【收息股2022】20,000元有找！買齊7隻高息股、房託、債券ETF｜自製逾4厘息全天候投資組合

【收息股2022】美國聯邦儲備局主席鮑威爾發表「鷹派」言論，暗示可能在5月初的議息會議加息半厘，並表示之後可能需要類似幅度的加息以遏抑通脹。受有關言論刺激，美匯指數一度升穿101關，是2020年3月以來最高水平。利率期貨顯示，交易員對聯儲局5月加息半厘毫無懸念，押注聯儲局6月大幅加息0.75厘的概率亦升至94%。

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收息股2022｜加息周期採防守性策略

加息周期中，股市難有好表現，投資者亦宜採保守策略，而防守性強的投資產品如高息股、債券和房地產信託基金（REIT），都是值得考慮的選擇。

另外，若投資者對選擇股份或債券沒有頭緒，透過交易所買賣基金（ETF），其實都能達投資上述產品的目標，甚至具有更理想的分散風險效果。以下就以20,000元本金入場費（以4月25日收市價計算），投資於7隻在港上市的ETF，組成橫跨高息股、房託基金和債券的全天候組合。

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收息股2022｜ＧＸ恒生高息股ETF

Global X恒生高股息率ETF（3110.HK），簡稱GX恒生高息股ETF，是追蹤恒生高股息率指數，該指數旨在反映在香港上市、其淨股息收益率最高的高息股整體表現，成分股包括了50隻在港交所（0388.HK）上市的高息股票或房地產投資信託基金。

GX恒生高息股ETF的十大持倉，主要是市值較小的中小型高息股，最新前三大持股依次為中國神華（1088.HK）、中國電力（2380.HK）和兗礦能源（1171.HK）。GX恒生高息股ETF截至3月底止年度共派息1.79元，按年增長25%。

• 息率逾7厘
• 每手入場費2,500元

收息股2022｜平安香港高息股ETF

平安香港高息股ETF（3070.HK）追蹤中證香港紅利指數，主要反映內地和香港進行經營活動和業務的高息股表現，挑選在港交所上市、現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定流動性的30隻證券作為樣本。

平安香港高息股ETF持倉是以大型股份為主，最新持倉頭三位股份分別為中國海洋石油（0883.HK）、中國銀行（3988.HK）和工商銀行（1398.HK）。平安香港高息股ETF去年全年派息1.45元，按年升幅42%。

• 息率5.66厘
• 每手入場費2,564元

收息股2022｜三星高息房託ETF

三星亞太高息房地產信託（新西蘭除外）ETF（3187.HK），主要追蹤標普高收益亞太地區（新西蘭除外）房地產投資信託精選指數之表現，為全港首隻房地產信託ETF。

房託有著收益派息穩定的優點，即使處於加息週期，仍是有極佳的投資保值作用，而三星高息房託ETF持有多元化的房託項目，包括辦公室、住宅、酒店、貨倉、醫院、商場、停車場等，地區包括亞洲，美國及歐洲，亦能有助分散風險。

三星高息房託每季派息

三星高息房託ETF頭三大持倉分別為香港的領展房產基金（0823.HK）、澳洲的Dexus、以及新加坡最大上市房託CapitaLand Integrated Commercial Trust（CICT）。2020年10月才上市的三星高息房託ETF採用每季派息方式，截至今年3月底止年度全年共派0.1205美元。

• 息率4.61厘
• 入場費4,088元

收息股2022｜華夏香港銀行股ETF

華夏香港銀行股ETF（3143.HK）追蹤納斯達克香港銀行股指數，該指數納入的銀行股，其流通量調整市值必須至少有5億美元，及其三個月平均每日交易額必須至少有300萬美元；而要持續被納入該指數，證券的流通量調整市值必須至少有3億美元，及其三個月平均每日交易額必須至少有100萬美元。

華夏香港銀行股ETF持倉以匯豐控股（0005.HK）佔比最重，其次分別為建設銀行（0939.HK）和工商銀行。華夏香港銀行股ETF每年第一季和第三季共派兩次息，去年度全年派0.32元，按年減少8%，而本年度第一季派0.06元。

• TTM息率4厘
• 入場費1,420元

收息股2022｜華夏亞洲高息股ETF

華夏亞洲高息股票ETF（3145.HK）主要追蹤納斯達克亞洲 （日本除外）高息股票指數，該指數主要選取包括港股市場在內的高息股，並要達到包括流通市值至少2億美元；三個月平均交易額必須至少有 50 萬美元；以過至少連續三個年度錄得派息增加等條件。

華夏亞洲高息股ETF現時最大持倉為建設銀行和友邦保險（1299.HK），之後為印度科技公司Infosys。

華夏亞洲高息股ETF同樣在每年第一季和第三季派息，去年全年派息0.29元，按年持平，而最新第一季息派0.07元。

• TTM息率2.7厘
• 入場費2004元

收息股2022｜華夏亞投債ETF

最後兩隻ETF都是以債券指數為追蹤目標，華夏亞洲美元投資級別債券ETF（3141.HK），投資目標為追踪彭博亞洲美元投資級別債券指數之表現。

華夏亞投債ETF的最新持倉分布，以地區劃分，內地佔比最大，超過47%，而印尼和南韓則以11.7%和10%排在第二、三位；以債券發行機構計，政府相關機構佔最大部分，有62%，而企業則佔35%。

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華夏亞投債ETF每年派息四次

而華夏亞投債ETF頭三大持倉分別為騰訊控股（0700.HK）大股東南非Prosus的無抵押債券、華融金融的公司債、以及印尼政府的無抵押債券。

華夏亞投債ETF每年派息四次，分別在3、6、9、12月，去年度全年派息0.35元，按年上升218%，而本年度首季派0.11元。

• TTM息率約3厘
• 入場費2,924元

收息股2022｜工銀南方國債ETF

工銀南方東英彭博中國國債＋政策性銀行債券指數ETF（3199.HK），顧名思義，就是追綜彭博中國國債+政策性銀行債券指數的表現。

工銀南方國債ETF直接投資於由中華人民共和國財政部、國家開發銀行、中國農業發展銀行或中國進出口銀行發行並在內地分銷的以人民幣計值及結算的定息債券，按最新數據，中國國債佔比46%，政策性銀行債佔52%。

收息股2022｜7隻ETF過去一年收息約790元

工銀南方國債ETF每年1、4、7、10月派息，2016年以來每季派息固定在0.9元人民幣。

• 息率約3.6厘
• 入場費2,457元

總計以上7隻ETF，各買一手總成本17957元，過去一年收息約790元，息率4.4厘。

收息股2022｜7隻高息股、房託、債券ETF資料

截至4月25日

 

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