【MPF表現2023】強積金表現經歷1月、被譽為史上最佳開局後2月迎來虧損,GUM強積金2月人均蝕10,782元,當中股票基金指數挫逾6%。同時積金評級指受香港及中國股市下跌帶動,錄得約4.37%虧損,平均賬戶結餘減少約9,400港元。專家薦2類打工仔投資部署。
MPF表現2023|GUM:2 月強積金每人平均蝕 10,782 港元
GUM指出,2月強積金基金指數回吐,3大基金指數均下跌。2月月強積金每人平均蝕 10,782 港元。當中各指數回報為:
|
指數 |
指數值 |
2023 年 2 月回報(%) |
2023 年初至今回報(%) |
- |
GUM 強積金綜合指數 |
221 |
-4.4% |
+1.4% |
- |
GUM 強積金股票基金指數 |
295 |
-6.5% |
+1.4% |
- |
GUM 強積金混合資產基金指數 |
219 |
-3.9% |
+2.0% |
- |
GUM 強積金固定收益基金指數 |
122 |
-0.6% |
+0.4% |
|
強積金人均回報(港元) |
-10,782 |
+3,008 |
MPF表現2023|GUM 5大股票基金市場分析
- 香港及大中華區市場:由於兩會將於3月舉辦,市場採取觀望態度,並有自高位回吐跡象,中港股票基金指數雙雙下跌。
- 美國市場:通脹高於預期,市場對美聯儲下次會議再次大幅加息的預期增加,拖累美國股債市雙雙下跌
- 歐洲市場:中國重新開放,歐洲能源、原物料類股可望受惠。歐洲股市上升
- 亞洲市場:整體亞洲股票基金受美國負面因素而下跌
- 日本市場:雖然零售銷售優於預期,但投資者對經濟衰退和未來進一步升息持謹慎態度,日本股市波動不大
MPF表現2023|股票基金附屬指數表現排名(按 2023 年 2 月回報排序)
排名 |
股票基金附屬指數 |
2023 年 2 月回報(%) |
2023年初至今回報(%) |
1 |
歐洲股票基金 |
0.5% |
9.3% |
2 |
日本股票基金 |
-1.6% |
4.3% |
3 |
北美股票基金 |
-2.3% |
5.0% |
4 |
環球股票基金 |
-2.8% |
4.7% |
5 |
其他股票基金 |
-4.2% |
-3.3% |
6 |
亞洲(日本除外)股票基金 |
-6.3% |
1.4% |
7 |
大中華股票基金 |
-8.2% |
2.0% |
8 |
香港股票(指數追蹤)基金 |
-9.4% |
0.0% |
9 |
香港股票基金 |
-9.7% |
-0.2% |
MPF表現2023|混合資產基金附屬指數表現排名(按 2023 年 2 月回報排序)
混合資產基金於2月份均有下跌,年初至今仍然錄得正回報。高股票比例的混合資產基金錄得較大跌幅:
排名 |
混合資產基金附屬指數 |
2023 年 2 月回報(%) |
2023 年初至今回報(%) |
1 |
預設投資策略 (65 歲後基金) |
-2.1% |
0.6% |
2 |
預設投資策略 (核心累積基金) |
-2.3% |
2.1% |
3 |
混合資產基金 (股票比例 20-40%) |
-3.4% |
1.0% |
4 |
動態資產配置基金 |
-3.8% |
0.7% |
5 |
混合資產基金 (股票比例 40-60%) |
-4.1% |
1.3% |
6 |
其他混合資產 |
-4.4% |
0.4% |
7 |
混合資產基金 (股票比例 60-80%) |
-4.5% |
2.0% |
8 |
混合資產基金 (股票比例 80-100%) |
-4.9% |
2.8% |
9 |
目標日期基金 |
-5.0% |
2.8% |
MPF表現2023|固定收益基金附屬指數表現排名(按 2023 年 2 月回報排序)
排名 |
固定收益基金附屬指數 |
2023 年2月回報(%) |
2023年初至今回報(%) |
1 |
強積金保守基金 |
0.2% |
0.5% |
2 |
港元貨幣市場基金 |
-0.1% |
0.6% |
3 |
保證基金 |
-1.1% |
0.3% |
4 |
人⺠幣貨幣市場基金 |
-1.4% |
0.5% |
5 |
人⺠幣債券基金 |
-1.4% |
1.6% |
6 |
港元債券基金 |
-1.8% |
0.6% |
7 |
環球債券基金 |
-2.6% |
0.3% |
8 |
亞洲債券基金 |
-3.8% |
