【投資入門・買藍籌股收息攻略】來到4月下旬,相信不少投資者都會提高警愓,因為港股一向有「五窮六絕」的說法。不過,對於一些以收息為目的投資者來說,5月和6月份,卻是每年最要的收成期,因為經過3月份的業績高峰期後,一眾上市公司宣布所派發的當期股息,大部分都會在5月和6月開始除淨及派發。
投資入門:留意藍籌股派息
所以,無論是長線持有股票等收息,還是打算短線買入博財息兼收,接下來的一段日子都要加倍留心,前者要關心的是何時有真金白銀落袋,而後者更是要計準時間,以免「蘇州過後無艇搭」。
說到買股收息,最先考慮的自然是藍籌股,不過要留意,55隻恒生指數成分股中,有7隻在剛過去的一期業績中並沒有派息,例如銀河娛樂(0027.HK)。
39隻藍籌股未除淨
另外有8隻,或是如新鴻基地產(0016.HK)般不是以12月作年結,又或是如港交所(0388.HK)公布業績時間較早,所以除淨日已過;還有就是中國平安(2318.HK),會在週四(4月22日)除淨。
在撇除以上股份後,餘下的39隻藍籌股,都將由5月開始陸續除淨,打頭陣的是中國移動(0941.HK),除淨日在5月3日;至於最遲的是中國人壽(2628.HK),7月7日除淨。還有一隻是建設銀行(0939.HK),暫未公布確實的除淨日期,但參考過去兩個年度都是在7月2日除淨。
8隻股息率達4厘的藍籌股
一般上市公司息率都是以全年派息計算,例如中信股份(0267.HK)去年度中期派0.1元,末期派0.388元,全年合共0.488,以週二(4月20日)收市價8.05元計,息率高達6厘;不過,由於中期息早在去年底已派發,若只計算末期息的話,息率便只有4.8厘。
所以,如果投資者單純是想賺取高息率,不妨只以末期息來計算,若4厘或以上都視為高息股
,那麼在尚未除淨的39隻藍籌當中,一共有8隻值得留意。
末期息率內銀佔鰲頭
首先,內銀股由於全部每年只派一次末期息,所以息率最高的前四名全部是內銀,其中中國銀行(3988.HK)和交通銀行(3328.HK)都達7.4厘,而建設銀行(0939.HK)和工商銀行(1398.HK)則是5.9厘和5.7厘。
股價走勢上,7厘息的中行和交行亦是較強,今年以來分別累升17%和23%;相反工行和建行則只有7%和10%升幅。若四選一的話可考慮中行,除了因為是最早除淨外,亦較獲大行睇好。
下週公布季績被睇好
大和早前就發報告,預料今年中行在資產質素及淨利息收益率方面會有較明顯反彈,加上派息吸引,將中行評級由「跑贏大市」升級至「買入」,目標價自3.5元上調至4元,即較現價還有約三成上升空間。
另外,下星期幾隻內銀股將公布第一季業績,市場亦普遍看好,現階段買中行博財息兼收有不俗贏面。當然,如果能成功在中行除淨後獲利,再伺機換入另一未除淨的高息內銀,博高息兩連賺,則是更加理想。
國企股派息打九折
不過要留意的是,由於內地會向非內地居民的H股股東徵收10%股息稅,故香港股民收取的國企股股息都會打九折,例如中行今期末期息是0.197元人民幣,香港股民所收的便會是0.1773元人民幣(0.197 X 0.9)。
至於其餘4隻非內銀股,中國人壽(2628.HK)和中信都有4.8厘息,但股價表現卻差天共地,中信今年累升逾四成;國壽卻累跌近9%。
國壽盈喜或有突破
不過,國壽剛發盈喜,預計第一季度歸屬公司股東淨利潤較2020年同期增加約94億元到128.18億元人民幣,同比增長約55%到75%,短線或能帶動股價反彈,但須突破17元阻力才能扭轉弱勢。
至於中信,週三(4月21日)在升至8元樓上後回落,若能回到7.5元水平可吸納,博股價再升兼收息。
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55隻藍籌股比較 有6隻是港版股息貴族 連續10年增派息 有兩隻股價更10倍翻
高追電能有心理障礙
最後兩隻股份中國聯通(0762.HK)和電能實業(0006.HK),前者股價持續弱勢,暫未有突破5元的動力;至於電能,近期走勢強勁,但畢竟屬於穩陣收息股,高追反而有心理障礙。
最後,不妨溫習一下有關股票收息的一些小知識,好更加了解整個派息流程。
首先是除淨日,上市公司派發股息,都是要在股東名冊上有登記股東的才有資格領取,而除淨日就是用來界定是否合資格股東的日子。簡單而言,就是只有在除淨日之前一日持有該股票的股東,才享有收取該次派息的權益。在除淨日當日或之後購入股票,便不能夠收取該次派出的利息。
除淨日買入無息收
以中移為例,如投資者想收到今期每股1.76元的末期息,便需在5月2日或之前買入中移,並持有至5月2日收市才可。
而在除淨日當日開市前,相關股票價格會先行作出調整,扣去股息金額。例如以3月24日除淨的九龍倉置業(1997.HK)為例,3月23日股價收44.35元,3月24日開市價43.65元,表面上跌了0.7元,但其實只是因為有0.69元末期息除淨,實際上是平開,而一些報價系統上3月23日的收市價亦會調整成43.66元。
截止過戶日可不理
至於截止過戶日,是指暫停辦理股東名冊過戶手續的日期,由於香港股市實行「T+2」交收制度,所以截止過戶日期都是在除淨日後兩天開始,而對一般股民來說,只要注意除淨日便可,截止過戶日基本可以不理。
最後是派息日,上市公司在這日會將股息入賬到合資格股東的證券戶口,亦即是股東真正收到錢的日子。不過因每間證券行和銀行的政策或有不同,股息真正入賬的日期可能有差別,投資者可向所採用的證券行或銀行作了解。
留意代收股息費
而若是持實物股票的股東,上市公司就會於派息日或之後,根據過戶處的資料,以寄發支票等形式派發股息予登記股東。
