保誠保險一直積極培育具專業深度及營銷管理思維的優秀人才,陳潤生(Sang)就是公司其中一位新時代精英領袖。他從事理財策劃行業近18年,2024年更榮升區域總監。陳潤生強調,領袖要做好3個「C」,而其成功之道是提升四大「軟實力」。

一次旅行體會改寫人生

陳潤生在2002年畢業於香港大學經濟及金融系,初出茅廬的他從事經濟學教材編撰工作,五年後之所以加入理財策劃行業,緣於他26歲首次外遊後,對其人生的反思及覺悟。

「當年遊畢泰國回程,頓感人生就像一場忘記帶旅費的80年旅程。正因很多人忘記帶旅費,需要賣藝60年,最後約10至20餘年方可全心全意地享受人生。當時心裡有一把聲音告訴自己:『我不想這樣!』」這趟旅程的反思,不單令陳潤生日後踏上成功之路,更從此改變其人生。

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年少時首次外遊,為陳潤生的人生帶來反思及覺悟,他亦因而決心投身理財策劃,從此改寫人生。

投身理財策劃實現四大追求

陳潤生當時渴望改變,既可滿足生活,又可享受人生旅程。「我的人生有四大追求:自由自主、開心、收入、成就感。環顧眾多行業,我認為要全數實現殊不容易,然而從事理財策劃正可四者兼得。」

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陳潤生坦言,理財策劃行業能滿足其人生四大追求:自由自主、開心、收入、成就感。

本身座擁深厚專業財金知識,對陳潤生入行而言是一大優勢。「當年不少理財策劃從業員對環球經濟未必太認識,而我大學時正正修讀經濟及金融系,這先天優勢令我更容易駕馭及發展此行業。既然要入行,當然希望選擇商譽最好的行業龍頭,於是我便順理成章加入保誠。」

陳潤生入行18年間,憑努力及睿智打造業績及建立團隊,2024年榮升區域總監。陳潤生強調,要成為獨當一面的領袖,必須做好3個「C」:Co-creation(共創)、Connection(聯繫)及Catalysis(催化)。

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陳潤生強調,要成為獨當一面的領袖,必須做好3個「C」:Co-creation(共創)、Connection(聯繫)及Catalysis(催化)。

Co-creation:共創做到「人人是領袖」

「所謂『Co-creation』,意思是共創,重點是要做到『人人是領袖』。我們P100團隊一直堅持嚴格篩選人才,但這班精英不會甘於當Copycat(模仿者),他們希望有更立體的發揮空間,因此作為領導者,反而並非集中權力去管理團隊;而是務求為新一代提供更遼闊的平台,讓他們自主發揮個人所長,甚至共同參與決策。」

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陳潤生的第一個「C 」是「Co-creation」,意思是共創,重點是要做到「人人是領袖」。

Connection:「感恩」是重中之重

第二個「C」「Connection」,是指連繫。「要建立高效團隊,『Communication溝通』固然重要,但再高一個層次,就是『Connection』連繫。P100一直以互信、互助、並肩、並進、共創、共贏,作為團隊合作基石,而核心就是真正的『感恩』。要做好『Connection』,『感恩』則是重中之重。」

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陳潤生(左五)表示,「Connection」(連繫)對建立高效團隊尤為關鍵,而感恩為當中最重要的核心價值。

Catalysis:信任與鼓勵是關鍵

第三個「C」「Catalysis」 代表催化。「我們相信『沒有第一,只有唯一』,領袖的重任在於建立平台,讓團隊成員發揮優勢。過程中或許會遇到挑戰,但只要目標明確、迎難而上,成果必會出現,途中加油站是『Catalysis』,即催化團隊成員成長,領袖表達信任與鼓勵至關重要。」

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陳潤生的第三個「C」是「Catalysis」 催化,意即領袖應引領團隊成員發揮個人優勢,催化其成長。

人人都是自己老闆

陳潤生領導的團隊P100,近年多次成為保誠公司大獎的常客。他認為能夠創此佳績,關鍵並非將上下線好好結合;反之,在其團隊管理哲學當中,根本沒有上、下線之分。

「我入行至今,團隊中從來無人稱呼我為『老闆』。在理財策劃行業,我深信大家才是自己老闆。沒人會虧待自己,所以每位新人入職時候的Mindset(心態),已經注定不需花腦筋去結合提升業績。同時我一直深信:『人聚在一起只是聚會,心聚在一起才是團隊。』正因如此,P100也沒什麼打卡、罰則、『捽數』、強制出席的全體活動等,因為團隊成員是自己『老闆』,根本不需要這些。」

