高息股2021・懶人投資法】高息股是不少投資者的最愛,事關在股價上升時,固然能夠做到財息兼收,即使在波動的市況中,股息收入亦可部分彌補股價上的損失。

懶人投資法穩收高息

不過,對於沒時間或沒興趣對股市作深入了解的投資者來說,即使高息股某程度上已是代表穩陣,但在股份選擇時,難免仍然覺得不知從何入手,而一些專門投資於高息股的交易所買賣基金(ETF),就正可為這類投資者提供一個簡便的選擇,稱得上是懶人投資法之一。

目前在港股市場上,不乏以高息資產為投資標的的ETF,但單以高息港股為投資對象的,則主要有以下三隻,分別是:

  • Global X恒生高股息率ETF(3110.HK
  • 中國平安CSI香港高息股ETF(3070.HK
  • 華夏香港銀行股ETF(3143.HK

高息股ETF追蹤不同指數

三隻ETF分別追蹤三個不同指數,GX恒生高息股ETF顧名思義,是追蹤恒生高股息率指數,該指數旨在反映在香港上市、其淨股息收益率最高的高息證券整體表現,成分股包括了50隻在港交所(0388.HK)上市的高息股票或房地產投資信託基金(REITs),故GX恒生高息股ETF的持股數目亦是三隻ETF中最多。

至於中國平安CSI香港高息股ETF追蹤中證香港紅利指數,主要追蹤內地和香港進行經營活動和業務的高息股表現,挑選在港交所上市的現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定流動性的30隻證券作為樣本,以反映香港市場高股息率證券的整體狀況和走勢。

平安香港高息股ETF規模最大

而華夏香港銀行股ETF,追蹤的是納斯達克香港銀行股指數,該指數納入的銀行股,其流通量調整市值必須至少有5億美元,及其三個月平均每日交易額必須至少有300萬美元;而要持續被納入該指數,證券的流通量調整市值必須至少有3億美元,及其三個月平均每日交易額必須至少有100萬美元,目前成分股共有17隻。

值得留意的是,中國平安CSI香港高息股ETF的持股數目雖然不及GX恒生高息股ETF,但資產總值高達7.8億元,是後者的6倍多,更較華夏香港銀行股ETF高出13倍。

GX恒生高息股ETF息率最高

不過,作為高息股ETF,息率回報或者才是投資者最重視的一點。三隻ETF都是每半年派息一次,而按最近兩期派息計算的TTM息率,則是以GX恒生高息股ETF最高,有5.1厘,華夏香港銀行股ETF有5.03厘,反而中國平安CSI香港高息股ETF只有3.98厘。

ETF名稱

編號

追蹤指數

現價(元)

TTM派息(元)

息率

資產總值

持股數目

中國平安CSI香港高息股ETF

3070

中證香港紅利指數

25.6

1.44

3.98%

7.82億

30

GX恒生高股息率

3110

恒生高股息率指數

28.0

1.43

5.11%

1.32億元

50

華夏香港銀行股ETF

3143

納斯達克香港銀行股指數

6.965

0.35

5.03%

5660萬元

17

截至8月31日

【高息股2021】4隻易入場高息股推介 股息率6厘至13厘都有 5000元唔使買到一手

【高息股2021】收高息唔一定買公用股 10隻不同行業高息股 最高14厘息

十大持倉反映表現差別

資產總值和息率表現上的差別,其實亦可以從三隻ETF的持倉股份中找出原因。GX恒生高息股ETF的十大持倉,可以看出幾乎全是市值較小的中小型高息股,持倉分布亦很分散,佔比最重的禹洲集團(1628.HK)只佔4.16%。

相反,中國平安CSI香港高息股ETF的十大持倉,卻幾乎全是大市值藍籌股,當中只有中國銀行(3988.HK)跟GX恒生高息股ETF重疊,而且最重倉的中國海洋石油(0883.HK),佔比超過一成。

至於華夏香港銀行股ETF,持倉的分布更為集中,滙豐控股(0005.HK)和建設銀行(0939.HK)各佔達17%,而前五大持股合計佔比已接近七成。

3隻高息股ETF十大持股

 

GX恒生高股息率(3110)十大持倉股份

   

中國平安CSI香港高息股(3070)十大持倉股份

   

華夏香港銀行股(3143)十大持倉股份

 

編號

股份

佔比

編號

股份

佔比

編號

股份

佔比

1628 禹洲集團 3.77% 0883 中國海洋石油 10.36%

0005

滙豐控股

17.82%
1088 中國神華 3.18% 3988 中國銀行 9.34%

0939

建設銀行

17.34%
3377 遠洋集團 3.15% 0939 建設銀行 9.25%

1398

工商銀行

11.62%
3383 雅居樂集團 2.73% 1398 工商銀行 8.46%

3968

招商銀行

11.15%
2777 富力地產 2.52% 0386 中國石油化工 6.59%

3988

中國銀行

10.49%
0008 電訊盈科 2.49% 3328 交通銀行 6.00%

2888

渣打集團

6.22%
3988 中國銀行 2.3% 0868 信義玻璃 5.84%

0011

恒生銀行

5.21%
2380 中國電力 2.25% 1288 農業銀行 5.45%

2388

中銀香港

4.90%
0902 華能國際電力 2.25% 0006 電能實業 4.68%

1288

農業銀行

3.36%
0817 中國金茂 2.18% 0992 聯想集團 4.23%

1658

郵儲銀行

2.95%

截至8月31日

3隻高息股ETF每手入場費

  • Global X恒生高股息率ETF(3110.HK):2,800元
  • 中國平安CSI香港高息股ETF(3070.HK):2,560元
  • 華夏香港銀行股ETF(3143.HK):1,393元

截至8月31日

收息股組合2021 買9隻股票唔使10萬元 每月有息收 全年收息5,684元 平均股息率6厘

高息股組合2021|David Webb持倉曝光!3隻港股7厘息起跳

GX恒生高息股ETF分散風險

GX恒生高息股ETF持倉覆蓋較多中小型股份,市場敏感度亦較高,普遍能夠最快受惠於股市升浪;反觀另外兩隻ETF,因多屬重磅藍籌,故要等到大市升浪蔓延至傳統經濟股,表現才開始後來居上。

再將三隻ETF表現與同期恒生指作比較,GX恒生高息股ETF是唯一能持續跑贏大市,可見其在分散風險方面的優勢,名正言順是懶人投資法。

3隻高息股ETF累積回報表現

ETF名稱

3年

1年

6個月

3個月

年初至今

中國平安CSI香港高息股

-19.05% +8.28% -2.59% -7.31% +5.43%

GX恒生高股息率

-5.96% +11.92% -2.13% -7.57% +7.73%

華夏香港銀行股

-22.53% +12.34% -4.85% -10.07% +4.19%

截至8月31日

理想的「財息兼收」懶人投資法選擇

總括而言,投資ETF的好處,就是能以較少的成本,透過買入一籃子股份以分散風險,而同時又能緊貼大市或指數表現。而上述幾隻高息港股ETF,既能提供相對高利息回報保障,又具有長線跑贏大市的潛力,對於著重穩定被動收入的投資者來説,不失為一個理想的「財息兼收」懶人投資法選擇。

收息股組合2021|6大港股一年派四次股息|有一隻息率近8厘

免責聲明:本網頁刊載的所有投資技巧及分析,僅供參考用途。讀者作出任何投資決定前,要自行判斷及審慎處理,更要自行掌握市場最新變化。若不幸招致任何損失,概與本網頁及相關作者與受訪者無關,本網頁概不負責 。而本網頁所有專欄作者的觀點,不代表本媒體立場。