MPF2022】投資者近期最擔憂的,除了是俄烏局勢發展,通脹則是另一樣受關注情況。不單是影響股票市場,連帶MPF表現亦受拖累。BCT銀聯集團泰康資產管理(香港)有限公司近期推出集抗通脹,兼有息收的MPF基金-亞洲收益退休基金

MPF2022|亞洲收益退休基金運作 增退休後穩定

亞洲收益退休基金為一個風險及回報程度都處於低至中的產品,整個基金股息分派運作分為兩部分,包括低於65歲人士以及65歲或以上人士。

低於65歲人士方面,獲分派的股息會再投資於BCT亞洲收益退休基金,當中好處在於持續投資。

MPF2022|兩項提取選擇方法

65歲或以上人士方面,其獲分派的股息則將會投資於BCT65歲後基金,並以現金派息及有兩項提取選擇方法:

  1. 每月或每季提取特定金額
  2. 一筆過取部分或全數金額

最大好處在於低風險之外,亦增加退休之後的穩定性。

MPF2022|亞洲收益退休基金資料

基金的投資經理為泰康資產管理(香港)有限公司,大約基金概要如下:

  • 亞洲收益退休基金成立日期:4月25日
  • 基金管理費:每年資產淨值為1.288%上限

        65歲或以上人士成員享每年資產淨值0.99%特惠基金管理費,亦會經每季紅利單位回贈。

  • 派息:基金擬每月分發派息,於4月25日推出後第7個月開始

MPF2022|70%債券+30%股票

於基金內的投資分布,當中至少70%為亞洲美元投資級別債券,另外不多於30%的中港股票。

根據機構資料,對比亞洲美元投資級別債券及香港通脹率,於過去5年亞洲美元投資級別債券的年化回報都超過香港通脹2%(即比CPI高2厘 )。

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MPF2022|亞洲收益退休基金5項優勢

亞洲收益退休基金的特色在於提供穩定收入以發保持購買力。根據BCT銀聯集團指出,基金擁有5大優勢:

  1. 旨在每月派息
  2. 多元化債券配置,以建構平穩投資組合
  3. 低風險設置
  4. 穩定表現
  5. 目標總回報為消費者物價指數(CPI)+2% (即比CPI高2厘)

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MPF2022|目標總回報為消費者物價指數(CPI)+2% 

亞洲收益退休基金的目標總回報為消費者物價指數(CPI)+2%,泰康資產管理(香港)執行總監施銘火解釋,就香港CPI過往十年平均為2%,現時大約為1.6%。假設其位於2%,換言之CPI+2%,即要做到4%。

當中亞洲美元投資級別債券爭取約3-3.5%回報,並靈活進行股票配置,希望取1-2%,故兩個數字加起,基金於目前環境下期望做到5-6%回報,連同扣除相關費用,便可作CPI高2厘,即CPI+2%。

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MPF2022|5類人士適合

根據BCT銀聯集團網站所示,亞洲收益退休基金將會適合5類人士:

  1. 喜愛每月收息
  2. 不愛承擔高風險人士
  3. 希望較平衡的投資組合
  4. 輕鬆計劃退休
  5. 擔心通脹的影響

MPF2022|首季強積金表現分析

根據積金評級調查,於460萬名強積金成員當中,今年首季損失約16,600港元。BCT副行政總裁李德麟形容首季表現「大上大落」,主要原因在於美股回落,歐洲及中港股票亦有所回落。而接著亦有些不明朗因素,包括俄烏局勢、通脹、疫情以至中美關係等都影響港股,故要較為審慎。

但相對而言,他指BCT較看好中港股票,因其估值偏低,加上宏觀調控等,故料有其空間上升,另外亦不會對美股看得太淡,反而較看淡歐洲方面。

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