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在陳潤生的團隊管理哲學當中,每人都是自己「老闆」,根本沒有上、下線之分。

相比起已不合時宜的階級觀念,陳潤生更著重為團隊成員勾劃出未來目標及願景。「我會精心為他們度身訂造個人事業發展藍圖,展示出我和P100團隊如何能高效地令他們本身的專業和行業背景,充分移植到這個事業上好好槓桿及發揮,再加以量化。」

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陳潤生深信:「人聚在一起只是聚會,心聚在一起才是團隊。」

行業精英化乃大趨勢

要令團隊持續壯大,陳潤生稱須質量並重。「在『質』方面,我們始終是專業理財策劃行業,不單要與時並進,更要領先同業,故要不斷進修,持續提升專業知識和服務,並應用於不同理財產品,才可真正幫到客戶。」在「量」方面,團隊會繼續招賢納士。「除了吸納專業人士及高級管理層,團隊未來還會集重點物色大學畢業生、高才優才、以及渴望事業更上一層樓的同業加盟。」

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陳潤生表示,從事專業理財策劃須不斷進修,持續提升專業知識和服務,以助客戶實現人生目標。

保誠近年推出PRUVenture全球精英培訓計劃,透過多元培訓、財務支援及數碼化客戶管理,協助理財顧問迅速發展事業,培育他們成為行業未來領袖。陳潤生認為,這計劃大大幫助其團隊發展。「行業精英化是大趨勢,而PRUVenture計劃的出現,可大大減輕我培育新人的時間和心力,這樣有助團隊騰出更多資源,更高效地招募人才。」

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陳潤生表示,PRUVenture計劃大大減輕其培育新人的心力,令團隊可騰出更多資源,高效招募人才。

提升四大「軟實力」

那麼陳潤生如何篩選合適伙伴加入團隊?陳潤生表示:「招募對象有良好工作背景、學歷、專業知識、溝通技巧等『硬實力』固然好,但我更看重的,是他們是否具備及準備好提升四大『軟實力』:上進心要提升至前瞻力、責任心要提升至續航力、親和力要變成動員力、高度誠信要進化為熱誠魄力。我從未見過有齊這四大『軟實力』的人會發展得不如意,而這亦是我從理財顧問晉升總監的過程中賴以成功的基石。」

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陳潤生特別看重招募對象是否具備四大「軟實力」:前瞻力、續航力、動員力、熱誠魄力。

選擇正確團隊尤為關鍵

對於有志於理財策劃長遠發展的人士,陳潤生又有何忠告及建議?他認為即使「入啱行」,亦要「入啱團隊」。「我用家長替孩子選學校作比喻,無論小朋友天資有多優秀,都要選擇合適及符合自身發展的學校,校風、師資、朋輩,都極其影響小朋友的未來成長,所以『團隊』這個元素,對於發展理財策劃行業是極為關鍵的。」

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陳潤生提醒有意投身理財策劃的新人要慎選團隊,皆因團隊文化理念,對個人未來事業發展有著深遠影響。

陳潤生曾獲獎項(只列部分)

  • 先後六次獲得百萬圓桌會員(MDRT )資格,2021至25更連續五年獲此殊榮
  • 2024亞太區壽險理財大獎 – 領袖大獎鑽石獎(APFinSA Award Leadership Award – Diamond)
  • 兩次奪得香港人壽保險從業員協會(LUAHK)傑出人壽保險經理獎(Distinguished Manager Award)
  • 四次奪得香港人壽保險經理協會(GAMA)管理卓越獎(International Management Award)
  • 三次奪得香港人壽保險經理協會(GAMA)管理發展獎(Frontline Leader Award)
  • 三次奪得香港人壽保險經理協會(GAMA)經理指標大獎(Leadership Benchmark Award)
  • 十次奪得LIMRA國際產能獎(International Award for Productivity)
  • 兩次奪得LIMRA國際卓越品質獎(International Quality Award)
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陳潤生先後六次榮膺百萬圓桌會員(MDRT ),2021至25更連續五年獲此殊榮。

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