【高息股2021・懶人投資法】高息股是不少投資者的最愛,事關在股價上升時,固然能夠做到財息兼收,即使在波動的市況中,股息收入亦可部分彌補股價上的損失。
懶人投資法穩收高息
不過,對於沒時間或沒興趣對股市作深入了解的投資者來說,即使高息股某程度上已是代表穩陣,但在股份選擇時,難免仍然覺得不知從何入手,而一些專門投資於高息股的交易所買賣基金(ETF),就正可為這類投資者提供一個簡便的選擇,稱得上是懶人投資法之一。
目前在港股市場上,不乏以高息資產為投資標的的ETF,但單以高息港股為投資對象的,則主要有以下三隻,分別是:
高息股ETF追蹤不同指數
三隻ETF分別追蹤三個不同指數,GX恒生高息股ETF顧名思義,是追蹤恒生高股息率指數,該指數旨在反映在香港上市、其淨股息收益率最高的高息證券整體表現,成分股包括了50隻在港交所(0388.HK)上市的高息股票或房地產投資信託基金(REITs),故GX恒生高息股ETF的持股數目亦是三隻ETF中最多。
至於中國平安CSI香港高息股ETF追蹤中證香港紅利指數,主要追蹤內地和香港進行經營活動和業務的高息股表現,挑選在港交所上市的現金股息率高、分紅比較穩定、具有一定流動性的30隻證券作為樣本,以反映香港市場高股息率證券的整體狀況和走勢。
平安香港高息股ETF規模最大
而華夏香港銀行股ETF,追蹤的是納斯達克香港銀行股指數,該指數納入的銀行股,其流通量調整市值必須至少有5億美元,及其三個月平均每日交易額必須至少有300萬美元;而要持續被納入該指數,證券的流通量調整市值必須至少有3億美元,及其三個月平均每日交易額必須至少有100萬美元,目前成分股共有17隻。
值得留意的是,中國平安CSI香港高息股ETF的持股數目雖然不及GX恒生高息股ETF,但資產總值高達7.8億元,是後者的6倍多,更較華夏香港銀行股ETF高出13倍。
GX恒生高息股ETF息率最高
不過,作為高息股ETF,息率回報或者才是投資者最重視的一點。三隻ETF都是每半年派息一次,而按最近兩期派息計算的TTM息率,則是以GX恒生高息股ETF最高,有5.1厘,華夏香港銀行股ETF有5.03厘,反而中國平安CSI香港高息股ETF只有3.98厘。
ETF名稱 |
編號 |
追蹤指數 |
現價(元) |
TTM派息(元) |
息率 |
資產總值 |
持股數目 |
中國平安CSI香港高息股ETF |
3070 |
中證香港紅利指數 |
25.6 |
1.44 |
3.98% |
7.82億 |
30 |
GX恒生高股息率 |
3110 |
恒生高股息率指數 |
28.0 |
1.43 |
5.11% |
1.32億元 |
50 |
華夏香港銀行股ETF |
3143 |
納斯達克香港銀行股指數 |
6.965 |
0.35 |
5.03% |
5660萬元 |
17 |
截至8月31日
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十大持倉反映表現差別
資產總值和息率表現上的差別,其實亦可以從三隻ETF的持倉股份中找出原因。GX恒生高息股ETF的十大持倉,可以看出幾乎全是市值較小的中小型高息股,持倉分布亦很分散,佔比最重的禹洲集團(1628.HK)只佔4.16%。
相反,中國平安CSI香港高息股ETF的十大持倉,卻幾乎全是大市值藍籌股,當中只有中國銀行(3988.HK)跟GX恒生高息股ETF重疊,而且最重倉的中國海洋石油(0883.HK),佔比超過一成。
至於華夏香港銀行股ETF,持倉的分布更為集中,滙豐控股(0005.HK)和建設銀行(0939.HK)各佔達17%,而前五大持股合計佔比已接近七成。
3隻高息股ETF十大持股
GX恒生高股息率(3110)十大持倉股份 |
中國平安CSI香港高息股(3070)十大持倉股份 |
華夏香港銀行股(3143)十大持倉股份 |
||||||
編號 |
股份 |
佔比 |
編號 |
股份 |
佔比 |
編號 |
股份 |
佔比 |
1628 | 禹洲集團 | 3.77% | 0883 | 中國海洋石油 | 10.36% |
0005 |
滙豐控股 |
17.82% |
1088 | 中國神華 | 3.18% | 3988 | 中國銀行 | 9.34% |
0939 |
建設銀行 |
17.34% |
3377 | 遠洋集團 | 3.15% | 0939 | 建設銀行 | 9.25% |
1398 |
工商銀行 |
11.62% |
3383 | 雅居樂集團 | 2.73% | 1398 | 工商銀行 | 8.46% |
3968 |
招商銀行 |
11.15% |
2777 | 富力地產 | 2.52% | 0386 | 中國石油化工 | 6.59% |
3988 |
中國銀行 |
10.49% |
0008 | 電訊盈科 | 2.49% | 3328 | 交通銀行 | 6.00% |
2888 |
渣打集團 |
6.22% |
3988 | 中國銀行 | 2.3% | 0868 | 信義玻璃 | 5.84% |
0011 |
恒生銀行 |
5.21% |
2380 | 中國電力 | 2.25% | 1288 | 農業銀行 | 5.45% |
2388 |
中銀香港 |
4.90% |
0902 | 華能國際電力 | 2.25% | 0006 | 電能實業 | 4.68% |
1288 |
農業銀行 |
3.36% |
0817 | 中國金茂 | 2.18% | 0992 | 聯想集團 | 4.23% |
1658 |
郵儲銀行 |
2.95% |
截至8月31日
3隻高息股ETF每手入場費
截至8月31日
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GX恒生高息股ETF分散風險
GX恒生高息股ETF持倉覆蓋較多中小型股份,市場敏感度亦較高,普遍能夠最快受惠於股市升浪;反觀另外兩隻ETF,因多屬重磅藍籌,故要等到大市升浪蔓延至傳統經濟股,表現才開始後來居上。
再將三隻ETF表現與同期恒生指作比較,GX恒生高息股ETF是唯一能持續跑贏大市,可見其在分散風險方面的優勢,名正言順是懶人投資法。
3隻高息股ETF累積回報表現
ETF名稱 |
3年 |
1年 |
6個月 |
3個月 |
年初至今 |
中國平安CSI香港高息股 |
-19.05% | +8.28% | -2.59% | -7.31% | +5.43% |
GX恒生高股息率 |
-5.96% | +11.92% | -2.13% | -7.57% | +7.73% |
華夏香港銀行股 |
-22.53% | +12.34% | -4.85% | -10.07% | +4.19% |
截至8月31日
理想的「財息兼收」懶人投資法選擇
總括而言,投資ETF的好處,就是能以較少的成本,透過買入一籃子股份以分散風險,而同時又能緊貼大市或指數表現。而上述幾隻高息港股ETF,既能提供相對高利息回報保障,又具有長線跑贏大市的潛力,對於著重穩定被動收入的投資者來説,不失為一個理想的「財息兼收」懶人投資法選擇。
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