理財調查2022｜法盛投資管理公司最新發表「關於千禧世代邁入40歲時的五個財務真相」報告，千禧世代最年長的已達40歲，報告反映他們的財務習慣及憂慮。
理財調查2022｜1/3受訪者兩年間財富減少22%｜近三成人轉持現金減少投資｜54%人對財富傳承只想不做
調查：72%千禧世代投資以安全為先
這項全球調查的對象為近2,500名年齡介乎25至40歲、最低可投資資產為10萬美元的個人投資者。調查發現，72%的千禧世代投資時會以安全為先；而非業績。千禧世代希望在管理資產方面得到直接幫助，而不是依靠算法。
59%的千禧世代擁專業財務顧問
59%的千禧世代擁有專業財務顧問，比例高於X世代（56%）或嬰兒潮一代（48%），財務規劃是25至40歲受訪者最感興趣的專業建議，包括在60歲退休。
37%希望投資顧問協助解決稅務問題
40%受訪者表示，他們的投資與個人價值觀相匹配為重要，而37%的人希望他們的顧問能幫助他們解決稅務問題。雖然千禧世代精通科技，但他們更傾向與金融專家合作，而不是依靠智能投資顧問來管理他們的投資。
平均把收入17%用作退休儲備
調查發現，千禧世代勤於儲蓄，平均把收入的17%用作退休儲備。迄今為止，他們已經積累了可觀的財富，其中：
- 31%的人認為原因是企業擁有權或自僱收入
- 37%的人認為來自投資
- 只有17%的人將繼承遺產或家庭資金作為他們財富來源
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22%經歷了財務安全重大挫折
疫情致58%的千禧世代對其財務安全感到壓力。28%的受訪者稱他們或其家庭在疫情期間失去了收入，超過五分之一（22%）的人經歷了財務安全的重大挫折。在新冠疫情期間，近四分之一的千禧世代（24%）通過他們的財務顧問增加了交易活動，也許這加強了市場動盪時專業建議的價值。
千禧世代最擔心前3個財務問題
千禧世代最擔心的前三個財務問題包括巨額意外支出、工作保障和稅收。然而，回顧過去，他們認為新冠疫情為大眾上了一課基本理財知識，包括：
- 控制開支的重要（46%）
- 擁有緊急備用的儲蓄賬戶（38%）
- 在投資決策中避免被情緒牽動（32%）
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