理財個案】有讀者持有港股及美股投資組合,美股曾經買過女股神的ARKK,當時都係亂買,到最後跌到40%,決定止蝕。現在考慮其他美股,包括LVMH及股神巴菲特掌舵的巴郡,想請教龔成的意見及分析。

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理財個案|讀者來信:投資組合包括港股及美股

龔sir,你好!希望龔sir可以指點下我到底呢個組合有冇問題,同埋1177都跌左30%,想加注但可能會令組合唔平衡同增加風險?

港股手持:

  • 09988阿里巴巴 $198 / 100股
  • 01928 金沙 $25.8 / 400股
  • 01398 工行 $5.06 / 1000股
  • 01177 中生製藥 $8.28 / 2000股
  • 00823 領展 $74 / 200股

美股手持:

  • TSM 124.7USD 5股

理財個案|月供組合包括港交所領展

月供股:

  • 388 港交所 Avg. $478.04 / 13股
  • 823 領展 Avg. $71.36 / 106股
  • 1810 小米 Avg. $22.68 / 344股
  • 2800盈富基金 Avg. $26.15 / 298股

理財個案|買女股神ARKK最後跌到40%

美股曾經買過ARKK,當時都係亂買,到最後跌到40%,我決定止蝕。而家諗住隔月買TSM 或 VOO 或QQQ當月供。想問下邊隻比教適合。

同埋都留意緊 BYND / LVMHF / BRK.B 想知道龔sir對後面2隻有咩睇法。謝謝!

龔成老師分析︰月供股票方向正確

你以月供的形式纍積股票,長線持有,方向正確。

"保險"主要係用來防守,買足夠保障就可以。儲蓄成份保險,唔係唔可以買。如果你個人風險承受能力好低,或者完全無投資能力,這類保險都有持有價值。

但始終係財富增值角度,佢幫助好有限,一般我都就唔建議太多。做財富增值,應集中投資在優質資產(如優質股、物業等),效果才會理想。

運用「先增值,後現金流」方法

當我地進行人生財富累積時,會運用「先增值,後現金流」方法。年輕人應著重於增值類資產,而較年長的,就應著重保守類別。因年輕人財富系統未成形,同時負擔較少,可以承受較高風險,所以應以增長為先。

例如初期投資較有潛力股票,令財富增值較快,到一定金額後,可轉較平穩增值的股票。最後有相當財富時,才換成收息股去為自已創造穏定現金流。

不要加注阿里巴巴

你的組合中,工商銀行1398.HK)屬於收息類別,增長力不高,如你年輕就不適合。你可以將它換成更有增值力的股票。現貨照持有都可以,但不要再加注。 

阿里巴巴9988.HK)因爲監管等因素,風險比之前增加,但仍是優質的股票,可以持有,但就不要加注。

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中生製藥是潛力股

金沙1928.HK)雖然續牌逐漸明朗,但監管因素仍然存在,同樣不適宜持有過多,你現時的貨可以持有,但就不要加注,避免增加風險。

中生製藥1177.HK)是潛力股,佢已建立一套完整的商業系統,有多個已賺錢的藥品類別,同時毛利高,長遠發展正面,但醫藥類股份因爲監管因素,短期較弱,現價合理。

建議加大少少月供股票金額

現時佢係高位回調不少,但質素唔見有明顯轉差,現貨可照持有。佢現時佔你組合,唔算好多,你再加少少都可以。只要長線個股比重,唔好高於組合15%,咁就可以。

月供部分,都是優質的股票,適合長線進行。

但建議你加大少少月供金額,大約去到$6000一個月,供現有的或者新加增長股都可以。TSM、VOO或QQQ都係可行選擇,VOO較平穏,另外2隻會較為有潛力和較高風險,你可以自己衡量。

而每月餘下$3500就儲下,等大跌市機會。

ARKK是潛力與風險並存的ETF

美股方面,ARK Innovation ETF(ARKK)主要投資一些創新性產品和服務的基金,是一隻潛力與風險並存的ETF。

建議你以後投資不要「亂買」,至少要知道ETF投資目標、最少要了解翻10大持股投資價值和平貴度,才好買入。

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LVMH有一定品牌

LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE(LVMUY)是一家法國的奢侈品集團,企業有一定品牌,都有投資價值。但畢竟業務以消費類奢侈品為主,較受經濟大環境,盈利會較波動。

現價唔平,最多只宜好小注。利用月供儲貨,會較好。

巴郡有質素可以長線

Berkshire Hathaway Inc(BRK.B)即是巴菲特主理的巴郡B股。

巴郡是一家控股公司,擁有從事各種業務活動的子公司,包括保險和再保險、公用事業和能源、鐵路貨運、製造和零售,屬於大型綜合企業,可以理解為一個投資公司。有質素,可以長線。

由於有巴菲特作操作,基本上有一定質素,有長線投資價值。

月供股票方法儲貨巴郡並長線持有

但要留意,現價不算平,因為當中的平貴度,好大程度因為當中持股平貴,有時更會加上部分巴菲特的溢價,即是其價值比總持股價值更高,考慮到現時美股的平貴度,算是合理區頂位至略貴。

現價不宜大注,最好等回多少少,才開始正式分注,或者我更建議,用月供方法去儲貨就可以這刻開始,並長線持有。

作者簡介:龔成(龔成Facebook專頁)是財經書作者,至今出版超過10本財經書,包括《股票勝經》、《選股勝經》、《50優質潛力股》、《50穩健收息股》、《50值博倍升股》、《大富翁致富藍圖》、《80後百萬富翁》、《80後2百萬富翁》、《80後3百萬富翁》、《財務自由行》等,過往曾以萬元月薪滾出數百萬,現為股票班導師,身家過千萬元。

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