【強積金供款】首季環球股市表現大起大落,影響打工仔的強積金MPF表現。強積金顧問公司指,今年第一季的強積金回報為1.7%,打工仔人均賺4,507元 ,一起看看強積金的十大基金表現,並有專家對第二季的投資組合建議。
MPF首季表現 人均賺4,507港元
強積金顧問公司駿隆表示,今年首季強積金回報為1.7%,人均獲利4,507元。綜觀三大主要指數,股票基金指數表現最佳,升3.4%;混合資產基金指數上升1.4%,而固定收益基金指數則下跌0.8%。3月份的強積金市場表現疲軟,期內人均虧損1,400港元。
三大主要指數表現
- 混合資產基金指數表現最好,升0.1%;
- 股票基金指數跌1.2%,
- 固定收益基金指數則跌0.4%。
北美及日本股票基金回報率最佳
對於股票基金表現,以季度計,北美及日本股票基金獲勝,年初至今分別錄得5.5%和5.3%的回報率;以3月份計,回報最好的是歐洲及北美股票基金,分別錄得3.9%和3.8%的回報。香港及大中華股票成為3月最差表現基金,分別錄得3.2%和4.1%的負回報率,惟以整個季度而言,仍錄得正增長。
駿隆:今年經濟增長明顯
駿隆集團常務董事陳銳隆稱,今年經濟增長明顯,他認為:
- 高風險投資者長線可根據自身風險承受能力,分段吸納大中華及美國股票類別基金,
- 低風險投資者則可考慮保守基金,持盈保泰。
十大基金表現一覽
強積金獨立研究小組發表3月份的強積金表現調查,發現美股基金跑贏中港股票基金,並錄得近6年來最大的相對回報表現差距。今年首季,十大最佳表現強積金成分基金只有一隻為亞洲股票基金,宏利環球精選(強積金)計劃-宏利MPF日本股票基金是首季表現最佳的強積金成份基金。
首季十大基金表現可見下表﹕
排名 |
基金名稱 |
基金類型 |
回報 |
|
1 |
宏利環球精選(強積金)計劃 宏利MPF日本股票基金 |
股票基金(亞洲) |
8.25% |
|
2 |
AMTD強積金計劃 AMTD景順歐洲基金 |
股票基金(歐洲) |
8.14% |
|
3 |
萬全強制性公積金計劃 環球證券基金 |
股票基金(環球) |
7.98% |
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4 |
BCT(強積金)行業計劃會 BCT(行業)環球股票基金 |
股票基金(環球) |
7.93% |
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5 |
友邦強積金優選計劃 北美股票基金 |
股票基金(美國) |
6.55% |
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6 |
滙豐/恒生強積金智選計劃 自選美國股票基金 |
股票基金(美國) |
6.41% |
|
7 |
友邦強積金優選計劃 歐洲股票基金 |
股票基金(歐洲) |
6.35% |
|
8 |
滙豐/恒生強積金智選計劃 環球股票基金 |
股票基金(環球) |
6.32% |
|
9 |
宏利環球精選(強積金)計劃 宏利MPF歐洲股票基金 |
股票基金(歐洲) |
6.31% |
|
10 |
滙豐/恒生強積金智選計劃 北美股票基金 |
股票基金(美國) |
6.22% |
宏利陳致洲:預料今年亞洲股票跑贏美股
宏利投資管理亞洲區(日本除外)股票投資部首席投資總監陳致洲日前接受傳媒訪問,預料直至今年年尾,亞洲股票仍會跑贏美股。
他指,美元滙價是其中的一個因素,雖然美債孳息上升,惟亞洲貨幣滙價如人民幣都「企得硬」,加上內地的雙循環政策影響,都會令投資者集中於內地市場。
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溫鋼城:美國股票基金可佔一半倉位
資深基金經理溫鋼城指,內地傾向收緊貨幣政策,建議第二季的投資方向可以傾向美股,認為可將一半倉位投放在標準普爾500指數的成份股,而納指涵蓋不少科網股,風險相對較大。
他認為,投資者可參考以下的倉位分布:
- 美國股票基金可佔五成
- 歐洲市場及中國市場則分別佔15%
- 新興市場可佔20%
尤其可留意資源相關的市場,例如俄羅斯及巴西。
強積金供款 「揸多少少股票會較著數」
債券方面,考慮到經濟增長及盈利因素,他相信,除非聯儲局出現「收水」的跡象,否則仍是「揸多少少股票會較著數」。
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