另外,大部分銀行及證券行都會徵收代收股息費,一般是所收股息金額的0.5%,亦有設最高和最低收費額,投資者亦應事先向證券行或銀行方面作了解。
尚未除淨藍籌股一覽
股份編號 |
股票名稱 |
每股派息 |
除淨日 |
截止過戶日期 |
派息日 |
末期息率 |
0941 |
中國移動 |
1.76港元 |
2021-05-03 |
2021/05/05-2021/05/07 |
2021-05-20 |
3.36% |
0101 |
恒隆地產 |
0.59港元 |
2021-05-04 |
2021/05/06-2021/05/06 |
2021-05-20 |
2.76% |
2020 |
安踏體育 |
0.47港元 |
2021-05-11 |
2021-05-12 |
2021-05-26 |
0.33% |
0006 |
電能實業 |
2.04港元 |
2021-05-17 |
2021-05-18 |
2021-06-01 |
4.31% |
1038 |
長江基建集團 |
1.79港元 |
2021-05-17 |
2021-05-18 |
2021-06-02 |
3.74% |
1876 |
百威亞太 |
0.0283美元 |
2021-05-17 |
2021/05/20-2021/05/24 |
2021-06-30 |
0.90% |
0001 |
長和 |
1.7港元 |
2021-05-18 |
2021-05-20 |
2021-06-03 |
2.62% |
1113 |
長實集團 |
1.46港元 |
2021-05-18 |
2021-05-20 |
2021-06-03 |
2.99% |
0669 |
創科實業 |
0.82港元 |
2021-05-20 |
2021/05/24-2021/05/24 |
2021-06-18 |
0.59% |
0762 |
中國聯通 |
0.164元人民幣 |
2021-05-20 |
2021/05/24-2021/05/24 |
2021-06-16 |
4.30% |
1044 |
恒安國際 |
1.3元人民幣 |
2021-05-20 |
2021/05/24-2021/05/25 |
2021-06-03 |
3.00% |
2388 |
中銀香港 |
0.795港元 |
2021-05-20 |
2021/05/24-2021/05/27 |
2021-06-03 |
2.87% |
0700 |
騰訊控股 |
1.6港元 |
2021-05-24 |
2021/05/26-2021/05/27 |
2021-06-07 |
0.26% |
1093 |
石藥集團 |
0.09港元 |
2021-05-24 |
2021/05/26-2021/05/28 |
2021-06-11 |
0.94% |
1299 |
友邦保險 |
1.003港元 |
2021-05-25 |
2021-05-26 |
2021-06-10 |
1.02% |
3988 |
中國銀行 |
0.197元人民幣 |
2021-05-27 |
2021/05/29-2021/06/03 |
2021-06-30 |
7.45% |
0066 |
港鐵公司 |
0.98港元 |
2021-05-28 |
2021/06/01-2021/06/04 |
2021-07-20 |
2.23% |
0175 |
吉利汽車 |
0.2港元 |
2021-05-28 |
2021/06/01-2021/06/04 |
- |
0.87% |
2382 |
舜宇光學科技 |
0.888元人民幣 |
2021-05-28 |
2021/06/01-2021/06/04 |
2021-06-24 |
0.54% |
2018 |
瑞聲科技 |
0.2港元 |
2021-06-01 |
2021/06/03-2021/06/07 |
- |
0.43% |
6862 |
海底撈 |
0.021港元 |
2021-06-01 |
2021/06/03-2021/06/07 |
2021-06-22 |
0.04% |
0012 |
恒基地產 |
1.3港元 |
2021-06-03 |
2021/06/07-2021/06/09 |
2021-06-21 |
3.68% |
0883 |
中國海洋石油 |
0.25港元 |
2021-06-03 |
2021/06/07-2021/06/11 |
2021-07-09 |
2.99% |
2007 |
碧桂園 |
0.2498元人民幣 |
2021-06-03 |
2021/06/07-2021/06/08 |
2021-08-12 |
3.04% |
0003 |
香港中華煤氣 |
0.23港元 |
2021-06-04 |
2021/06/08-2021/06/10 |
2021-06-21 |
1.85% |
0288 |
萬洲國際 |
0.125港元 |
2021-06-04 |
2021/06/08-2021/06/10 |
2021-07-07 |
1.86% |
2313 |
申洲國際 |
1.1港元 |
2021-06-04 |
2021/06/08-2021/06/10 |
2021-06-22 |
0.63% |
2319 |
蒙牛乳業 |
0.268元人民幣 |
2021-06-04 |
2021-06-08 |
2021-06-23 |
0.73% |
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