強積金2024積金局早前公布截止2024年3月底的強積金主要統計數據,《香港財經時報》整合4項MPF成績,當中包括2類基金回報跑贏通脹等。即睇詳情!

強積金首季成績出爐

積金局早前發表2024年3月號的《強制性公積金計劃統計摘要》季刊,涵蓋截至2024年3月底強積金的主要統計數據,包括:

  • 成員登記數目
  • 帳戶數目
  • 強積金總資產值
  • 投資表現等

(1)MPF總資產值增加129%

積金局指出截至2024年3月底,強積金的總資產值為11,800億元,較十年前增加129%。

(2)2類基金回報跑贏通脹

而自強積金制度在2000年實施以來,有2類基金合共佔強積金總資產值近8成,分別是:

  • 股票基金
  • 混合資產基金

2類基金的平均年率化淨回報均為3.8%,高於同期的年率化通脹率1.8%。

累積淨回報達138%

基金種類 年率化淨回報 累積淨回報
股票基金 3.8% 138%
混合資產基金 3.8% 136%

(3)3成帳戶投資懶人基金

此外,直到2024年首季為止,俗稱「懶人基金」的預設投資策略(default investment strategy(DIS))下的成分基金有331萬個強積金帳戶投資,約佔全部1,110萬個強積金帳戶三成;有關投資總資產值為1,177.6億元,佔強積金總資產值一成。

懶人基金回報最高達6%

「懶人基金」自2017年4月1日推出以來,其核心累積基金及65歲後基金分別平均錄得6%及2%的年率化淨回報,而這兩類基金的累積淨回報分別為50.2%及14.6%。

基金種類 年率化淨回報 累積淨回報
核心累積基金 6.0% 50.2%
65歲後基金 2.0% 14.6%

(4)自願性供款帳戶增1成

截至2024年3月底,強積金可扣稅自願性供款(tax-deductible voluntary contributions(TVC))帳戶數目76,000個,比去年同期上升10%。

  • 強積金可扣稅自願性供款帳戶數目:76,000個
  • 自強積金可扣稅自願性供款實施以來累計供款總額:105.1億元

TVC佔總供款四分之一

在2024年第一季,強積金已收總供款共228.9億元,較對上一季增加7%,其中171.1億元(75%)為強制性供款及57.8億元(25%)為自願性供款。已支付權益總額共97.9億元,較對上一季減少2%。

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