基金指數 |
2024年初至今回報(%) |
12月回報 (%) |
|
1 |
混合資產基金(>80% 至 100% 股票) |
10.6% |
-0.4% |
|
2 |
目標日期基金 |
10.6% |
-0.6% |
|
3 |
預設投資策略-核心累積基金 |
10.0% |
-1.4% |
|
4 |
混合資產基金(>60% 至 80% 股票) |
7.3% |
-0.6% |
|
5 |
動態資產配置基金 |
5.4% |
-0.9% |
|
6 |
混合資產基金(>40% 至 60% 股票) |
4.3% |
-1.2% |
|
7 |
預設投資策略-65歲後基金 |
3.1% |
-1.5% |
|
8 |
混合資產基金(>20% 至 40% 股票) |
1.4% |
-1.6% |
|
9 |
其他混合資產基金 |
0.9% |
-1.4% |
固定收益基金附屬指數表現排名（按2024年初至今回報排序）
|
排名 |
固定收益基金指數 |
2024年初至今回報(%) |
12月回報 (%) |
|
1 |
香港貨幣市場基金 |
3.6% |
0.0% |
|
2 |
強積金保守基金 |
3.6% |
0.2% |
|
3 |
港元債券基金 |
2.3% |
-1.0% |
|
4 |
保證基金 |
2.1% |
-0.1% |
|
5 |
亞洲債券基金 |
1.6% |
-1.6% |
|
6 |
人民幣債券基金 |
1.4% |
-0.4% |
|
7 |
人民幣及港幣貨幣市場基金 |
0.6% |
-0.4% |
|
8 |
環球債券基金 |
-2.9% |
-2.4% |
2024年初至今淨轉入/轉出資產類別(首5位)
|
基金類別 |
年初至今資金淨轉入 (百萬港元) |
基金類別 |
年初至今資金淨轉出 (百萬港元) |
|
|
- |
美國股票基金 |
HK$17,832 |
香港股票基金 |
(HK$9,139) |
|
- |
預設投資策略-核心累積基金 |
HK$7,818 |
混合資產基金 (>80% 至 100% 股票) |
(HK$8,237) |
|
- |
強積金保守基金 |
HK$6,982 |
香港股票基金（追蹤指數） |
(HK$7,248) |
|
- |
環球債券基金 |
HK$4,851 |
混合資產基金 (>60% 至 80% 股票) |
(HK$6,190) |
|
- |
預設投資策略-65歲後基金 |
HK$3,467 |
大中華股票基金 |
(HK$5,522) |
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