【港股推薦】中銀香港(2388.HK)2024年上半年營收、撥備前利潤、歸母普通淨利潤分別同比增長14.6%、18.4%、17.9%；集團實現12.39%的ROE，爲2019 年以來ROE 首次回到12%以上。
中銀香港第2季淨利息收入按年增一成
2024年第2季單季營收和撥備前利潤分別同比增長12.4%和15.3%。2024年第2季集團經調淨利息收入同比、環比分別增長10.7%和1.6%；經調淨息差1.62%，同比持平，環比小幅上升1bp。
人民幣業務增長較快
其中中銀香港的人民幣業務增長較快，人民幣存貸款分別同比增長17%和32%。
隨着美國減息週期臨近，中國香港宏觀經濟和市場情緒的回暖有望帶動公司估值提升。
每股股息有穩步提升
集團上半年每股股息0.57 港元，派息比率30%，雖然派息比率同比下降3ppt，但每股股息有穩步提升。
但深信相比中期派息比率，全年派息比率更加值得關注，仍然看好集團全年的派息比率穩步提升。建議關注股息率較高且穩定的中銀香港。
中銀香港投資策略
- 目標價：27元
- 止蝕價：21元
編按：筆者為證監會持牌人士及未持有上述股份
圖片：作者提供
作者簡介：鄧聲興為意博資本亞洲有限公司管理合夥人、香港股票分析師協會主席，亦為香港特別行政區選舉委員會委員(金融服務界)、香港股票分析師協會主席、多家上市公司執董。他從事多年金融、投資、證券行業。同時擔任電視台、電台、網站股市的評論嘉賓，並在多間報社及財經雜誌的擔任專欄作家。他相信價值投資需要耐性，時間證明策略能夠降低風險並提升報酬率。由於效率市場理論，市場有機會出現高估或低估真正價值，重要的概念是確定內在的價值。
免責聲明：本網頁刊載的所有投資技巧及分析，僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前，要自行判斷及審慎處理，更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失，概與本網頁及相關作者與受訪者無關，本網頁概不負責。而本網頁所有專欄作者的觀點，不代表本媒體立場。