0.4% |
MPF表現2023|積金評級:2月人均蝕約9,400元
另一方面,積金評級指在香港及中國股市下跌的帶動下,2月份錄得約4.37%虧損,估計相當於大約490億港元虧損。
再計入2月份供款後,估計有469萬強積金名成員2月份的平均賬戶結餘下跌約 3.92%,即減少約9,400港元,至大約229,400港元。
MPF表現2023|去年新增約108,000名成員反映對體系信心
同一時間,按積金局最新發表的強制性公積金計劃統計摘要,強積金體系於2022年新增大約108,000名成員,香港專業獨立強積金研究及教育機構積金評級主席叢川普(Francis Chung)指出,這代表強積金成員對香港強積金體系依然非常有信心。
MPF表現2023|影響回報的關鍵因素
不過叢川普績指,持續的通脹和利率逆風仍存在,影響2月份投資回報的關鍵因素。強積金總資產約為 1.077 萬億港元,減少約 440 億港元。
換言之,MPF表現受兩大因素影響,包括香港及中國股市、以及通脹和利率逆風。
MPF表現2023|截至 2023 年 2 月 28 日的回報表現
積金評級指數 | 積金評級指數回報率(截止2023年2月28日) | ||||
2023年2月 | 排名 | 2023年初至今 | 排名 | ||
- | 積金評級股票基金(歐洲)指數 | 0.59% | 1 | 9.46% | 1 |
- | 積金評級貨幣市場基金(強積金保守基金)指數 | 0.23% | 2 | 0.54% | 15 |
- | 積金評級貨幣市場基金(非強積金保守基金)指數 | -1.23% | 3 | 0.56% | 14 |
- | 積金評級保證基金指數 | -1.61% | 4 | 0.1% | 17 |
- | 積金評級預設投資策略基金(65歲後基金)指數 | -2.14% | 5 | 1.17% | 10 |
- |
積金評級混合資產基金(其他)指數 |
-2.20% | 6 | 0.74% | 12 |
- | 積金評級預設投資策略基金(核心累積基金)指數 | -2.34% | 7 | 2.82% | 4 |
- | 積金評級股票基金(美國)指數 | -2.52% | 8 | 4.14% | 3 |
- | 積金評級股票基金(環球)指數 | -2.59% | 9 | 4.58% | 2 |
- | 積金評級債券基金指數 | -2.67% | 10 | 0.52% | 16 |
- | 積金評級混合資產基金(21至40%股票)指票 | -3.44% | 11 | 1.06% | 11 |
- | 積金評級混合資產基金(41至60%股票)指票 | -3.97% | 12 | 1.46% | 8 |
- | 積金評級混合資產基金(61至80%股票)指票 | -4.4% | 13 | 2.11% | 7 |
- | 積金評級混合資產基金(81至100%股票)指票 | -5.03% | 14 | 2.58% | 6 |
- | 積金評級混合資產基金(目標期限)指數 | -5.09% | 15 | 2.81% | 5 |
- | 積金評級股票基金(亞洲)指數 | -6.50% | 16 | 1.3% | 9 |
- | 積金評級股票基金(香港及中國)指數 | -9.24% | 17 | 0.59% | 13 |
積金評級所有基金表現指數 | -4.37% | 1.49% |
資料來源:積金評級;詳情可按此了解更多
MPF表現2023|專家分析MPF 2月跌幅
天恒資產管理首席投資官周梓霖分析指,MPF於2月出現倒跌某程度上基於1月升得太多,導致2月稍作回吐現象。
當中中港股市自新年後回落較勁,幅度曾跌10%,當中原因在於中國GDP目標較保守,低於預期。同時港股亦受美國加息因素影響。按目前預計,恒生指數於未來一季升至23,000回的機會較低。
MPF表現2023|年輕及近退休打工仔投資部署
就近期表現,周預計MPF於3月會橫行、變動不大,又料今個月的波幅會較細,屆時或會升1-2%。投資攻略上,周梓霖認為目前可按兵不動,因未有太大波幅,故暫不作行動會較穩陣。另就臨近退休人士及年輕打工仔給予投資分布建議:
- 年輕打工仔:7成股票、3成債券
- 臨近退休人士:建議可傾向保守一點,料7成債券、3成股票較適合
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