理財調查星展銀行宏利發表聯合調查,揭示香港受訪者的理財規劃,當中有伴侶計劃、父母等,當中發現原來伴侶擬定旅遊計劃,比財務規劃更為優先。 

理財調查|總共向1,409名受訪者進行調查

這次聯合調查於今年(2022年)1月25日至2月14日進行,並就1,409名年齡介乎於21-65歲的香港受訪者進行調查。以下為調查內容及重點。

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理財調查重點

  1. 僅32%伴侶曾商討規劃財務
  2. 62%父母有意讓子女傳承財富 僅四分一向策劃師諮詢
  3. 香港市民對長遠財務自由期望 跟實際財務規劃之間存有落差
  4. 宏利環球貨幣保障計劃

理財調查|僅32%伴侶曾商討規劃財務

理財調查發現,香港只有32%伴侶曾經商討整體財務規劃,亦反映其餘的3分之2伴侶或未有為未來而規劃財政。

另外相比財務規劃,調查指他們更樂於優先擬定旅遊計劃、佔45%。

理財調查|62%父母有意讓子女傳承財富

除此之外,就父母傳承財富方面,有62%香港父母都有計劃讓子女傳承財富,不過當中卻只有4分之1曾向財務策劃師諮詢如何建財富等。另亦只有一半等父母有投保壽險。

理財調查又發現:

  • 有63%香港受訪者以實現財務自由為主要人生目標
  • 有33%受訪者承認沒有向財務顧問諮詢專業建議

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理財調查|跟實際財務規劃之間存有落差

星展香港保險業務主管勞永耀當中提到,調查顯示,香港市民對長遠財務自由的期望跟實際財務規劃之間存落差。另外宏利香港及澳門首席夥伴銷售總監梁惠嘉亦指,經歷這艱難的數年,當開始展望未來時,家庭需及早策劃財務,以確保減少就退休、子女教育及財富傳承的憂慮。

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理財調查|宏利環球貨幣保障計劃

另外星展香港亦推出新儲蓄保險計劃 - 「宏利環球貨幣保障計劃」,當中有3大特點:

  1. 7種貨幣選項:可選人民幣、美元、加元、港元、澳元、英鎊或新加坡元
  2. 多種理財工具助財富世代承傳
  3. 貨幣轉換權益

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