理財方法・加拿大股神】不少人提起「股神」都會想起巴菲特,而在加拿大亦有一位股神名叫普雷姆.瓦特薩。他更被譽為「加拿大巴菲特」。全因他只有200美元起家,但靠着一個投資秘訣變成了擁有10億身家的富豪。 

「加拿大股神」普雷姆.瓦特薩 以200美元起家

在《福布斯》網頁所顯示,截至在2019年3月4日「加拿大股神」普雷姆.瓦特薩擁有10億身家。可是,原本瓦特薩只是一個窮小子,並出生於印度南部。

瓦特薩在大學畢業後,瓦特薩成為了一名化學工程師。但由於不滿足於單調乏味的生活,在父親的鼓勵下,僅帶著200美元來到哥哥所在的加拿大安大略省倫敦市攻讀MBA學位。讀書期間,瓦特薩靠自己推銷空調和家具養活家人。

以500萬美元積蓄 收購楓信金融

其後1974年,因完成MBA學位被一間著名的保險公司「聯盟生活」投資研究部聘請,因此成為了一個分析師。剛好這份工作他遇上了加拿大投資人Francis Zhou,當時他問了他一條問題:「你知道巴菲特是怎麼賺錢的嗎?」,因而讓他想到「保險浮存金」。

其實「保險浮存金」是指保險公司收取投保戶保費,為日後向投保戶支付理賠所需,而必須提存的預備金。有見及此,他以500萬美元積蓄收購了默克爾金融(Markel Financial),並將其名字改為楓信金融。

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2大事件讓瓦特薩於投資界聲名鵲起

公司成立頭15年瓦特薩十分低調,幾乎從不接受媒體採訪。然而其低調的行事風格並不能掩蓋他的投資才能。在1987年,美國股災令他初露鋒芒。股災發生前,瓦特薩有如神助般地拋售了所持股票。

另外,1990年東京股市崩盤前,他又適時購進日本股票看跌期權。從兩次市場災難中成功逃脫並獲得不菲收益,令瓦特薩在投資界聲名鵲起。

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25年間讓「楓信金融」實現累計84倍的回報

於2008年金融危機爆發,更進一步奠定了瓦特薩的「加拿大股神」地位。早在2003年,他就在致股東的年度報告中表示,自己很擔心資產支持債券特別是房屋貸款支持債券的風險。

因此他把所持相關股票進行拋售或進行套期保值,此外更購入信用違約掉期(CDS)。

股票投資獲益高達27億美元

在2008年道瓊斯指數全年下跌近35%,不過因瓦特薩的眼光則為客戶贏得了21%的正回報。以上事件,讓到「楓信金融」在當年實現利潤15億美元,投資獲益高達27億美元。在瓦特薩的掌舵下,25年間「楓信金融」實現累計84倍的回報,如今「楓信金融」已經成為一家著名的跨國保險和再保險公司。

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瓦特薩、巴菲特都堅定相信「價值投資法」

瓦特薩的卓越戰績除了令人嘆服,亦讓他贏得了「加拿大股神」、「加拿大巴菲特」的美譽。但事實上瓦特薩與「股神」巴菲特是有很多相似之處。

更有人曾經對比過二人的投資組合,發現他們的持股有著驚人的相似度,而且他們都看好富國銀行、強生和美國合眾銀行等公司,但其實是瓦特薩與巴菲特一樣,都堅定相信的價值投資理論。

靠「分批買賣」投資 成擁10億身家富豪

另外,瓦特薩在總結自己的成功秘訣時曾提到,他只會用了四個字去形容「分批買賣」。即是:

  • 當市場平均估值下降到很低時,分批買入。
  • 當市場平均估值上漲到較高水平時,分批賣出。

股票投資賺錢不需要有特殊能力 

瓦特薩表示,這樣的投資方法不需要在絕對的最低點買入,也不需要有看到未來的特殊能力,它所需要的只是擁有對價值的正確認識,對情緒的把控,以及執行投資方法的紀律和耐心便可。這讓到瓦特薩變成了擁有10億身家的富豪。

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