收息股2023】美息見頂在望,投資者可以選擇高息ETF博賺價賺息,並有效分散投資風險!但要留意,雖然港元定期利率回落,但本地銀行定存息率門檻仍達4厘水平,所以在選擇高息ETF時,亦應以能提供4厘息以上作為標準。

收息股2023|美息見頂在望

美國去年12月消費者物價指數(CPI)按年增長6.5%,較前值的7.1%大幅回落,為2021年10月以來最慢增速,且是連續第六個月放緩;扣除食品和能源成本的核心CPI增長5.7%,同樣較前值的6%有所下滑,並創2021年12月以來新低。

CPI數據反映美國通脹持續放緩,聯邦儲備局有望再次放緩升息步伐,利率期貨市場顯示,聯儲局下次2月會議加息幅度傾向放慢至0.25厘,3月並可能暫停上調利率。

港元定期回落 高息ETF博賺價賺息

若然美息見頂,之前受加息週期影響而致吸引力下降的高息股,便可望重新得到投資者青睞;而在之後全球貨幣政策逐步正常化的過程中,投資者亦不妨透過以一籃子高股息股為標的的交易所買賣基金(ETF),達到賺價賺息,並有效分散投資風險的目的。

不過有一點要注意的,就是即使近日本港息口有所回落,但本地銀行定存息率門檻仍達4厘水平,所以在選擇高息ETF時,亦應以能提供4厘息以上作為標準。

收息股2023|1. 平安香港高息股ETF

環顧現時在港上市的高息ETF之中,簡稱平安香港高息股ETF(3070.HK)的中國平安CSI香港高息股ETF,應是最高息率的一隻。

該ETF追蹤中證香港紅利指數,主要反映內地和香港進行經營活動和業務的高息股表現,挑選在港交所(0388.HK)上市、現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定流動性的30隻證券作為樣本持倉是以大型股份為主。

每半年派息一次

最新持倉頭五位股份分別為工商銀行(1398.HK)中國銀行(3988.HK)、建設銀行(0939.HK)中國移動(0941.HK和中國海洋石油(0883.HK)。

平安香港高息股ETF每半年派息一次,最新截至12月底止末期息派1.1元,按年大增32%,全年派息1.85元,息率達8厘。

收息股2023|2. GX恒生高息股ETF

簡稱GX恒生高息股ETF的Global X恒生高股息率ETF(3110.HK),追蹤恒生高股息率指數,旨在反映在香港上市、淨股息收益率最高的高息股整體表現,成分股包括約50隻在港交所(0388.HK上市的高息股票或房地產投資信託基金(REITs)。

持倉以市值較小的中小型高息股為主

GX恒生高息股ETF的十大持倉,主要是市值較小的中小型高息股,目前頭五大持股依次為中國石化(0386.HK)、偉易達(0303.HK)、越秀地產(0123.HK)、中國神華(1088.HK)和統一中國企業(0220.HK)。

GX恒生高息股ETF每半年派息一次,截至9月底止半年度派息1.5元,按年下降10.7%。

收息股2023|3. PP中地美債

與上面隻以高息股為對象的ETF不同,簡稱PP中地美債(3001.HK)的Premia中國房地產美元債ETF,是以內房企業債券表現為標的,追蹤ICE 1-5 Year USD China Senior Real Estate Corporate Constrained Index,為市場對內房股信心程度的一個重要參考指標。

每季都派息

去年在內房債務危機陰霾下,PP中地美債11月最低曾見63.17元,較2021年中高位約368元累挫逾八成;但隨著內地接連出招挺內房,PP中地美債過去兩個月內已由低位大幅反彈達兩倍。

值得留意,PP中地美債ETF是採用每季派息的政策,對上四個季度合共派息1.47美元,息率達7厘。

收息股2023|4. 華夏香港銀行股ETF

華夏香港銀行股ETF(3143.HK),顧名思義是單以銀行股作為標的,追蹤的是納斯達克香港銀行股指數,十大持倉全部是有在本港上市的銀行股,當中滙豐控股(0005.HK佔比最重,接近兩成;隨後是建行,佔比17%;之後是中行、工行和招商銀行(3968.HK)。

每年派2次息

派息方面,華夏香港銀行股ETF於每年第一季和第三季共派兩次息,最新截至9月底止第三季派息0.27元,按年增長8%,過去一年共派0.33元,息率5厘。

收息股2023|5. 三星高息房託ETF

三星亞太高息房地產信託(新西蘭除外)ETF(3187.HK),主要追蹤標普高收益亞太地區(新西蘭除外)房地產投資信託精選指數之表現,為全港首隻房地產信託ETF。

最大持倉是領展

三星高息房託ETF,現時最大持倉是本港的領展(0823.HK),佔比接近10%;其次有新加坡的CAPITALAND INTERGRATED COMMER,佔比8.19%;之後是日本的HULIC REIT INC;澳洲的SCENTRE GROUP和日本NTT UD REIT INVESTMENT CORP。

三星高息房託ETF也是每年派四次息,截至去年12月底止的過去四個季度共派0.1042美元,息率約4.6厘。

收息股2023|6. GX亞太高股息率

最後,亦可留意去年7月才上市,簡稱GX亞太高股息率(3116.HK)的Global X亞太高股息率 ETF。

GX亞太高股息率ETF,以追蹤Solactive亞太高股息率指數為標的,目標是投資於亞太地區上市的40隻淨股息收益率最高的股票。

上市只約半年

該ETF目前最大持倉是台灣上市的著名遊戲《明星三缺一》的研發商鈊象,其次是南韓的韓亞金融;日本製鐵、日本郵船、南韓新韓金融,各佔持倉不足3%。至於恒基地產(0012)則是其十大持倉中唯一港股。

由於上市只約半年,所以GX亞太高股息率ETF只有兩季派紀錄,合共派1.25元,保守假設全年派2.5元計,息率4.2厘。

收息股2023|6隻高息ETF分析

編號

名稱

現價

息率

3070

平安香港高息股

24.82

8.18

3110

GX恒生高股息率

23.82

7.32

3001

PP中地美債

187

7.07

3143

華夏香港銀行股

7.04

5.09

3187

三星高息房託

18.39

4.63

3116

GX亞太高股息率

59.76

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(編按:數據截至1月20日)

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